銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計劃范文第1篇大家好!今天我演講的題目是《踐行科學(xué)發(fā)展觀(guān)，再創(chuàng )工行新輝煌》。七月流火，火熱七月。在這個(gè)激情澎湃的季節，我們支行經(jīng)受了全球金融危機和中國經(jīng)濟增長(cháng)放緩的雙重壓力，群策群力，下面是小編為大家整理的2023年度銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計劃【五篇】,供大家參考。
銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計劃范文第1篇
大家好!
今天我演講的題目是《踐行科學(xué)發(fā)展觀(guān)，再創(chuàng )工行新輝煌》。七月流火，火熱七月。在這個(gè)激情澎湃的季節，我們支行經(jīng)受了全球金融危機和中國經(jīng)濟增長(cháng)放緩的雙重壓力，群策群力，勵精圖治，化壓力為動(dòng)力，變挑戰為機遇，實(shí)現了工行經(jīng)營(yíng)管理的新突破、大發(fā)展！
我現把四年來(lái)的工作作簡(jiǎn)要匯報。20**年，**支行以打造現代商業(yè)銀行精品營(yíng)業(yè)機構為立足點(diǎn)，全面夯實(shí)基礎工作，較好地完成了市行下達的各項經(jīng)營(yíng)指標，達到了預期目標。利潤完成情況：實(shí)現利潤**萬(wàn)元，完成計劃565.19%。利息收入：**萬(wàn)元，完成年計劃的156.50%。票據貼現：**萬(wàn)元，完成年計劃的1**%。個(gè)人綜合消費貸款：累計發(fā)放**萬(wàn)元，完成年計劃的5**.91%。存款工作：對公存款日均：**萬(wàn)元，完成年計劃317.58%；
對公存款時(shí)點(diǎn)：**萬(wàn)元，完成年計劃185.79%。中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計劃78.35%。全年安全運營(yíng)，無(wú)事故案件發(fā)生。
20**年，**支行堅持以效益、質(zhì)量、安全、管理為中心，拓展業(yè)務(wù)、勇于創(chuàng )新，經(jīng)營(yíng)效益顯著(zhù)提升。全年實(shí)現利潤**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的716%。利息收入**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的93.83%。中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的167.44%。其中：會(huì )計中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的87.38%；
電子銀行業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的76.92%；
儲蓄中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的154.39%。系統內往來(lái)收入**萬(wàn)元，轄內往來(lái)業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，較同期增收**萬(wàn)元。買(mǎi)入返售資產(chǎn)利息收入**萬(wàn)元。儲蓄存款完成情況：儲蓄存款時(shí)點(diǎn)完成**萬(wàn)元，完成計劃**萬(wàn)元的157%；
完成小段計劃**萬(wàn)元的456%；
儲蓄存款日均完成**萬(wàn)元，完成計劃**萬(wàn)元的85%。位居全轄第二名。票據業(yè)務(wù)累計完成**萬(wàn)元，完成全年計劃**億元的101.96%。各項貸款增加**萬(wàn)元，完成年計劃的112.97%。其中：個(gè)人貸款累放**萬(wàn)元，完成全年營(yíng)銷(xiāo)計劃**萬(wàn)元的131.9%；
純增**萬(wàn)元，完成計劃**萬(wàn)元的109.4%。并保持全年無(wú)一筆風(fēng)險。銀團貸款**億元，完成年計劃**億元的110%；
流動(dòng)資金貸款減少**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的100%。結算與現金管理情況：全年新增帳戶(hù)**戶(hù)，完成計劃**戶(hù)的150%，因省行核銷(xiāo)零本金貸款表外利息以及財政戶(hù)遷戶(hù)，銷(xiāo)戶(hù)**戶(hù)，結算戶(hù)負增長(cháng)**戶(hù)；
簽訂現金管理客戶(hù)**個(gè)，完成計劃的100%。我行電子回單箱盒數總計**盒，累計出租**戶(hù)出租率98%，本年累計收入**元。新增發(fā)卡量（牡丹卡）情況：全年新增發(fā)卡量**張，完成計劃**張的142%，計劃完成率在支行中排名第一。理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)情況：全年銷(xiāo)售保險業(yè)務(wù)完成**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的75%；
銷(xiāo)售基金業(yè)務(wù)完成**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的619%；
銷(xiāo)售國債業(yè)務(wù)完成**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的242%；
本外幣理財業(yè)務(wù)**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的9.22%。不良貸款清收情況：本年收回不良貸款**萬(wàn)元，完成年計劃**的139.09%。安全運營(yíng)，全年無(wú)事故案件發(fā)生。
20**年，**支行緊緊圍繞市行經(jīng)營(yíng)工作策略，繼續以夯實(shí)基礎、增強持續發(fā)展能力和提升核心競爭力為重點(diǎn)，通過(guò)以品牌、營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)為抓手，進(jìn)一步提升市場(chǎng)占比。以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，全行上下凝聚力量、堅定信心，以營(yíng)銷(xiāo)工作為主線(xiàn)，圍繞市行經(jīng)營(yíng)工作策略，進(jìn)一步提升核心競爭力，擴大市場(chǎng)占比。全年實(shí)現利潤**萬(wàn)元。各項收支情況：全年各項收入**萬(wàn)元。其中：利息收入**萬(wàn)元。其中個(gè)貸收息收入**萬(wàn)元；
貼現利息收入**萬(wàn)元；
銀團利息收入**萬(wàn)元。中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的51.**%。全轄排名第一位。其中：會(huì )計中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的102.13%；
電子銀行業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的13.95%；
儲蓄中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的38.81%。轄內往來(lái)收入**萬(wàn)元，較同期增收**萬(wàn)元。儲蓄存款完成情況：全年儲蓄存款時(shí)點(diǎn)完成**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的266.82%；
