電商公司財務(wù)工作總結范文第1篇一、電力集團公司急需開(kāi)展“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)，以?xún)?yōu)化資金調度管理，發(fā)揮集團資金運作的時(shí)間和規模優(yōu)勢電力企業(yè)是資金密集型企業(yè)，對于區域性電力集團公司而言，由于其跨省、區的地理位下面是小編為大家整理的2023電商公司財務(wù)工作總結【五篇】【完整版】,供大家參考。
電商公司財務(wù)工作總結范文第1篇
一、電力集團公司急需開(kāi)展“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)，以?xún)?yōu)化資金調度管理，發(fā)揮集團資金運作的時(shí)間和規模優(yōu)勢
電力企業(yè)是資金密集型企業(yè)，對于區域性電力集團公司而言，由于其跨省、區的地理位置，由于其跨區的地理特征，營(yíng)業(yè)面積廣闊，所轄分公司和子公司的銀行帳號多且分散，尤其是有縣（區）級供電公司的市區供電公司，往往由于環(huán)節多，資金匯劃在途時(shí)間較長(cháng)，致使資金向集團公司總部回籠速度減慢，給資金統一調度造成困難。因而，加強資金集中控制與統一調度，是資金管理的重點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題。
企業(yè)資金管理手段在較大程度上要依賴(lài)銀行，銀行的技術(shù)手段創(chuàng )新后，企業(yè)要及時(shí)發(fā)揮其功能，做到資金調度管理和金融科技創(chuàng )新與時(shí)俱進(jìn)。電力集團公司為加強資金管理，曾制定有關(guān)現金調度的一系列辦法，但苦于銀行和企業(yè)受當時(shí)技術(shù)手段的限制，使電力集團公司的資金調度雖然有先進(jìn)的管理理念，但在手段和方式上卻顯然已經(jīng)落后。受技術(shù)手段的制約，現金調度落實(shí)不到位，影響了資金潛力的充分發(fā)揮。
近兩年，銀行的電子商務(wù)發(fā)展十分迅速，已能解決企業(yè)資金管理中存在的技術(shù)問(wèn)題，有些網(wǎng)、省電力公司在加強資金管理方面以實(shí)施“網(wǎng)上銀行”為突破口，取得了較好收益。據了解，這些網(wǎng)、省電力公司利用“網(wǎng)上銀行”的技術(shù)手段后，在集中資金0快電費回收速度方面獲得了很大效益，最明顯的結果是：網(wǎng)、省公司能夠實(shí)時(shí)跟蹤各分公司的資金流向，并運用集中的資金在資金、資本市場(chǎng)上運作，獲得了可觀(guān)的收益回報。由此可見(jiàn)，開(kāi)展“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)，加速資金管理創(chuàng )新，是電力集團公司強化財務(wù)管理、提高資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)效率的內在要求和發(fā)展趨勢。
二、“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)相關(guān)概念及其系統功能
“網(wǎng)上銀行”并不神秘，是指以因特網(wǎng)為媒介，以客戶(hù)發(fā)出的電子信息為依據，為客戶(hù)提供金融服務(wù)的電子銀行，是“電子商務(wù)”的表現形式之一。
“網(wǎng)上銀行”基于傳統金融服務(wù)并有了新的拓展?，F階段具備的功能有：網(wǎng)上實(shí)時(shí)查詢(xún)、實(shí)時(shí)劃撥；
下載對帳單自動(dòng)對帳；
企業(yè)集團理財；
網(wǎng)上結算；
客戶(hù)證書(shū)管理；
外匯買(mǎi)賣(mài)；
工資；
各種統計、咨詢(xún)、分析服務(wù)等。
網(wǎng)上銀行的功能特點(diǎn)有四方面，最突出的就是實(shí)時(shí)性，通過(guò)網(wǎng)上資金劃撥，只要網(wǎng)絡(luò )暢通，同城或異地可以瞬時(shí)實(shí)現資金的轉帳；
其次，客戶(hù)可隨時(shí)從網(wǎng)上下載標準格式的對帳單，直接供本單位的會(huì )計核算軟件進(jìn)行對帳處理，節省了大量的手工勾帳工作；
第三，可以協(xié)助企業(yè)集團理財，實(shí)施企業(yè)集團內部總（母）公司向分（子）公司劃轉調撥資金，查詢(xún)分（子）公司帳戶(hù)信息，監控其資金運作；
第四，客戶(hù)證書(shū)管理功能將根據客戶(hù)需要對客戶(hù)證書(shū)設置各種權限，查詢(xún)、更新證書(shū)，幫助客戶(hù)實(shí)現有效的內部事務(wù)管理。
三、加強內部管理，努力規避和化解“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)風(fēng)險
電力企業(yè)是資金密集型企業(yè)，對資金的管理，首要問(wèn)題是要保證資金的絕對安全?！熬W(wǎng)上銀行”系統從四方面采取了安全措施：
1.在數據網(wǎng)絡(luò )傳輸方面，采用高強度的SSL安全通信加密手段，以保護用戶(hù)信息不被外界竊取和修改；
2.在身份認證方面，利用國際上安全性最強的128位非對稱(chēng)密鑰算法建立起公鑰安全體系，可有效地對用戶(hù)進(jìn)行身份認證，確認合法用戶(hù)的身份，核查用戶(hù)的數字簽名。同時(shí)，客戶(hù)證書(shū)采用支持非對稱(chēng)式RSA算法，帶協(xié)處理器的CPU智能IC卡為存儲媒介，大大提高了網(wǎng)上銀行的安全性；
3.在整個(gè)系統的網(wǎng)絡(luò )框架上，設置多重防火墻和一個(gè)安全服務(wù)器，以防止非法人員的入侵，保證整個(gè)系統的安全4.在業(yè)務(wù)處理上，在電子付款指令中增設一個(gè)支付密碼，經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)人員核押無(wú)誤后才辦理付款，同時(shí)還建立了嚴密的內控制度?？傊?，系統本身采用了業(yè)務(wù)、技術(shù)雙重安全機制，理論上能確保網(wǎng)上資金的安全。