全轄排名第三位。全年對公存款時(shí)點(diǎn)增長(cháng)**萬(wàn)元，完成計劃**萬(wàn)元的259.40%。對公存款日均增長(cháng)**萬(wàn)元。票據業(yè)務(wù)完成情況：全年票據業(yè)務(wù)累計完成**萬(wàn)元，完成年計劃**億元的49.59%。其中礦業(yè)集團貼現占90%。各項貸款情況：截止本年度12月末，個(gè)人貸款累放**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的149.3%；
純增**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的103.7%，并保持無(wú)一筆風(fēng)險貸款，全轄排名第二位。銀團貸款**億元。電子銀行完成情況：全年企業(yè)證書(shū)**戶(hù)，完成計劃**戶(hù)的154.93%，全轄排名第一。企業(yè)網(wǎng)上銀行新增**戶(hù)，完成年計劃**戶(hù)的104.24%。企業(yè)電話(huà)銀行新增**戶(hù)，完成年計劃**戶(hù)的100%，全轄排名第三。個(gè)人網(wǎng)上銀行新增**戶(hù)，完成年計劃**戶(hù)的96.69%。個(gè)人證書(shū)**戶(hù)，完成年計劃**戶(hù)的36.28%，全轄排名第二。個(gè)人電話(huà)銀行**戶(hù)，完成計劃**戶(hù)的229.29%。手機銀行**戶(hù)，完成計劃**戶(hù)的423.64%。網(wǎng)上銀行交易額**億元，完成計劃**億元的141%。全轄排名第一。結算與現金管理情況：本年度新增帳戶(hù)**戶(hù)，完成年計劃**戶(hù)的99.38%。新增現金簽約客戶(hù)**戶(hù)，完成年計劃**戶(hù)的100%。套餐**戶(hù)，完成年計劃**戶(hù)的100%。品牌金**克，完成年計劃**克的88%。賬戶(hù)信使**戶(hù)，完成年計劃**戶(hù)的62.76%。對公理財產(chǎn)品**萬(wàn)元，完成計劃**萬(wàn)元的768.56%，全轄排名第一。新增發(fā)卡量（牡丹卡）情況：本年度新增發(fā)卡**張，完成年計劃**張的1**.8%。消費**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的102.43%。特約商戶(hù)**戶(hù)，完成年計劃**戶(hù)的200%，全轄排名第一。個(gè)人理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)情況：銷(xiāo)售國債完成**萬(wàn)元，完成年計劃**元的141.60%；
銷(xiāo)售基金**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的10.98%；
銷(xiāo)售保險完成**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的12.2%。本外幣理財產(chǎn)品**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的1821.67%。安全運營(yíng)，無(wú)事故案件發(fā)生。
2009年一季度，**支行在市行黨委的正確領(lǐng)導下，緊緊圍繞市行經(jīng)營(yíng)工作策略，以夯實(shí)基礎、謀求長(cháng)遠和提升核心競爭力為重點(diǎn)，通過(guò)以品牌、營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)為抓手，進(jìn)一步提升市場(chǎng)占比。在不斷提高盈利質(zhì)量和結構的條件下實(shí)現經(jīng)營(yíng)利潤的可持續增長(cháng)。
主要經(jīng)營(yíng)指標完成情況：
利潤完成情況：截止3月末，實(shí)現利潤**萬(wàn)元。各項收支情況：截止3月末，各項收入**萬(wàn)元。其中：利息收入**萬(wàn)元；
個(gè)貸收息收入**萬(wàn)元；
貼現利息收入**萬(wàn)元；
銀團貸款利息收入**萬(wàn)元。中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的17%。其中：會(huì )計中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成季計劃**萬(wàn)元的100%；
儲蓄中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成季計劃**萬(wàn)元的2**%。轄內往來(lái)收入**萬(wàn)元。各項支出**萬(wàn)元。其中利息支出**萬(wàn)元；
轄內往來(lái)支出**萬(wàn)元；
營(yíng)業(yè)費用支出**萬(wàn)元；
儲蓄存款完成情況：截止3月末，儲蓄存款時(shí)點(diǎn)完成**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的186%。對公存款完成情況：截止3月末，對公存款時(shí)點(diǎn)增長(cháng)**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的140%。對公存款日均增長(cháng)**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的615%。票據業(yè)務(wù)完成情況：截止3月末，票據業(yè)務(wù)累計完成**萬(wàn)元，完成年計劃*億元的13.3%。各項貸款情況：個(gè)貸累放**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的100.5%；
純增**萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的174.7%，并保持無(wú)一筆風(fēng)險貸款。電子銀行完成情況：截止3月末，企業(yè)證書(shū)*戶(hù)，完成計劃**戶(hù)的21.43%。企業(yè)網(wǎng)上銀行新增*戶(hù)，完成年計劃**戶(hù)的42.85%。個(gè)人網(wǎng)上銀行新增***戶(hù)，完成年計劃***的137.39%，全轄排名第一。個(gè)人證書(shū)*戶(hù)，完成年計劃**戶(hù)的9.09%。個(gè)人電話(huà)銀行***戶(hù)，完成計劃***戶(hù)的286.75%。手機銀行***戶(hù)，完成計劃**戶(hù)的162.62%。網(wǎng)上銀行交易額**億元，完成計劃**億元的76.47%。結算與現金管理情況：截止3月末，新增帳戶(hù)**戶(hù)，完成年計劃***戶(hù)的99.38%，目前，我行帳戶(hù)總量***戶(hù)，出租回單柜***門(mén)，實(shí)現收入***萬(wàn)元。完成品牌金**克，完成年計劃**克的1.9%。對公理財產(chǎn)品***萬(wàn)元，完成計劃***萬(wàn)元的9%。新增發(fā)卡量（牡丹卡）情況：截止3月末，新增發(fā)卡***張，完成季計劃***張的211%。消費***萬(wàn)元，完成季計劃***萬(wàn)元的113%。特約商戶(hù)*戶(hù)，完成季計劃*戶(hù)的133%。個(gè)人理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)情況：銷(xiāo)售國債完成***萬(wàn)元，完成年計劃**萬(wàn)元的578%；
銷(xiāo)售基金***萬(wàn)元，完成年計劃***萬(wàn)元的26%；
銷(xiāo)售保險完成**萬(wàn)元，完成年計劃***萬(wàn)元的5%。安全運營(yíng)，無(wú)事故案件發(fā)生。
四年來(lái)，經(jīng)過(guò)全行廣大干部員工的共同努力，我們取得了卓越成績(jì)，但離市行的要求還存在很大差距，所以在今后的工作中，我們要著(zhù)力做好以下幾個(gè)方面：
一、以人為本，夯實(shí)基礎，科學(xué)經(jīng)營(yíng)
以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為統領(lǐng)，始終堅持以理念導向引領(lǐng)各種導向，保持正確的企業(yè)經(jīng)營(yíng)方向；
以員工為導向，關(guān)注人文關(guān)懷，維護員工利益，滿(mǎn)足多元化訴求，激發(fā)員工的創(chuàng )造活力，增強企業(yè)歸屬感、榮譽(yù)感和成就感；