在企業(yè)內部要防范“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)風(fēng)險，關(guān)鍵是要制定非常嚴密的內部會(huì )計控制制度，一定要健全監督機制，避免高科技犯罪，同時(shí)對出現結算糾紛要做好充分的準備。計算機、網(wǎng)絡(luò )、巨額資金，給高科技犯罪提供了誘因，而利用電子商務(wù)的高智商犯罪往往更具有隱秘性。電力企業(yè)資金巨大，一旦內控制度出現統漏，可能造成不可挽回的損失。因此，健全內部各崗位職責，規范工作流程和權限管理，是開(kāi)展“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)的安全保證。同時(shí)要加強職業(yè)道德教育，要求經(jīng)辦人員要有高度的責任心和愛(ài)崗敬業(yè)的精神。
四、充分發(fā)揮“網(wǎng)上銀行”的有利因素，時(shí)刻注意消除負面影響，確保電力資金安全運轉
“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)是新生事物，其生命力強，對集團公司有利影響主要表現為以下三個(gè)方面：
1.有利于管理上臺階。開(kāi)展“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)，能夠監控集團公司及分公司的所有帳戶(hù)，防止資金“跑冒滴漏”，防范資金“三亂”風(fēng)險。對決策者而言，他可以查詢(xún)總公司及任何一家分公司的資金狀況，能夠隨時(shí)摸清家底，有助于做出正確決策；
對于具體工作人員而言，只要在計算機終端上輕輕按鍵，就可以實(shí)現資金劃轉并立即查詢(xún)結果，其自動(dòng)對帳功能，使財務(wù)人員的工作量大為減輕。因此說(shuō)，“網(wǎng)上銀行”運用得好，將大大創(chuàng )新企業(yè)資金管理的方式、手段、內容，提高資金管理水平。
2.有利于加速資金周轉。通過(guò)“網(wǎng)上銀行”，在網(wǎng)絡(luò )暢通的前提下，只要幾秒鐘資金就能到帳，與傳統方式比大大縮短了資金的在途時(shí)間，加速了資金周轉和流通，為企業(yè)節約了資金的時(shí)間價(jià)值；
集團公司對各供電局的電費實(shí)施主動(dòng)劃款，減少了電費上交環(huán)節，加快了電費向總部的回籠，確保了經(jīng)營(yíng)活動(dòng)資金的正常運轉。
3.有利于降低資金成本。由于電力集團公司大部分早已建立廣域網(wǎng)，具備上網(wǎng)條件，所以除820元的服務(wù)費及工本費等以外，不需額外追加其他費用?！熬W(wǎng)上銀行‘業(yè)務(wù)現階段將比照傳統業(yè)務(wù)收取手續費，但外資銀行介入中國金融業(yè)后，”網(wǎng)上銀行“業(yè)務(wù)的手續費可能有一定的降價(jià)空間。因為在國外網(wǎng)絡(luò )匯劃收取的手續費大大低于信匯、電匯等傳統方式，大部分銀行對大客戶(hù)基本不收手續費。
當然，電力資金管理運用“網(wǎng)上銀行”技術(shù)，還要特別注意以下幾個(gè)問(wèn)題：
1.制定好開(kāi)展“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)的目標和任務(wù)。
總體目標是保證資金安全，發(fā)揮資金的最大效益，利用“網(wǎng)上銀行”改革電力集團公司的財務(wù)管理手段，加強對資金的集中控制，加快資金周轉，實(shí)時(shí)監控各分公司資金帳戶(hù)，逐步擴大統一結算范圍，最終使各分公司銀行存款達到最小或趨近于零。具體任務(wù)有：①實(shí)時(shí)掌握各分公司資金動(dòng)態(tài)；
②加快電費上交速度；
③實(shí)現自動(dòng)對帳；
④先在集團公司內部（包括總、分公司，分公司之間）實(shí)行網(wǎng)上支付結算，條件成熟后再在關(guān)系緊密的上下游企業(yè)支付結算；
⑤擴大統一結算范圍，把分公司的基建工程。城農網(wǎng)、貸還款等業(yè)務(wù)的結算納入進(jìn)來(lái)，控制大額資金支出。
2.確定好開(kāi)展“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)的模式。工商銀行推出了“網(wǎng)上銀行”集團二級帳戶(hù)業(yè)務(wù)功能，專(zhuān)門(mén)針對企業(yè)集團和集團內財務(wù)公司的管理模式，解決了由于財務(wù)公司軟件不能和銀行接口，導致集團公司不能在“網(wǎng)上銀行”進(jìn)行查詢(xún)和結算等一系列的問(wèn)題。具體做法就是電力集團公司直接在銀行開(kāi)立帳戶(hù)，作為財務(wù)公司帳戶(hù)下的二級帳戶(hù)，再由電力集團公司、銀行、財務(wù)公司三方簽訂有關(guān)協(xié)議執行。選擇企業(yè)集團二級帳戶(hù)的模式，一方面滿(mǎn)足了集團公司提出的管理需求，另一方面又確保了財務(wù)公司的利益不受損失。
3.要加強對銀行帳戶(hù)的有效管理。制定有關(guān)帳戶(hù)管理辦法，規范銀行開(kāi)戶(hù)行為，各分公司所有帳戶(hù)由財務(wù)部門(mén)統一歸口負責，對分公司帳戶(hù)要進(jìn)行清理整頓，實(shí)行帳戶(hù)申報審批制度；
做好各公司銀行帳戶(hù)在“網(wǎng)上銀行”系統中的設置和身份認證登記工作，辦理好分公司帳戶(hù)對總公司帳戶(hù)的授權經(jīng)營(yíng)承諾。
4.財務(wù)的基礎工作一定要扎實(shí)?！扒蓩D難為無(wú)米之炊”，有了現代化的手段，如果基礎工作不扎實(shí)，沒(méi)有可靠完整的數據，也難以作出準確的預測和合理的資金安排。所以，客觀(guān)上要求FMIS中資金管理子系統、預算管理子系統都要配套跟進(jìn)。才能更好地發(fā)揮“網(wǎng)上銀行”的作用。
5.要有足夠的軟、硬件條件支持。硬件方面，實(shí)施網(wǎng)上銀行要求必須具備上Internet的條件，同時(shí)要保證網(wǎng)絡(luò )的高效暢通及網(wǎng)絡(luò )安全。所以，集團公司總部和各分公司，對網(wǎng)絡(luò )條件和PC機硬件要求均較高；
軟件方面，必須對現有的FMIS加以改造，以適應下載對帳單進(jìn)行自動(dòng)對帳業(yè)務(wù)，甚至還可以通過(guò)“網(wǎng)上銀行”系統自動(dòng)生成FMIS中的銀行憑證，省略人工制證環(huán)節。
6.財務(wù)管理的機構設置和崗位職責要作適當調整。不僅財務(wù)部門(mén)內部要調整崗位職責分工，而且與財務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)關(guān)系密切的其他部門(mén)，也要求相關(guān)的職能分配要調整和理順，如涉及到電費賬戶(hù)問(wèn)題，財務(wù)和營(yíng)業(yè)如何才能做到合理分工、協(xié)調配合，做好電費帳戶(hù)的合并；
做到資源共享、高度集成，避免信息浪費和重復建設。
五、積極試點(diǎn)，及時(shí)總結，保證“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)在電力集團公司資金管理運用中的平穩起步
電力集團公司開(kāi)展“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)，應根據國內的具體情況、電子商務(wù)發(fā)展初期本身的客觀(guān)規律、發(fā)達國家企業(yè)運用電子商務(wù)的經(jīng)驗以及電力集團公司的實(shí)際情況加以分析應用。
1.要設立財務(wù)部領(lǐng)導下的資金結算中心，歸口管理
“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)，發(fā)揮企業(yè)內部銀行的作用；
同時(shí)，要處理好結算中心和財務(wù)公司的業(yè)務(wù)關(guān)系，理順在二者之間的職責權限。
電商公司財務(wù)工作總結范文第2篇
電力部門(mén)工商管理要素的分析涵蓋電力系統在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中涉及的一切與市場(chǎng)經(jīng)濟發(fā)展有關(guān)的工商管理要素，包括電力部門(mén)在發(fā)展時(shí)做出的長(cháng)遠性、全局性、戰略性規劃和方案，影響電力系統市場(chǎng)運營(yíng)的宏觀(guān)環(huán)境，以及市場(chǎng)競爭過(guò)程中所需構造的SWOT分析，本文主要研究電力部門(mén)在運行變革中，組織結構內部所需要的人力資源、財務(wù)資產(chǎn)、物資三大類(lèi)集約化管理分析，通過(guò)組織結構內部要素的優(yōu)化，輔助整個(gè)電力部門(mén)工商管理要素市場(chǎng)運作，以至于現實(shí)國資委提出的大規劃、大建設、大運行、大檢修、大營(yíng)銷(xiāo)（簡(jiǎn)稱(chēng)“五大”）的高效高速電力業(yè)務(wù)運行狀態(tài)。
1.1人力資源集約化管理
針對我國傳統電力系統各職能部門(mén)鏈條較長(cháng)、層級較多等特點(diǎn)，實(shí)施人力資源集約化改革管理體制，建立以總公司為主要決策調控管理中心，統一對各個(gè)網(wǎng)省公司、各個(gè)直屬單位進(jìn)行人力資源管理體制，對所有在職人員實(shí)行勞動(dòng)用工管理，制定相應管控體制，建立和健全電力部門(mén)激勵和約束機制，通過(guò)培訓、定員、資源配置、考核等多種方式，以高尖端人才和行業(yè)專(zhuān)業(yè)人才培養為重點(diǎn)，逐步完善人力資源集約化管理，以此提升整個(gè)電力部門(mén)管控機能和運營(yíng)效率。其中總公司依電力行業(yè)的發(fā)展，負責制定人力資源戰略研究、資源配置、政策編制等工作，統一對優(yōu)質(zhì)人才進(jìn)行分配和管理，各網(wǎng)省、各直屬單位負責落實(shí)總部各項政策方針，并嚴格執行，最終實(shí)現規范、標準、集中、高效的管控方式。
1.2財務(wù)資產(chǎn)集約化管理
財務(wù)資產(chǎn)集約化管理主要體現在電力公司總部對業(yè)務(wù)核心的管控，網(wǎng)省、各直屬單位保留少數的財務(wù)職能管理部門(mén)，地市級公司不保留其財務(wù)職能?？偣镜呢攧?wù)資產(chǎn)部門(mén)，將對電力系統業(yè)務(wù)進(jìn)行非常細化的管理，該部門(mén)掌控著(zhù)電力系統的全業(yè)務(wù)鏈管理，以節約產(chǎn)出成本為依據，引領(lǐng)創(chuàng )造市場(chǎng)價(jià)值為途徑，重視電力部門(mén)市場(chǎng)運作化過(guò)程中資源的優(yōu)化配置，以十分強大的財務(wù)軟件信息平臺為依托，審核各項工程款項支出，實(shí)現財務(wù)管控流程標準化管理，避免和減少經(jīng)營(yíng)運作過(guò)程中的風(fēng)險系數。
1.3物資集約管理
傳統的物資物料的采購主要以地面為主，不僅增加工作強度，而且采購具有地域局限性。目前，國家電網(wǎng)推廣使用電子商務(wù)信息平臺，在拓展了采購渠道的同時(shí)，對各物資實(shí)行互聯(lián)網(wǎng)在線(xiàn)投標管理。建立投標單位綜合電子檔案，可以對其歷史實(shí)施項目進(jìn)行綜合評價(jià)，依據其供貨時(shí)間、完工效率、價(jià)格優(yōu)勢等選取合適的供貨商或投標單位進(jìn)行協(xié)商，最終確定物資的采購。同時(shí)，電子商務(wù)平臺的應用，也能對項目工程結束后廢舊物資進(jìn)行變賣(mài)處理，避免浪費，總部利用軟件支持能夠遠程管控整個(gè)采購過(guò)程，實(shí)現物資采購和管理的集約化、扁平化。電力部門(mén)在市場(chǎng)運作的過(guò)程中，僅僅實(shí)現人力資源、財務(wù)資產(chǎn)、物資三大要素的優(yōu)化升級是遠遠不夠的，但是電網(wǎng)企業(yè)的發(fā)展是以人、才、物三要素為基礎，只有從內部和基礎上改善和優(yōu)化組織結構，才能促進(jìn)整個(gè)電力部門(mén)集約化、標準化、扁平化發(fā)展。對此，國資委對央企提出的“三集五大”促進(jìn)了國家電網(wǎng)公司管理體制的全方位的變革。規劃、建設、運營(yíng)、檢修、營(yíng)銷(xiāo)建設體系，不僅是口號，而是要實(shí)實(shí)在在落實(shí)和分析的問(wèn)題。