以客戶(hù)為導向，轉變營(yíng)銷(xiāo)管理理念，實(shí)行主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)、誠信營(yíng)銷(xiāo)、創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)和安全營(yíng)銷(xiāo)；
以結果為導向，提升企業(yè)執行力。
二、樹(shù)立“大服務(wù)”理念，打造服務(wù)強勢品牌
建立以客戶(hù)為中心，以市場(chǎng)為導向的服務(wù)理念，始終堅持一切服務(wù)活動(dòng)都要以客戶(hù)要求為出發(fā)點(diǎn)，以客戶(hù)滿(mǎn)意為目的。
第一，注重儲蓄存款對個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎性作用，增加工資客戶(hù)，加強理財產(chǎn)品與儲蓄存款協(xié)同發(fā)展。以建設支付便利、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、安全高效的服務(wù)環(huán)境為目標，完善銀行卡受理環(huán)境和支付體系建設，保持銀行卡發(fā)卡量及業(yè)務(wù)收入較快增長(cháng)。推出電話(huà)銀行預約、電話(huà)銀行個(gè)性化菜單定制等服務(wù)項目。推出通過(guò)WAP方式接入手機銀行業(yè)務(wù)，降低手機銀行客戶(hù)門(mén)檻，提高手機銀行（WAP）安全性。
第二，綜合運用資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品整體服務(wù)，關(guān)注中小企業(yè)成長(cháng)，與企業(yè)在發(fā)展中攜手、分享、共同成長(cháng)，實(shí)現銀企互惠共贏(yíng)。當前要重點(diǎn)關(guān)注營(yíng)銷(xiāo)**礦業(yè)集團、**機械設備廠(chǎng)的融資業(yè)務(wù)，通過(guò)培訓提高信貸人員業(yè)務(wù)素質(zhì)、營(yíng)銷(xiāo)能力和風(fēng)險識別能力。實(shí)時(shí)跟蹤，做好基礎工作，組建項目團隊，形成協(xié)同營(yíng)銷(xiāo)、建立科學(xué)的貸款營(yíng)銷(xiāo)機制，研究多維度營(yíng)銷(xiāo)策略，積極創(chuàng )造條件開(kāi)展業(yè)務(wù)。
第三，發(fā)揮好大堂經(jīng)理的服務(wù)窗口作用，加強對客戶(hù)的識別、分流、引導。同時(shí)切實(shí)加大自助設備投入，優(yōu)化自動(dòng)柜員機功能，簡(jiǎn)化操作流程，提高交易效率和便捷度，分流柜面業(yè)務(wù)
第四，積極推進(jìn)差異化服務(wù)，對具有持續穩定增長(cháng)能力且綜合貢獻度大的高端客戶(hù)，提供個(gè)性化服務(wù)，從根本上穩定客戶(hù)關(guān)系，積聚和擴大核心客戶(hù)。對中端客戶(hù)提供綜合化和標準化彈，維護和提升合作關(guān)系。對普通客戶(hù)，提供標準化服務(wù)，降低交易成本，合理利用利率和費率杠桿，促進(jìn)客戶(hù)結構調整。
三、完善制度，規范標準，注重培訓，提升學(xué)習力、成長(cháng)力
千斤重擔大家挑，人人身上有指標，根據業(yè)務(wù)情況，建立和完善員工績(jì)效考核機制。
強化窗口管理、提升窗口形象，滿(mǎn)足客戶(hù)多層次的服務(wù)需求，從服務(wù)禮儀、服務(wù)素質(zhì)、服務(wù)管理等方面對服務(wù)標準作出了規范。針對服務(wù)環(huán)境、服務(wù)行為、服務(wù)技巧等方面的問(wèn)題，積極改進(jìn)、不斷創(chuàng )新，提高我行的服務(wù)品質(zhì)，創(chuàng )造一流的人性化服務(wù)環(huán)境，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度、貢獻度，打造**支行客戶(hù)服務(wù)的優(yōu)良口碑，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)提升競爭力。注重員工培訓，加強對全員業(yè)務(wù)技能和業(yè)務(wù)流程、員工語(yǔ)言溝通能力和服務(wù)技能的培訓工作，堅持每日晨訓點(diǎn)評，班后自評，每周學(xué)習，打造學(xué)習型企業(yè)。全面抓好柜面服務(wù)，落實(shí)服務(wù)的長(cháng)效機制。
四、強化風(fēng)險管理，推進(jìn)持續發(fā)展
銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計劃范文第2篇
本文試圖通過(guò)對商業(yè)銀行現有的人力資源狀況和香港銀行客戶(hù)經(jīng)理組織架構的分析，以期探索出商業(yè)銀行如何選用客戶(hù)經(jīng)理的途徑。
一、商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理制人力資源的現狀
目前的商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)人員大都以大中專(zhuān)畢業(yè)生為主，人員結構相對合理，人員素質(zhì)相對較高?？蛻?hù)經(jīng)理制所體現的人力資源，不言而喻是客戶(hù)經(jīng)理?？蛻?hù)經(jīng)理的整體素質(zhì)決定了客戶(hù)經(jīng)理制的穩健運行和預期效益。
（一）人員選拔上的誤區，體現了客戶(hù)經(jīng)理群體良莠不齊的現狀
（二）客戶(hù)經(jīng)理的管理真空，體現客戶(hù)經(jīng)理制監督管理中的漏洞
（三）高薪背后的無(wú)奈，體現了銀行客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)營(yíng)理念的偏差
二、客戶(hù)經(jīng)理制對人力資源的要求
對于我國商業(yè)銀行實(shí)施客戶(hù)經(jīng)理制中出現的種種現象，我們在今后的實(shí)施與實(shí)踐中將如何改進(jìn)，我們應該遵循客戶(hù)經(jīng)理制對人力資源的要求、應該明確客戶(hù)經(jīng)理的級別和職責。
（一）客戶(hù)經(jīng)理制對人力資源要求的原則
1.客戶(hù)經(jīng)理制對人力資源要求的一般原則
商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理制對人力資源要求的一般原則就是銀行管理與開(kāi)發(fā)人力資源的共性，其主要內容是：依據銀行經(jīng)營(yíng)與管理的要求，提出人力資源的保證體系運用的內容及其模型，便于管理者在實(shí)際工作中加以比較和運用。
（1）追求服務(wù)質(zhì)量。（2）社會(huì )道德。（3）信息溝通。（4）高效率工作。（5）相互信任。
2.客戶(hù)經(jīng)理制對人力資源要求的特殊原則
（1）人才結構優(yōu)化的原則：商業(yè)銀行的人才結構主要包括專(zhuān)業(yè)結構、能級結構和智能結構。專(zhuān)業(yè)結構指所需的有關(guān)專(zhuān)業(yè)人才的構成比例?？蛻?hù)經(jīng)理之要求現代商業(yè)銀行專(zhuān)業(yè)人才結構除了配置大量的金融財會(huì )人才外，還需要隨著(zhù)經(jīng)濟環(huán)境、經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化而進(jìn)行適時(shí)的調整；
能級結構是指各部門(mén)的高、中、低級三種不同專(zhuān)業(yè)能力的人才比例構成，在具體配置時(shí)應根據商業(yè)銀行的機構層次、性質(zhì)任務(wù)、服務(wù)對象的規模層次劃定合理的比例；
智能結構是指不同智能類(lèi)的金融人才的比例構成。