2建議
首先，“三集五大”不能只局限理論上，要適時(shí)走出來(lái)，貫徹到實(shí)際生產(chǎn)和運作中，這就要求電力從業(yè)人員要加強“三集五大”理論的學(xué)習和建設，更要有相應的管理流程和監管單位來(lái)輔助該項目的完成。其次，實(shí)現統一化、標準化管理是需要個(gè)長(cháng)期的過(guò)程，“三集五大”的實(shí)施在一定程度上為實(shí)現電力部門(mén)扁平化發(fā)展提供了依據，但是統一化的運作過(guò)程中也存在一定的缺陷，如地市級公司有自主經(jīng)營(yíng)權，這樣使得電網(wǎng)的經(jīng)營(yíng)跟地方政府關(guān)系較為密切。最后，為實(shí)現扁平化組織結構能夠更好地服務(wù)地方經(jīng)濟的發(fā)展，有必要減少對地方子公司的靈活性，建立和完善一個(gè)系統的軟件支持平臺，有效實(shí)施總公司的監管力度。
3結語(yǔ)
電商公司財務(wù)工作總結范文第3篇
關(guān)鍵詞：供電所 電費管控 歸集體系 創(chuàng )建 應用
一、實(shí)施背景
C供電公司地處L省西部地區，供電營(yíng)業(yè)區域1.97萬(wàn)平方公里，農村地區供電營(yíng)業(yè)區域近1.74萬(wàn)平方公里，下轄89個(gè)農村供電所、17個(gè)供電服務(wù)站，占公司全年電費資金的40%，近22億元。由于農村地域廣闊，受地理環(huán)境、金融機構服務(wù)、結算體系的缺失，以及公司管理規定等因素的制約，給公司在農村地區歸集電費資金帶來(lái)許多障礙，資金歸集效率較低且存在較大風(fēng)險。具體表現在：
1.銀行渠道出現斷層。公司的電費資金歸集賬戶(hù)主要是工行、農行、郵政儲蓄，但縣以下的工行、農行、郵儲銀行對公業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)存在缺位，造成極大部分電費資金無(wú)法交至公司賬戶(hù)，使得供電所的電費資金無(wú)法通過(guò)金融機構渠道順利歸集。
2.現金交至縣級公司方式或銀行上門(mén)收款方式風(fēng)險較大。由于受地理環(huán)境、銀行上門(mén)服務(wù)時(shí)間、交通條件的限制，諸如資金上繳期限、銀行回單交接與資金核對制度規定的可操作性均受到挑戰，在實(shí)踐中難以有效執行。
3.C農村地區金融機構多以農村信用社為主，部分地區農村信用社結算手段較落后，結算效率比較低下，電費資金存儲后不能保證及時(shí)歸集，導致資金沉淀，部分信用社與工行、農行等金融機構相比資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高，資本充足率普遍較低，一旦出現經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，公司的電費資金可能變?yōu)椴涣假Y產(chǎn)。
4.供電所回收的電費不能及時(shí)歸集，致使銀行存款資金信息與營(yíng)銷(xiāo)系統回收的電費信息不一致，同時(shí)影響到財務(wù)系統核算電費資金的結果，導致?tīng)I銷(xiāo)、財務(wù)二專(zhuān)業(yè)缺乏協(xié)同性，數據缺乏時(shí)效性。
二、主要做法及保證措施
（一）創(chuàng )建POS機結算歸集供電所電費資金系統
C供電公司為提升電費資金科學(xué)化、精益化管理，結合自身實(shí)際情況，優(yōu)化資源配置，與銀聯(lián)商務(wù)合作，綜合運用雙方信息化系統、結算手段，互為補充，突破傳統的銀行賬戶(hù)存儲、歸集電費資金理念，以銀聯(lián)商務(wù)POS自助終端刷卡關(guān)聯(lián)銀行賬戶(hù)歸集資金結算模式。
經(jīng)過(guò)論證、需求的提出、研發(fā)、試運行、運行五個(gè)階段，歷經(jīng)近二年的時(shí)間，改變了農村地區利用銀行賬戶(hù)歸集電費資金的現狀，突破了銀聯(lián)POS終端傳統的消費功能，即傳統的銀聯(lián)POS終端是經(jīng)過(guò)銀聯(lián)認證后才允許應用的，一臺設備僅限于一個(gè)商戶(hù)編號、一個(gè)終端，單個(gè)終端對應的一個(gè)獨立密鑰。銀聯(lián)商務(wù)按照國網(wǎng)C供電公司歸集電費資金的需求，對終端程序進(jìn)行功能完善，采用一臺設備終端同時(shí)發(fā)起多個(gè)不同商戶(hù)編號的交易信息，商戶(hù)單元下面可以制定一個(gè)或多個(gè)商戶(hù)編號，最終實(shí)現每個(gè)商戶(hù)編號電費資金都是獨立進(jìn)賬，商戶(hù)單元編號電費資金逐筆體現供電銀行賬戶(hù)；
賬戶(hù)資金同時(shí)關(guān)聯(lián)國網(wǎng)C供電公司營(yíng)銷(xiāo)信息系統電費資金結賬業(yè)務(wù)環(huán)節，滿(mǎn)足國網(wǎng)C供電公司電費資金管理及核算單獨記賬的要求。電費資金歸集上劃無(wú)需使用眾多設備去操作，使用一臺終端達到使用多個(gè)終端單獨操作的效果，實(shí)現供電所當天收取的電費資金就可以及時(shí)歸集到指定的電費賬戶(hù)。
新的資金歸集模式的應用，使電費資金實(shí)時(shí)歸集及時(shí)到位，徹底改變了電費資金層層匯交，多次分散沉淀的不合理狀況，實(shí)現了電費資金從分散到集中的轉變，建立了地市公司集團賬戶(hù)與銀聯(lián)商務(wù)POS自助終端關(guān)聯(lián)歸集資金架構體系和全面的電費資金監控體系，實(shí)現了對公司全部電費資金進(jìn)行集中管控，大大降低了資金風(fēng)險，保證了資金的安全性、及時(shí)性和完整性。優(yōu)化前后資金歸集流程應用對比見(jiàn)圖1和圖2：