（2）人力資源的外聘原則：對于一些大型的跨國公司或大型的企業(yè)集團，如果銀行現有的人力資源無(wú)法滿(mǎn)足客戶(hù)的服務(wù)要求，銀行應及時(shí)采取外聘原則。當然該原則的運用應該是與客戶(hù)進(jìn)行充分的交流和溝通的基礎上進(jìn)行的，在專(zhuān)業(yè)方面應是了解和精通的專(zhuān)業(yè)人才。
（二）商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理制對人力資源素質(zhì)結構的要求
客戶(hù)經(jīng)理制是銀行企業(yè)組織中的新興系統，是銀行企業(yè)組織中的一個(gè)重要組成部分。銀行通過(guò)客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)建立一個(gè)全面、明確、穩定的服務(wù)對應關(guān)系，把簡(jiǎn)單的柜臺服務(wù)延伸到市場(chǎng)中去為客戶(hù)提供高質(zhì)量、高效率、全方位的金融一體化服務(wù)?？蛻?hù)經(jīng)理制的行為主體是客戶(hù)經(jīng)理人，構成客戶(hù)經(jīng)理的人力資源的素質(zhì)的高低是客戶(hù)經(jīng)理制實(shí)施效果好壞的前提條件，客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)包括：
1.智力素質(zhì)
2.能力素質(zhì)
3.心理素質(zhì)
4.經(jīng)驗水平
客戶(hù)經(jīng)理需要具有一定的從業(yè)經(jīng)驗積累，一般說(shuō)來(lái)，客戶(hù)經(jīng)理的級別越高應該對應越高的從業(yè)經(jīng)驗年限，但對于一些特殊行業(yè)大型合資項目、基礎建設項目而言，需要外聘專(zhuān)家擔任。
（三）按客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)結構劃分人力資源級別的要求
1.按主體經(jīng)營(yíng)機構劃分
按商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)主體劃分可分為：總行級客戶(hù)經(jīng)理、分行級客戶(hù)經(jīng)理、經(jīng)辦行客戶(hù)經(jīng)理。
（1）總行級客戶(hù)經(jīng)理：總行級客戶(hù)經(jīng)理面向的是行業(yè)或產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域中全國性、集團性的客戶(hù)群體，因此在人力資源的配置上對級別、素質(zhì)要求最高。其主要側重于對市場(chǎng)分析能力、客戶(hù)預測能力、客戶(hù)顧問(wèn)能力和對相關(guān)產(chǎn)業(yè)、行業(yè)熟知程度等方面，對學(xué)歷、經(jīng)驗水平的要求也相應較高。
（2）分行級客戶(hù)經(jīng)理：分行級客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)對象是地區性企業(yè)，其人力資源配置在級別和素質(zhì)上與總行級客戶(hù)經(jīng)理比較相對較低。其素質(zhì)權重也向實(shí)際業(yè)務(wù)操作能力素質(zhì)方向傾斜。
（3）經(jīng)辦行客戶(hù)經(jīng)理：經(jīng)辦行客戶(hù)經(jīng)理面對的是客戶(hù)較為具體的操作性需求，是金融產(chǎn)品的最終營(yíng)銷(xiāo)者。其綜合素質(zhì)較低但更加側重公關(guān)能力和對銀行崗位知識的掌握。
2.按客戶(hù)經(jīng)理等級劃分
（1）資深級客戶(hù)經(jīng)理：資深級客戶(hù)經(jīng)理應具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，熟練掌握一門(mén)外語(yǔ)，從事信貸、結算、資金計劃等相關(guān)業(yè)務(wù)工作十二年以上，從事過(guò)兩個(gè)以上的銀行專(zhuān)業(yè)工作崗位，或在高級客戶(hù)經(jīng)理的工作崗位上工作五年以上，有能力達到本級應有的目標業(yè)績(jì)，具有很高的風(fēng)險防范和識別能力、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力、客戶(hù)關(guān)系管理能力、組織和協(xié)調能力。
（2）高級客戶(hù)經(jīng)理：高級客戶(hù)經(jīng)理具有大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷，有一定的外語(yǔ)水平，從事信貸、結算、資金計劃等相關(guān)業(yè)務(wù)工作八年以上，從事過(guò)兩個(gè)以上的銀行專(zhuān)業(yè)工作崗位，或在中級客戶(hù)經(jīng)理的工作崗位上工作五年以上，有能力達到本級應有的目標業(yè)績(jì)，具有較高的風(fēng)險防范和識別能力、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力、客戶(hù)關(guān)系管理能力、組織和協(xié)調能力。
（3）客戶(hù)經(jīng)理（中級）：從事信貸、結算、資金計劃等相關(guān)業(yè)務(wù)工作五年以上，從事過(guò)兩個(gè)以上的銀行專(zhuān)業(yè)工作崗位，或在中級客戶(hù)經(jīng)理的工作崗位上工作五年以上，有能力達到本級應有的目標業(yè)績(jì)，具有一定的風(fēng)險防范和識別能力、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力、客戶(hù)關(guān)系管理能力、組織和協(xié)調能力。
（4）客戶(hù)經(jīng)理助理（初級）：實(shí)習期滿(mǎn)合格，有能力達到本級應有的目標業(yè)績(jì)，具有一定的風(fēng)險防范和識別能力、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力、客戶(hù)關(guān)系管理能力、組織和協(xié)調能力。
三、建立客戶(hù)經(jīng)理制人力資源的運行制度
客戶(hù)經(jīng)理制作為一種新興的制度，在運行和實(shí)施中不能照搬照抄國外的經(jīng)驗，由于我國由中國特色的社會(huì )主義經(jīng)濟有其特殊性，我國商業(yè)銀行的主體國有商業(yè)銀行也具有特殊的背景，有明顯的時(shí)代的烙印，因而不能等同視之。
在客戶(hù)經(jīng)理制的實(shí)施過(guò)程中針對人力資源的配置、管理、考核等諸多問(wèn)題都是日后在客戶(hù)經(jīng)理制實(shí)施過(guò)程中應該關(guān)注的問(wèn)題。
（一）人力資源的規劃和調配
客戶(hù)經(jīng)理制需要通過(guò)合理的調配和規劃人力資源使其使用價(jià)值最大化，以期達到利潤最大化的目的。
1.人力資源的規劃
人力資源規劃是分析商業(yè)銀行在不同的情況下的人力需求，使各部門(mén)有充足的人力資源，確保有適當數量的合適人員，于某一時(shí)間內擔任適當的職務(wù)，從而實(shí)現銀行的長(cháng)期或短期的目標。
（1）人力資源的規劃是為了幫助并保留銀行所需的適量的人才隊伍；
（2）預先做好人力替換安排，以避免因管理者退休或發(fā)生意外而引起的經(jīng)營(yíng)或繼承問(wèn)題；
（3）幫助員工改進(jìn)個(gè)人的工作技巧，最大限度地發(fā)揮其潛在的能力，滿(mǎn)足員工個(gè)人的成就感。
（4）配合銀行的其他政策及營(yíng)運計劃，提高員工長(cháng)期的工作效率和勞動(dòng)生產(chǎn)力。
2.人力資源的調配
作為銀行而言，除了要了解分析銀行內部的人力資源的供求狀況外，還要檢查員工的能力是否得到了充分的發(fā)揮和利用，其能力是否適合工作要求。人力資源的調配就是促進(jìn)人與事的配合，充分開(kāi)發(fā)人力資源。
（1）人員的調配是人盡其才的手段，人的才能各異，只有把人放在最適合的崗位、職位上，人才能發(fā)揮出自己的潛能。
（2）人員的調配是激勵員工的有效手段，人員的調配包括職務(wù)的升降和平行調動(dòng)，由于內在的激勵作用和面對新工作環(huán)境、工作內容的變化，可以使人產(chǎn)生應付挑戰的亢奮，從而提高工作積極性，利于挖掘潛能。