（二）完善POS機結算系統歸集資金安全措施
銀聯(lián)POS自助繳費終端歸集電費資金是一種新的嘗試，C供電公司與銀聯(lián)商務(wù)建立了POS繳費終端歸集資金結算安全體系，為確保資金歸集安全，采取了以下措施：
1.POS機操作員密碼可以獨立修改，避免無(wú)關(guān)人員隨意操作。
2.POS機只受理借記卡，且應用前需要對銀行卡與設備進(jìn)行綁定，未綁定的銀行卡在此設備上是無(wú)法使用的，銀行卡可以隨時(shí)增加和減少，在銀聯(lián)商務(wù)后臺屏蔽信用卡交易功能，防止信用卡套現，降低資金流轉風(fēng)險。
3.關(guān)閉終端的消費撤銷(xiāo)功能，即只能進(jìn)賬，不能出賬，每個(gè)供電所使用指定的銀行卡，在POS終端上進(jìn)行交易，其他任意一張未指定銀行卡在POS終端上均不可以受理。
4.資金清算方式，C供電公司每個(gè)工作日由銀聯(lián)商務(wù)進(jìn)行資金清算，采用收支兩條線(xiàn)的模式，由銀聯(lián)商務(wù)進(jìn)行資金清算時(shí)進(jìn)行全額入賬，涉及手續費由資金清算方采取墊付的模式，滿(mǎn)足電費資金全部記入公司電費賬戶(hù)，確保電費記賬、入賬信息相符。
（三）建立規章制度，規范資金歸集管理
C供電公司為使銀聯(lián)商務(wù)POS繳費終端歸集電費資金得到良好運行和應用，建立了有效地管理制度：
1.嚴格執行不相容崗位相互分離、制約和監督制度，專(zhuān)卡專(zhuān)用歸集電費資金，不能作為其他用途，嚴格執行銀行卡統一由分公司保管使用的規定，執行辦卡人、持卡人、密碼、銀行卡保管人相互分離的制度。
2.要求各區縣客戶(hù)中心應建立銀行卡使用交接制度，設立登記簿進(jìn)行記錄，以便明確相關(guān)責任，每日結賬后，按結賬對應的金額及時(shí)進(jìn)行刷卡歸集電費資金和核算，操作人員應認真核對供電所名稱(chēng)、金額，準確無(wú)誤后方可進(jìn)行電費資金歸集，并妥善保管機打小票，以備查賬和對賬。
3.啟動(dòng)短信提醒業(yè)務(wù)，關(guān)聯(lián)到營(yíng)業(yè)出納人員，便于及時(shí)掌握資金存儲、歸集信息，確保資金核算安全。使用銀行卡歸集電費的供電所，如持卡人發(fā)生變化，應及時(shí)注銷(xiāo)原銀行卡并辦理新的銀行卡，避免影響電費資金的歸集和管理，同時(shí)將更換銀行卡信息報送公司業(yè)務(wù)主管部門(mén)。
4.由于銀行卡電費資金屬公有資金，對于使用POS機刷卡歸集電費資金的供電所，辦卡人與分公司必須簽訂資金《權屬聲明書(shū)》，明確電費資金所有權，從源頭規避資金歸集、核算管理上的風(fēng)險，在機制上保證電費資金安全。
5.要求各單位刷卡人員熟悉POS機繳費操作流程，規避因操作不熟練問(wèn)題帶來(lái)的差錯，影響電費資金核算的信息質(zhì)量和準確性。
（四）制定資金管控措施，完善資金核算體系
C供電公司為確保公司轄屬鄉鎮供電電費資金核算真實(shí)、安全、數據準確，建立了資金核算機制。
1.制定《C供電公司電費資金存儲、歸集方式管理辦法》，規定了電費資金嚴格執行收支兩條線(xiàn)歸集管理制度，電費資金存儲、上劃應按規定進(jìn)行，電費資金結賬以后按電費資金支付結算方式填寫(xiě)銀行結算憑證，歸集電費資金；
明確電費資金歸集方式，主要包括銀行票據結算、銀行上門(mén)收款、銀行卡繳費、郵儲銀行商務(wù)匯款、網(wǎng)上銀行繳費等方式；
建立區縣公司、鄉鎮供電所電費資金對賬制度，真實(shí)完整地提供貨幣資金信息，保證電費資金安全，規范辦理電費資金業(yè)務(wù)應執行不相容崗位相互分離制度，明確權責分配，正確行使職權。
2.制定電費資金核算辦法《C供電公司營(yíng)財數據集成核算辦法》，達到電費資金入賬事前控制，確保銀行存款賬實(shí)相符，即銀行存款的營(yíng)銷(xiāo)系統賬務(wù)發(fā)生額和余額必須與銀行對賬單相符，必須與銀行進(jìn)賬單相符，與財務(wù)系統的銀行存款發(fā)生額和余額相符。為了保證這四者相符，設計了鄉鎮供電所資金輔助臺賬、資金對賬表、“銀行存款余額調節表”、“電費未達賬項到賬情況表”。
3.建立常規的賬務(wù)核對體系，制定了三張報表：其一，“營(yíng)財預收余額對賬表”，用于營(yíng)銷(xiāo)與財務(wù)部門(mén)核對預收電費資金，對資金差異詳細列明原因，進(jìn)行核查；
其二，“營(yíng)財各科目余額核對表”，用于核對營(yíng)銷(xiāo)與財務(wù)部門(mén)的“應收電費資金、預收電費資金、上繳電費資金、業(yè)務(wù)費資金、銀行存款資金”科目的余額；
其三，“營(yíng)銷(xiāo)財務(wù)賬與營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)明細賬核對表”，用于營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)業(yè)財務(wù)記賬數據與營(yíng)銷(xiāo)到戶(hù)電費資金明細數據核對。通過(guò)以上核對，保證總賬和明細賬相符，明細賬與實(shí)際相符，保證營(yíng)銷(xiāo)和財務(wù)的總賬相符，財務(wù)總賬與報表相符。
三、實(shí)施成效
電費收入體現在資金上，資金是供電企業(yè)生存和發(fā)展的最主要來(lái)源，是公司生存和發(fā)展的基礎，因此電費資金管理工作是公司管理工作的重要組成部分之一。公司構架鄉鎮供電所電費資金管控、歸集的體系，規范、提升國網(wǎng)C供電公司整體的電費管理水平，實(shí)現了電費收入的資金流、業(yè)務(wù)流、信息流三流合一，實(shí)現了電費資金信息的真實(shí)性、同質(zhì)性和唯一性，解決營(yíng)銷(xiāo)、財務(wù)等專(zhuān)業(yè)信息的不對稱(chēng)和不可比問(wèn)題，推進(jìn)了電費資金管理模式的標準化、集約化、財務(wù)化建設。資金歸集模式成效圖見(jiàn)圖3。