（3）人員的調配是實(shí)施人才資源計劃的重要途徑，通過(guò)調配，架構人力資源結構，使之趨于合理，提高人力資源開(kāi)發(fā)水平和人力資源使用效益。
（二）客戶(hù)經(jīng)理制人力資源的崗位管理
客戶(hù)經(jīng)理是聯(lián)結銀行和客戶(hù)的橋梁和紐帶，客戶(hù)經(jīng)理制的運行的穩定性直接影響商業(yè)銀行的營(yíng)銷(xiāo)水平。銀行需要通過(guò)制度來(lái)保證組織的相對穩定性，在有條不紊的運行中產(chǎn)生良好的功能和較高的效率。
1.客戶(hù)經(jīng)理的上崗管理
（1）資格審查制度：對各級客戶(hù)經(jīng)理的準入資格及審查認定的方法、步驟進(jìn)行規定。
（2）競爭上崗制度：通過(guò)引入競爭機制，選拔優(yōu)秀人才，帶動(dòng)人力資源的整體素質(zhì)的提高。
（3）上崗培訓制度：客戶(hù)經(jīng)理聘用前必須經(jīng)過(guò)崗前培訓，崗前培訓的內容應重點(diǎn)放在基本技能的培訓上。應包括：金融基礎理論、企業(yè)財務(wù)制度、銀行基礎知識等，同時(shí)對培訓的結果進(jìn)行考核，對于不合格的人員重新培訓或實(shí)行淘汰。
2.客戶(hù)經(jīng)理在崗管理
（1）職業(yè)道德和行為規范要求：通過(guò)不斷的提高客戶(hù)經(jīng)理的道德修養，加強職業(yè)行為規范化管理，是指樹(shù)立良好的職業(yè)形象和社會(huì )形象。
（2）依法對開(kāi)展的業(yè)務(wù)進(jìn)行管理：客戶(hù)經(jīng)理代表的是銀行的形象，應加強對客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)的合規性、合法性的監督，避免因為個(gè)體性行為給銀行帶來(lái)負面的影響和損失。同時(shí)各級客戶(hù)經(jīng)理應在銀行的授權范圍內開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)工作，在管理中應避免個(gè)人越權行為帶來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計劃范文第3篇
銀行柜員工作計劃一：銀行前臺柜員工作計劃
回想上一年的工作，作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為客戶(hù)提供完善快捷的服務(wù)，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規章制度的變化，我自覺(jué)利用休息時(shí)間，系統的學(xué)習了相關(guān)規章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個(gè)較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶(hù)業(yè)務(wù)咨詢(xún)也能給予正確的反饋、答復。
新年新氣象，在新的一年即將開(kāi)始之際，我將立足自身實(shí)際，客觀(guān)分析自身所存在的問(wèn)題和不足，結合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實(shí)際問(wèn)題，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：
1、繼續加強學(xué)習，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在XX年里，我將結合自身工作開(kāi)展的實(shí)際，有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱(chēng)資格考試，針對自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺(jué)提高整體綜合素質(zhì)。
2、結合我社的服務(wù)創(chuàng )優(yōu)工程開(kāi)展實(shí)際情況，不斷提升自身專(zhuān)業(yè)技能，繼續狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營(yíng)銷(xiāo)能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。
3、結合崗位實(shí)際，不斷探索崗位工作開(kāi)展的方式、方法，立足實(shí)際，著(zhù)力窗口接觸點(diǎn)的同位思維，充分理解客戶(hù)的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶(hù)維護和服務(wù)的方式、方法，并結合當前實(shí)際給予有效的開(kāi)展落實(shí)，通過(guò)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)展，不斷提升現有客戶(hù)的忠誠度和誠信度。
4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機操作、財會(huì )業(yè)務(wù)等技能，努力適應時(shí)展需要，培養多方面技能，更好的實(shí)踐為三農服務(wù)的宗旨，我將通過(guò)多看、多學(xué)、多練來(lái)不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。
我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實(shí)際，嚴格服從領(lǐng)導安排，積極開(kāi)拓進(jìn)取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結一致，為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成20XX年的各項目標任務(wù)作出自己的努力。
銀行柜員工作計劃二：20XX最新銀行柜員工作計劃
本人在 xx 支行任職柜員，于 20XX 年加入中國銀行工作至今，曾擔任公司業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)前臺柜員工作， 對于有幸成為中國銀行的一員，感到很高興，本人一直懷著(zhù)認真積極、熱誠有禮的工作態(tài)度去面對工作，履行職責，以滿(mǎn)腔的熱情在各個(gè)崗位上兢兢業(yè)業(yè)工作。
能參加行里組織的后備人才競聘，是我一直以來(lái)的奮斗目標，能為行里作貢獻，提升自我，贏(yíng)取客戶(hù)對我們工作的認可，為中國銀行的金漆招牌添光彩，特制定以下工作計劃于設想：
一、 團結協(xié)作、增加團隊凝聚力
不斷提升業(yè)務(wù)技能與團隊協(xié)作不可分，在自我增值的同時(shí)，必須強化自身的業(yè)務(wù)能力水平，勇于擔起業(yè)務(wù)骨干的擔子，配合行里領(lǐng)到分配的工作，帶動(dòng)全員營(yíng)銷(xiāo)、合規經(jīng)營(yíng)、嚴抓內控的工作重點(diǎn)，以點(diǎn)帶面，發(fā)揮協(xié)作精神，增強團隊凝聚力，以良好的精神面貌、頑強的拼搏精神去面對日益劇烈的市場(chǎng)競爭。
二、 以標準化服務(wù)為基準，加強服務(wù)意識
日常業(yè)務(wù)中，標準化服務(wù)的規章制度要求必須銘記于心，以?xún)?yōu)秀的服務(wù)意識，了解客戶(hù)之所需，急客戶(hù)之所急，文明禮貌、服務(wù)入微，讓客戶(hù)感到賓至如歸，提高客戶(hù)對我行的忠誠度，有利于發(fā)掘客戶(hù)需求，有利于我行發(fā)展。提高服務(wù)質(zhì)量，必先由大堂、柜臺開(kāi)始，打造專(zhuān)業(yè)的服務(wù)團隊，增強責任感、增強服務(wù)意識、提高工作效率，以過(guò)硬的業(yè)務(wù)技能，高效率、高質(zhì)量地完成柜臺工作，減少客戶(hù)在大堂等候的時(shí)間。
銀行柜員工作計劃三：銀行柜員工作計劃