C供電公司實(shí)施的電費資金管控、歸集銀企合作、數據集中統一管理等一系列舉措，提升了電費資金的過(guò)程管理，依托現代科技手段，資金體系建設應用運轉取得了良好的效果，已經(jīng)在C轄區得到了良好的應用，資金歸集體系的建設應用主要取得了以下幾方面成效：
（一）提升了公司經(jīng)營(yíng)管理，取得了良好經(jīng)濟效益
1.資金利用率大大提升
2011年各區縣公司上繳電費周期近七天，電費資金歸集592萬(wàn)元；
資金體系建設的應用，以2013年上繳電費數據為例，各區縣公司、鄉鎮上繳電費周期為每天逐筆實(shí)時(shí)，每天平均歸集電費資金1470萬(wàn)元。
2.降低成本費用，提高了公司利潤
鄉鎮供電所資金按傳統銀行匯劃方式每年平均降低歸集電費手續費321萬(wàn)元，節約人工成本273.6萬(wàn)元。C供電公司銀企合作歸集電費資金體系建設應用每年節約成本費用594.6萬(wàn)元，增加利潤594.6萬(wàn)元。
3.提高公司運營(yíng)能力
以下列指標為例，一是公司應收賬款周轉率高，C供電公司應收賬款余額為零，表明了公司收賬訊速，資產(chǎn)流動(dòng)性強，大大減少了收賬費用和壞賬損失，從而增加企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)投資收益；
二是資產(chǎn)運營(yíng)能力強，公司流動(dòng)資產(chǎn)周轉率2011年為9次，2014年為225.65次。數據表明，流動(dòng)資產(chǎn)周轉次數越多，公司流動(dòng)資產(chǎn)利用效果越好。
4.提高了公司獲利能力
2011年公司總資產(chǎn)報酬率為2.5%，2014年總資產(chǎn)報酬率為74.1%，數據表明該項指標越高，表現為企業(yè)的資產(chǎn)利用效益越好，獲利能力強，經(jīng)營(yíng)管理水平越高。
（二）保證了電費資金的真實(shí)、透明、標準和規范，實(shí)現了集約化管控
資金管理和賬務(wù)管理是平行和統一的兩個(gè)流程，C供電公司基于資金體系建設應用，對資金管理進(jìn)行規范整合。建立地市級電費集團賬戶(hù)，實(shí)現了以集團賬戶(hù)與銀聯(lián)商務(wù)POS繳費終端關(guān)聯(lián)管理、歸集全部供電轄區電費資金的目標，確保資金管理實(shí)現“一個(gè)池、一條通道”，利用網(wǎng)上銀行實(shí)現電費資金的全面監管，保證資金的安全、即時(shí)和流動(dòng)通暢，保證了電費結零，提高了資金的使用效率。實(shí)現財務(wù)系統、營(yíng)銷(xiāo)系統、網(wǎng)銀系統的實(shí)時(shí)協(xié)同，完成電費賬務(wù)總賬、明細賬的實(shí)時(shí)同步平行記賬，保證電費業(yè)務(wù)涉及的財務(wù)總賬與明細賬保持完全一致，確保了全公司電費數據的唯一性和準確性。
（三）降低了公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，加速資金快速回籠
實(shí)行地市公司唯一的電費集團賬戶(hù)，配合先進(jìn)的科技手段，保證銀聯(lián)POS繳費終端歸集的資金流與銀行同步，將所有電費資金即時(shí)全部歸集到地市公司電費賬戶(hù)，使電費回籠資金一次到位，徹底改變了電費資金層層匯交，多頭分散沉淀等不合理狀況，實(shí)現了電費資金從分散到集中的轉變。
（四）提高了工作效率，提升電費資金管理水平
通過(guò)資金體系建設應用，優(yōu)化流程，確保了電費回籠信息的準確性、時(shí)效性，同時(shí)縮短了銷(xiāo)賬周期，提升了電費資金管理水平，加大了公司的監控力度，實(shí)現資金數據實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管控，大大降低了企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。整合了資金流、信息流、業(yè)務(wù)流，規范了營(yíng)銷(xiāo)前端業(yè)務(wù)事項六大類(lèi)即應收電費管理、實(shí)收電費管理、預收電費管理、業(yè)務(wù)費管理、上繳電費管理、其他支付類(lèi)管理，二十八個(gè)子業(yè)務(wù)事項，統一會(huì )計核算體系、統一工作標準、統一作業(yè)流程，提升了公司管理水平。
電商公司財務(wù)工作總結范文第4篇
公司下屬有保定妙士公司、青島、大慶、武漢、奶牛養殖基地和包裝公司等六個(gè)分公司。
一、實(shí)施ERP的主要構想
1．統一管理分布在各地的分公司及營(yíng)銷(xiāo)渠道
龍飛集團的主導產(chǎn)品“妙士一品乳”在全國各地的生產(chǎn)和銷(xiāo)售工作由各地的分公司及下設的直銷(xiāo)區完成。目前，全國已有4家分公司，產(chǎn)品銷(xiāo)售覆蓋全國20多個(gè)省，150多個(gè)大中城市，4家分公司共設有百家分銷(xiāo)商和千家專(zhuān)賣(mài)店，銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)延伸到中等以上城市，規模大，網(wǎng)點(diǎn)多。面對這樣的生產(chǎn)和銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )，雖然各級員工在長(cháng)期的工作實(shí)踐中已初步建立起一套管理辦法，但隨著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)的不斷增加和企業(yè)的發(fā)展壯大，原有的管理手段和方式已經(jīng)落后，因此產(chǎn)生了管理信息不暢，效率較低及無(wú)法對各經(jīng)營(yíng)機構進(jìn)行合理評估等弊端。目前公司針對此情況，急需借助現代化的管理方式和管理工具加強產(chǎn)、供、銷(xiāo)等方面的管理，重新規范生產(chǎn)體系和市場(chǎng)渠道。
2．資金統一管理，財務(wù)實(shí)時(shí)監控