根據我行今年一年來(lái)會(huì )計結算工作的實(shí)際情況，明年的工作主要從三個(gè)方面著(zhù)手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現就針對這三個(gè)方面制定我營(yíng)業(yè)部在20XX年的工作思路。
一、以客戶(hù)為中心，做好結算服務(wù)工作?？蛻?hù)是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的首問(wèn)責任制、滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)、站立服務(wù)、三聲服務(wù)我們將繼續執行，并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客，讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
2、隨著(zhù)金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶(hù)對銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現在我行的服務(wù)品種上，除了繼續做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒(méi)款、bsp航空等結算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動(dòng)加強與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統，但因為各種各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶(hù)多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續做好電話(huà)銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強內控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著(zhù)近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門(mén)對我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統的要求實(shí)行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強化重要環(huán)節和重要崗位的內控外防，著(zhù)重加強帳戶(hù)管理(確保我行開(kāi)戶(hù)單位的質(zhì)量)和上門(mén)服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強會(huì )計出納制度，嚴格會(huì )計出納制度的執行與檢查，規范會(huì )計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結算風(fēng)險的手段。
5、規范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會(huì )計日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導與檢查。
7、做好會(huì )計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著(zhù)很美，其實(shí)充滿(mǎn)競爭和風(fēng)險，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門(mén)，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統會(huì )計制度、新會(huì )計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計劃范文第4篇
一、指導思想
以客戶(hù)為中心，以市場(chǎng)為導向，以負債業(yè)務(wù)要快進(jìn)為主題，以賬戶(hù)管理為基礎，以貸款牽引為動(dòng)力，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)為保證，以客戶(hù)經(jīng)理為主力軍，強化公司客戶(hù)存款發(fā)展戰略，完善公司存款工作機制，加大公司客戶(hù)的開(kāi)發(fā)和營(yíng)銷(xiāo)力度，提高公司客戶(hù)存款市場(chǎng)占有率。
二、工作目標
（一）公司客戶(hù)存款凈增：10000萬(wàn)元
（二）公司客戶(hù)存款日平均余額凈增：
（三）新增中小民營(yíng)客戶(hù)：100戶(hù)
三、工作措施
（一）強化公司客戶(hù)存款發(fā)展大戰略。
1．強化公司客戶(hù)存款發(fā)展大戰略是我經(jīng)營(yíng)的客觀(guān)需要。存款是商業(yè)銀行最主要的資金來(lái)源，沒(méi)有存款就沒(méi)有貸款，沒(méi)有貸款就沒(méi)有銀行，這是銀行產(chǎn)生的根本所在。而且存款規模的大小，直接關(guān)系到銀行業(yè)務(wù)的盛衰、風(fēng)險程度、發(fā)展潛力及利潤多少。目前，商業(yè)銀行存款種類(lèi)較多，按照不同的角度和不同的標準，可以分為不同的種類(lèi)。公司客戶(hù)存款人是商業(yè)銀行存款的一個(gè)種類(lèi)之一，是對公存款的重要組織部分，是數額大、成本低、發(fā)展快的重要資金來(lái)源，也是銀行重要的效益增長(cháng)點(diǎn)。因此，加快公司客戶(hù)存款發(fā)展步伐，提高公司客戶(hù)存款占比對我行的發(fā)展有重要意義和作用。
2．強化公司客戶(hù)存款發(fā)展大戰略是商業(yè)銀行競爭的需要。金融競爭是圍繞著(zhù)資金商品占有率而展開(kāi)的，因此，存款始終是各商業(yè)銀行業(yè)務(wù)競爭的焦點(diǎn)。同時(shí)，存款既是銀行的一種負債產(chǎn)品，又是銀行為社會(huì )和客戶(hù)提供的一種金融服務(wù)。事實(shí)上，公司客戶(hù)之所以把錢(qián)存入銀行，是因為某種存款能夠滿(mǎn)足其需要。市場(chǎng)和客戶(hù)能在多大程度上接納這一金融服務(wù)，受到客戶(hù)的動(dòng)機和選擇的很大影響。在存與不存、存多存少、采取什么形式存款、在哪家銀行存款等問(wèn)題的選擇上，主動(dòng)權在客戶(hù)手中。因此，商業(yè)銀行要在負債業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)上實(shí)現預期的目標，在存款市場(chǎng)上占有較大的份額，就必須主動(dòng)出擊，實(shí)施有的放矢的營(yíng)銷(xiāo)策略，積極拓展優(yōu)質(zhì)存款客戶(hù)。
3．強化公司客戶(hù)存款發(fā)展大戰略是落實(shí)“三進(jìn)”發(fā)展戰略的需要。沒(méi)有存款就沒(méi)有貸款，存款是貸款的基礎，貸款是存款的衍生?！叭M(jìn)”指的是中間業(yè)務(wù)要突進(jìn)、負債業(yè)務(wù)要快進(jìn)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)要穩進(jìn)?！叭M(jìn)”中負債業(yè)務(wù)要快進(jìn)是基礎，如果沒(méi)有負債業(yè)務(wù)的快進(jìn)，就不可能有充足的資金來(lái)源，沒(méi)有充足的資金來(lái)來(lái)源，就談不上資產(chǎn)業(yè)務(wù)的穩進(jìn)。
（二）優(yōu)化公司客戶(hù)存款機制
組織公司客戶(hù)存款是一項業(yè)務(wù)綜合性很強、涉及面很廣的工作。因此，建立公司客戶(hù)存款組織體系，是完成公司存款任務(wù)的保障。
1．領(lǐng)導負責。公司客戶(hù)存款是我行存款的重要組成部分，公司客戶(hù)存款工作是我行存款工作的重要工作，抓好公司客戶(hù)存款對我行擴大資金來(lái)源有重要的意義。因此，各行領(lǐng)導，特別是各行一把手要將公司存款納入重要議事和辦事日程上來(lái)，將公司存款工作當著(zhù)重要性的業(yè)務(wù)工作親自拿在手上，落實(shí)到具體的工作上，在人力、物力、財力，以及信貸資金、通訊工具等方面進(jìn)行必要的傾斜，保證公司客戶(hù)存款健康穩定的發(fā)展。