保定妙士經(jīng)營(yíng)公司是龍飛集團原來(lái)的產(chǎn)品銷(xiāo)售部發(fā)展起來(lái)的獨立分公司，目前已完全獨立核算，自負盈虧。其主要職責是管理全國的銷(xiāo)售工作和營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )，面對龐大的銷(xiāo)售隊伍，眾多的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)，大批量的物流，如何進(jìn)行資金合理、有效的管理是公司經(jīng)營(yíng)中的主要問(wèn)題之一。如果公司對各分支機構的財務(wù)不進(jìn)行集中管理，勢必造成資金在各級機構滯留且易相互拖欠，而且必然造成帳目繁多，報表無(wú)法合并，對帳困難。因而造成財務(wù)管理工作的混亂。由此可見(jiàn)，對資金進(jìn)行集中管理，財務(wù)統一監控是最有效的管理方式，這就要求公司要建立一套現代化的財務(wù)管理方式和財務(wù)網(wǎng)絡(luò )，以便實(shí)時(shí)、有效地進(jìn)行財務(wù)管理。
3．進(jìn)、銷(xiāo)、存與財務(wù)系統既可獨立使用，也可在需要時(shí)合并
集團擁有現代化的營(yíng)業(yè)大廳和倉儲設施，相當規模的運輸隊伍，運輸快捷、服務(wù)周到。隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，物流管理即進(jìn)、銷(xiāo)、存系統逐漸成為公司管理的重要方面。在公司信息化建設初期，由于管理及使用方便等因素，進(jìn)、銷(xiāo)、存系統與財務(wù)信息系統需要相互獨立實(shí)施和工作，這樣可使公司從傳統的管理方式，有計劃、分步驟地過(guò)渡到信息化的管理方式，而且不會(huì )影響公司業(yè)務(wù)的正常運行。因此，物流管理系統和財務(wù)管理系統能否實(shí)現無(wú)縫連接是企業(yè)信息化建設要考慮的重要問(wèn)題之一。
4．管理上臺階，全面實(shí)現信息化，平穩過(guò)渡到電子商務(wù)化
此次信息化建設目標，不僅要實(shí)現公司內部高效管理，而且要在管理上上千新臺階，要向集團化、正規化、國際化方向發(fā)展。目前，國內各行業(yè)企業(yè)間競爭激烈，隨著(zhù)中國加入WTO，國內企業(yè)也必將面對國際競爭。因此國內很多企業(yè)都加快了信息化建設的速度。同時(shí)，隨著(zhù)電子商務(wù)時(shí)代的來(lái)臨，企業(yè)原有的信息系統已無(wú)法滿(mǎn)足電子商務(wù)的要求。因此，此次信息化建設必一步到位，為企業(yè)全面實(shí)施電子商務(wù)打下基礎。
二、龍飛ERP系統的主要內容
由北京擇易信息技術(shù)有限公司和北京億坤管理咨詢(xún)公司對龍飛集團目前的經(jīng)營(yíng)現狀和管理框架進(jìn)行了認真的調查研究，找出了管理的關(guān)鍵點(diǎn)，指出了管理的癥結所在，針對這些問(wèn)題，提出了新的管理方案和企業(yè)經(jīng)營(yíng)方式。包括以下各經(jīng)營(yíng)模塊：
1．供應商關(guān)系管理模塊
本模塊可以方便地加強與供應商的交流，降低企業(yè)的采購成本，它讓供應商能查詢(xún)與企業(yè)的業(yè)務(wù)往來(lái)情況和對帳單。
2．客戶(hù)關(guān)系管理模塊
為幫助企業(yè)最大程度地實(shí)施以客戶(hù)為中心的戰略思想，為客戶(hù)提供更快更好的服務(wù)，本模塊對客戶(hù)信息進(jìn)行收集與分析，提供客戶(hù)注冊、客戶(hù)查詢(xún)、客戶(hù)社區、精品推薦、營(yíng)銷(xiāo)指南、服務(wù)寶典等功能。
3．銷(xiāo)售管理模塊
此模塊用于管理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，可以打印報價(jià)單、銷(xiāo)售定單、發(fā)票等多種單據。
4．采購管理模塊
本模塊提供跟蹤請購單和采購定單，定單收貨確認與定單列印等一系列功能，幫助企業(yè)執行采購、安排生產(chǎn)計劃、對于有效降低庫存成本，保持產(chǎn)供銷(xiāo)平衡，提高預測、決策的能力具有重要意義。
5．庫存管理模塊
庫存管理模塊具備庫存與倉庫管理的多種功能，提供各式庫存報表及產(chǎn)品目錄，并與銷(xiāo)售管理模塊、應收款管理模塊、采購管理模塊與應付款管理模塊緊密結合，共享庫存資料。
6．應付款管理模塊
本模塊著(zhù)重于企業(yè)業(yè)務(wù)預算和應付款項的管理和控制，便于平衡收支，提供安排付款，列印電腦支票，手寫(xiě)支票及更新庫存數量，并自動(dòng)生成財務(wù)憑證，更新到總帳中等多種功能，可大大提高業(yè)務(wù)處理速度。
7．應收款管理模塊
及時(shí)回收資金，加速資金流轉是企業(yè)資金管理的核心。本模塊通過(guò)對客戶(hù)、銷(xiāo)售和應收款進(jìn)行智能化的管理和控制，使得企業(yè)能夠及時(shí)全面了解資金回收和應收款情況，此外還提供了多方面的銷(xiāo)售、客戶(hù)、產(chǎn)品和服務(wù)等分析報告。
8．總帳管理模塊
本模塊是一個(gè)可用于企業(yè)、商業(yè)等多個(gè)行業(yè)，簡(jiǎn)潔易用而又功能強大的財務(wù)系統，可快速審核與分析總帳，自動(dòng)完成從憑證匯總到報表生成的一系列財務(wù)核算過(guò)程。
9．網(wǎng)上商店
本模塊將公司所售商品一一陳列在網(wǎng)上，讓客戶(hù)可以隨時(shí)隨地直接在網(wǎng)上快速瀏覽并選購商品，所生成的網(wǎng)上定單能夠自動(dòng)轉入銷(xiāo)售管理模塊進(jìn)行處理。
10．決策分析系統
本模塊可按照用戶(hù)需求，統計打印出各種財務(wù)、庫存、應收、應付等統計報表，為管理決策提供依據。
三、ERP帶來(lái)的變化
1．促進(jìn)了集團總部與各分公司之間的信息溝通，使總部能對各分公司的庫存、財務(wù)和銷(xiāo)售工作情況隨時(shí)了解并加以監控。
2．促進(jìn)了集團與供應商、主要客戶(hù)等合作伙伴之間的信息溝通，使供應商、客戶(hù)能隨時(shí)了解企業(yè)的各種需求及產(chǎn)品信息等。
3．建立了網(wǎng)上營(yíng)銷(xiāo)系統，使龍飛集團全面進(jìn)入了電子商務(wù)化。
4．集團的財務(wù)實(shí)現集中控制，減少或避免呆死帳的發(fā)生，加快了資金回籠和資金運作效率。
5．財務(wù)實(shí)行收支兩條線(xiàn)管理，使整體財務(wù)帳目更加清晰明了，并通過(guò)集中處理方式使公司財務(wù)人員的工作量大大降低。
6．集團總部可隨時(shí)監控各地分公司生產(chǎn)資料、輔料的庫存情況，必要時(shí)加入合理調撥，降低公司整體的運輸費用及庫存數量，更重要的是縮短貨物到位時(shí)間，最大程度地滿(mǎn)足了生產(chǎn)的需求。
電商公司財務(wù)工作總結范文第5篇
一、財務(wù)核算和財務(wù)管理工作
做好財務(wù)工作計劃，組織財務(wù)活動(dòng)、處理與各方面的財務(wù)關(guān)系是我部的本職工作，隨著(zhù)業(yè)務(wù)的不斷擴張，記帳、登帳工作越來(lái)越重要。為提高工作效率，使會(huì )計核算從原始的計算和登記工作中解脫出來(lái)。我們在年初即進(jìn)行了會(huì )計電算化的實(shí)施，經(jīng)過(guò)一個(gè)月的數據初始化和三個(gè)月的手機結合，全體財務(wù)人員全都熟練掌握了財務(wù)軟件的應用與操作，財務(wù)核算順利過(guò)渡到用電算化處理業(yè)務(wù)。這為財務(wù)人員節約了時(shí)間，還大大提高了數據的查詢(xún)功能，為財務(wù)分析打下了良好的基礎，使財務(wù)工作上了一個(gè)新的臺階。
財務(wù)部一直人手較少，但在我們高效、有序的組織下，能夠輕重緩急妥善處理各項工作。財務(wù)部每天都離不開(kāi)資金的收付與財務(wù)報帳、記帳工作。這是財務(wù)部最平常最繁重的工作，一年來(lái)，我們及時(shí)為各項內外經(jīng)濟活動(dòng)提供了應有的支持?；旧蠞M(mǎn)足了各部門(mén)對我部的財務(wù)要求。公司資金流量一直很大，尤其是在8月至12月收繳銷(xiāo)售款的期間，現金流量巨大而繁瑣，財務(wù)部鄒治和胡蓉兩位同志本著(zhù)“認真、仔細、嚴謹”的工作作風(fēng)，各項資金收付安全、準確、及時(shí)，沒(méi)有出現過(guò)任何差錯。全年累計實(shí)現資金收付達2億3757萬(wàn)元。企業(yè)的各項經(jīng)濟活動(dòng)最終都將以財務(wù)數據的方式展現出來(lái)。在財務(wù)核算工作中每一位財務(wù)人員盡職盡責，認真處理每一筆業(yè)務(wù)，為公司節省各項開(kāi)支費用盡自己最大的努力。財務(wù)部全年審核原始單據12824張，處理會(huì )計憑證2179張，準確無(wú)誤地出具各類(lèi)會(huì )計報表無(wú)數。
制度屬于企業(yè)的硬性管理，任何成功的企業(yè)無(wú)一例外的有其嚴格的規章制度。長(cháng)天公司從無(wú)到有，從當初的三兩人到今天的上百人，規范各項經(jīng)濟行為已日益成為企業(yè)管理的主題。在過(guò)去的一年中，財務(wù)部相繼出臺了關(guān)于財產(chǎn)管理、合同簽定、費用控制等方面的規章制度。為完善公司各項內部管理制度，建設財務(wù)管理內外環(huán)境盡了我們應盡的職責。
財務(wù)部除要認真負責地處理公司內部財務(wù)關(guān)系外，為達成本單位的任務(wù)，還要妥善處理外部各方面的財務(wù)關(guān)系。與外部建立并保持良好的聯(lián)系。本年度財務(wù)部友好妥善地處理了各單位的往來(lái)款項的收支。同時(shí)與銀行建立了優(yōu)良的銀企關(guān)系、與稅務(wù)機構建立了良好的稅企關(guān)系，全面處理了保險公司遺留資產(chǎn)的往來(lái)手續，并圓滿(mǎn)完成了對統計、工商等各部門(mén)有關(guān)資料的申報。
二、資金調度和信貸工作
資金對于企業(yè)來(lái)說(shuō)，就如“血液”對于人體一樣重要。今年工程建設全面鋪開(kāi)，各經(jīng)營(yíng)管理機構逐步建立，新員工不斷加盟。資金需求日益增加。尤其在1-7月份項目未能取得任何經(jīng)濟收益的情況下，公司承受了巨大的資金壓力。我部根據工程建設和公司發(fā)展的要求，為確保資金使用單位各項工作的順利開(kāi)展，與總公司一起籌劃、合理安排調度資金。同時(shí)財務(wù)部還全面承擔了8月份開(kāi)始的銷(xiāo)售收款和銀行按揭工作，在全體財務(wù)人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠。保證了市場(chǎng)建設的順利進(jìn)行，及時(shí)償還了銀行到期貸款，全年累計完成投資2.6億元，償還到期貸款4500萬(wàn)元。資金的成功運作保證了長(cháng)天和東方公司的正常運轉，更是繼續樹(shù)立了東方公司“AAA資信企業(yè)”的良好形象。
自項目啟動(dòng)以來(lái)，一直有多家銀行向公司進(jìn)行信貸營(yíng)銷(xiāo)。為了公司的長(cháng)足發(fā)展，財務(wù)部與工行東塘支行建立了信貸關(guān)系，以期達到積累企業(yè)信譽(yù)的目的。我部于3月—5月向銀行申請房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款3000萬(wàn)元。期間收集、整理了大量資料，編制各類(lèi)貸款報告，與銀行人員商談貸款工作，多次接待銀行各級領(lǐng)導的視察，在完成貸款工作的同時(shí)與銀行建立了良好的合作伙伴關(guān)系，同時(shí)使我們對貸款工作有了全面的了解，學(xué)到了新的業(yè)務(wù)知識。
三、全力協(xié)助招商工作
招商是本年度的重中之重，招商政策的優(yōu)劣與否直接關(guān)系到公司的生存和發(fā)展。財務(wù)部協(xié)助公司領(lǐng)導做了大量的財務(wù)分析和市場(chǎng)調查。全面參與了公司招商政策的制定，為公司制定銷(xiāo)售價(jià)格、租賃價(jià)格，出臺各項招商政策和調動(dòng)招商積極性和主觀(guān)能動(dòng)性提供財務(wù)參考。