2．歸口管理。公司客戶(hù)存款由市分行對公存款中心牽頭管理，公司業(yè)務(wù)部門(mén)和各行信貸部門(mén)作為公司客戶(hù)存款營(yíng)銷(xiāo)主管部門(mén)，全面承擔起組織公司存款業(yè)務(wù)的責任，切實(shí)加強對公司存款工作的政策指導、客戶(hù)開(kāi)發(fā)與維護、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與營(yíng)銷(xiāo)、業(yè)務(wù)檢查與考核、信息收集與利用等，使公司存款工作落到實(shí)處。
3．分工協(xié)作。對公存款中心是公司客戶(hù)存款的牽頭和管理部門(mén)，負責公司存款計劃的制定和管理；
公司業(yè)務(wù)部門(mén)負責公司存款的組織和具體實(shí)施部門(mén)，負責公司客戶(hù)存款營(yíng)銷(xiāo)、推動(dòng)與實(shí)施；
信貸管理部門(mén)負責貸款客戶(hù)的存款組織工作，對貸款客戶(hù)的賬戶(hù)設立、銷(xiāo)售資金歸行、產(chǎn)保證金到賬率的管理等，并在貸款項目審批中對存款業(yè)務(wù)提出一些限制性附加條款；
會(huì )計部門(mén)負責對客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)高效的結算服務(wù)，并及時(shí)向客戶(hù)經(jīng)理提供大額存款劃轉信息；
資金營(yíng)運部門(mén)負責加強對公司客戶(hù)存款資金運作、存款結構等變化情況的分析，搞好資金調度；
科技部門(mén)負責根據客戶(hù)提出的科技需求，及時(shí)開(kāi)發(fā)科技含量較高的產(chǎn)品和服務(wù)等。各部門(mén)要明確職責，發(fā)揮優(yōu)勢，團隊營(yíng)銷(xiāo)，整體聯(lián)動(dòng)。
4．客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)?？蛻?hù)經(jīng)理是公司客戶(hù)存款的主要營(yíng)銷(xiāo)者和責任人，對自己負責的客戶(hù)存款進(jìn)行承包，通過(guò)為客戶(hù)量體裁衣、度身訂做服務(wù)方案，為客戶(hù)的業(yè)務(wù)需要提供一體化管理和全方位的“一對一”服務(wù)，促使公司存款的增長(cháng)。
（三）加強公司客戶(hù)存款營(yíng)銷(xiāo)。
1．實(shí)行差異化服務(wù)，牢牢抓住現有優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。按照“二八定律”，銀行80%的客戶(hù)存款來(lái)自于20%的客戶(hù)，因此，要盡快著(zhù)手開(kāi)展現有客戶(hù)的細分工作，逐步建立客戶(hù)分類(lèi)管理制度，按行業(yè)性質(zhì)、特點(diǎn)、對銀行的貢獻度大小等，對客戶(hù)進(jìn)行分門(mén)別類(lèi)地管理，根據不同類(lèi)型客戶(hù)的特點(diǎn)制定優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的標準，然后把我們的營(yíng)銷(xiāo)力量集中到最能贏(yíng)利的客戶(hù)身上，盡可能地滿(mǎn)足他們的需要，提高他們的忠誠度。
2．關(guān)注新興行業(yè)和新型企業(yè)，不斷挖掘新的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。在銀行的客戶(hù)中，部分客戶(hù)之間有著(zhù)密切的聯(lián)系，有的是企業(yè)上游客戶(hù)，有的是其下游客戶(hù)，銀行有時(shí)并非清楚。通過(guò)與客戶(hù)的溝通，以老客戶(hù)介紹新客戶(hù)的途徑來(lái)拓展企業(yè)存款市場(chǎng)。同時(shí)，要深入研究行業(yè)、公司的發(fā)展趨勢，明確長(cháng)期的合作群體和服務(wù)群體目標，對成長(cháng)性較好的新興行業(yè)和新型企業(yè)，從一開(kāi)始就與之建立良好的合作關(guān)系，通過(guò)各種金融手段把合作關(guān)系鞏固起來(lái)。如中小民營(yíng)企業(yè)，它們是我市一個(gè)快速成長(cháng)的新興客戶(hù)群，代表著(zhù)未來(lái)的市場(chǎng)方向，因此，也是我行公司客戶(hù)存款的發(fā)展戰略和重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)對象。
3．滿(mǎn)足優(yōu)質(zhì)客戶(hù)金融需求，構建新型銀企關(guān)系。在產(chǎn)品策略、服務(wù)策略、公關(guān)策略和網(wǎng)點(diǎn)設置策略上都應優(yōu)于競爭對手，特別是要重視開(kāi)發(fā)一些具有我行獨特優(yōu)勢的金融產(chǎn)品，通過(guò)培養吸收企業(yè)存款的核心競爭力來(lái)吸引客戶(hù)，從而推動(dòng)公司客戶(hù)存款的穩定增長(cháng)。因此，在服務(wù)上，提供手續簡(jiǎn)便、環(huán)節少、速度快、查詢(xún)便捷和高效的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在服務(wù)品種上，提供結算、貸款、網(wǎng)上銀行、財務(wù)顧問(wèn)等多樣化的品種服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)的各種需求。
（四）疏通公司客戶(hù)存款渠道。
1．強化貸款牽引作用。以公司客戶(hù)提供信貸服務(wù)為切入口，與客戶(hù)建立緊密的、全方位的合作關(guān)系，擴大公司客戶(hù)存款來(lái)源。一是對信譽(yù)高、效益好、實(shí)力強、第一還款來(lái)源和第二還款來(lái)源充足，并能帶來(lái)較為可觀(guān)的低成本資金的大中型公司客戶(hù)，根據客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，設計符合客戶(hù)需求的系列貸款品種，以降低客戶(hù)的融資成本，及時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)的資金需求，擴大客戶(hù)在我行的貸款份額。二是凡在我行貸款的公司客戶(hù)必須在我行開(kāi)立賬戶(hù)，特別是基本賬戶(hù)，并寫(xiě)進(jìn)銀企合作協(xié)議或作為貸款附加條件，做出硬性約定。三是要求公司客戶(hù)維持一定的支票賬戶(hù)存款余額，以此作為貸款定價(jià)的條件。四是對公司客戶(hù)使用銀行資產(chǎn)類(lèi)金融產(chǎn)品有關(guān)保證金（如承兌匯票、保函）的轉存率和項目自有資金到賬率要做出硬性約定，即必須達到100%，并寫(xiě)進(jìn)合作協(xié)議或作為貸款附加條件。五是對公司客戶(hù)的銷(xiāo)售資金歸行率做出硬性約定，并作為信貸條件之一。對本行獨家提供信貸服務(wù)的，銷(xiāo)售資金歸行率必須達到90%以上；
對使用多家金融機構貸款的，銷(xiāo)售資金歸行率不得低于我行信貸業(yè)務(wù)占比。
2．拓展結算吸存功能。通過(guò)為公司客戶(hù)提供最現代化的結算網(wǎng)絡(luò )和結算工具，為其提供最先進(jìn)的結算服務(wù)，來(lái)吸收大量結算資金存款特別是非貸款客戶(hù)的結算資金。一是通過(guò)匯款直通車(chē)、及時(shí)通等先進(jìn)的結算網(wǎng)絡(luò )，在時(shí)間和空間兩個(gè)方面最大限度地滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，將資金流動(dòng)和財務(wù)結算納入一個(gè)無(wú)地域和無(wú)時(shí)間限制的交易空間。二是提供匯兌、托收承付、委托收款、銀行匯票、本票、銀行卡、儲蓄旅行支票、內部資金劃撥、資金清算、查詢(xún)查復等現代化、系列化的銀行結算一攬子。三是擴大網(wǎng)上交易范圍和領(lǐng)域，通過(guò)新生科技手段吸引公司客戶(hù)存款；
四是根據客戶(hù)要求實(shí)現資金自動(dòng)劃撥。
3．加強資金源頭控制。一方面加強對資金集中公司客戶(hù)的存款管理，即對全系統（集團）資金實(shí)行“收支兩條線(xiàn)管理”，資金收入全額上劃至集團總部，費用開(kāi)支、項目資金運用等資金支出一律通過(guò)集團總部下?lián)艿墓究蛻?hù)，其資金在總部。另一方面加強對分散式公司客戶(hù)的存款管理，即對資金管理實(shí)行分散管理的分支公司自主支配，其資金源頭在分支公司。一是廣泛收集資金信息，尋找資金源頭。實(shí)行“收支兩條線(xiàn)”的系統戶(hù)、集團戶(hù)的集并資金；
生產(chǎn)性、商業(yè)性客戶(hù)的銷(xiāo)售資金；
收費性客戶(hù)的收費資金；
上市公司的配股資金；
新成立公司的注冊資金、股本金；
公司客戶(hù)的工資資金；
基礎設施（國債轉貸、移民建鎮、技術(shù)改造、堤防建設）的項目資金；
招商引資的外來(lái)資金；
改制企業(yè)的“職工補償（買(mǎi)斷）”資金等。二是加大源頭資金的營(yíng)銷(xiāo)力度，建立分層、分級的開(kāi)發(fā)體系。從資金的源頭確定開(kāi)發(fā)的層次；
資金源頭在孝感市的，由總行直接開(kāi)發(fā)。資金源頭在省級的，由省級分行直接開(kāi)發(fā)。資金源頭在地市級的，由二級分行直接開(kāi)發(fā)。資金源頭在縣級的由縣市支行進(jìn)行開(kāi)發(fā)。資金源頭在鄉鎮的，由當地銀行分理處開(kāi)發(fā)。以形成上下聯(lián)動(dòng)的開(kāi)發(fā)格局，增強競爭合力。
4．擴大以“代”引存領(lǐng)域。以“代”引存就是通過(guò)為公司客戶(hù)提供代收代付業(yè)務(wù)，實(shí)施“用戶(hù)變存戶(hù)”戰略，把為客戶(hù)代收和代付的各種資金款項變成銀行的存款資金。一是方便單位和個(gè)人的工作和生活。充分利用電腦存款業(yè)務(wù)通存通兌的優(yōu)勢，采取“繳費一本通”或“繳費一卡通”等方式，代客戶(hù)向多家收費單位繳費，減輕收付款單位或部門(mén)的工作壓力，提高工作效率。二是及時(shí)準確資金清算，按照繳收雙方合同簽訂的時(shí)間及時(shí)保證進(jìn)行資金清算，保證雙方的權利和義務(wù)。三是加強資金集中管理。保證繳費人的一個(gè)賬戶(hù)可繳納所有與銀行簽訂代收費協(xié)議的收費企業(yè)的各項費用，或各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)代收的款項隨時(shí)集并。四是通過(guò)網(wǎng)絡(luò )代收代付鎖定客戶(hù)資金，要大力營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，把自身的計算機網(wǎng)絡(luò )與客戶(hù)的計算機網(wǎng)絡(luò )緊密地聯(lián)結起來(lái)，保證客戶(hù)資金全部通過(guò)我行封閉運行。
5．實(shí)施差別化管理策略。差別化管理是指客戶(hù)經(jīng)理在拓展公司存款業(yè)務(wù)時(shí)，要根據不同客戶(hù)的特點(diǎn)開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)，盡量滿(mǎn)足客戶(hù)個(gè)性化的金融需求，努力搞好客戶(hù)資源深度開(kāi)發(fā)，以此來(lái)吸引公司存款。一是搞好客戶(hù)價(jià)值分類(lèi)。以客戶(hù)創(chuàng )造的存款綜合效益為標準，對優(yōu)質(zhì)大存款客戶(hù)全面進(jìn)行綜合評價(jià)，劃分價(jià)值。二是掌握客戶(hù)需求類(lèi)型，根據客戶(hù)貸款需求型、結算需求型、代收代付需求型、理財需求型等存款客戶(hù)，提供度身訂做的服務(wù)。三是制定特色服務(wù)清單。在對客戶(hù)進(jìn)行價(jià)值和需求分類(lèi)的基礎上，逐一列出客戶(hù)個(gè)性化的服務(wù)需求、擬訂服務(wù)方案、開(kāi)具客戶(hù)特色服務(wù)清單，提供特色服務(wù)。四是建立銀企高層會(huì )晤機制，分管行長(cháng)和“一把手”行長(cháng)要分別與轄內的重要優(yōu)良客戶(hù)建立固定聯(lián)系，定期會(huì )晤，以達到交流情況、聯(lián)絡(luò )情感、提升客戶(hù)關(guān)系的目的。五是為企業(yè)戰略發(fā)展提供解決“方案”，認真研究對優(yōu)質(zhì)大客戶(hù)發(fā)展具有重大影響的新的效益增長(cháng)點(diǎn)、新情況及新問(wèn)題，充分利用銀行各方面的優(yōu)勢為其戰略發(fā)展提供完整的解決方案，不斷深化銀企關(guān)系，增加公司存款。
6．創(chuàng )新服務(wù)方式。一是創(chuàng )造新存款品種，根據客戶(hù)需求在存款利率、期限、計息方法、附加服務(wù)、提款方式和轉讓性等構成要素上進(jìn)行組合，開(kāi)發(fā)出新的存款產(chǎn)品。二是防止客戶(hù)流失和挽留客戶(hù)。公司業(yè)務(wù)部門(mén)、會(huì )計結算部門(mén)和信貸部門(mén)要加強對客戶(hù)流失情況的監測和檢查，并制定一系列管理措施；
客戶(hù)經(jīng)理要不斷地去拜訪(fǎng)客戶(hù)，高度重視客戶(hù)動(dòng)向。所有員工在處理銀行與客戶(hù)矛盾和客戶(hù)投訴時(shí)都要主動(dòng)熱情、盡職盡責，如有特殊情況，由客戶(hù)經(jīng)理與有關(guān)部門(mén)組成專(zhuān)門(mén)小組進(jìn)行補救，提高服務(wù)水平、加強營(yíng)銷(xiāo)能力、降低、豁免某種收費等等，千方百計留住客戶(hù)。三是優(yōu)化柜面服務(wù)，不斷強化柜面服務(wù)責任，建立柜面服務(wù)獎懲機制，嚴肅查處客戶(hù)投訴事件，切實(shí)提高柜面規范服務(wù)水平。不斷強化柜面服務(wù)責任，建立柜面服務(wù)獎懲機制。嚴肅查處客戶(hù)投訴事件，切實(shí)提高柜面規范服務(wù)水平。同時(shí)，對具備一定規模效應的中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)群所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要加大科技和設備的投入，及時(shí)開(kāi)通全國聯(lián)行、實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)，以不斷增強市場(chǎng)競爭力。
五、加強公司客戶(hù)存款管理。
1．加強公司客戶(hù)存款的計劃性和穩定性管理。加強公司客戶(hù)存款的計劃性就是要加強對公司客戶(hù)存款的均衡性管理，保證存款的均衡的按計劃進(jìn)行，防止存款月未上升，月初下降，這既不利于存款業(yè)務(wù)的發(fā)展，更不利于我行經(jīng)理效益。因此，要加大對存款計劃執行情況和日均存款考核的力度，保證計劃的發(fā)展。在公司存款結構中，定期存款流動(dòng)性差，穩定性強，活期存款流動(dòng)性強，穩定性差；
公司客戶(hù)數量越多，則存取款相互抵消的可能性越大，存款就能在動(dòng)態(tài)中保持相對的平衡，且資金流動(dòng)性較大，則存款穩定性較差。另一方面，存款期限長(cháng)短也直接影響存款穩定性，存款平均存期越長(cháng)，則存款穩定性越大，反之則較差。因此，要加強存款結構和客戶(hù)的管理，保證存款的穩定性，從而擴大存款規模。
2．建立信息反饋網(wǎng)絡(luò )。由市分行公司業(yè)務(wù)部門(mén)對各系統性、集團性公司客戶(hù)的主辦行、協(xié)辦行、分管領(lǐng)導、管戶(hù)客戶(hù)經(jīng)理和客戶(hù)賬戶(hù)進(jìn)行明確，凡遇系統性、集團性公司客戶(hù)內企業(yè)往來(lái)關(guān)系、結算渠道、機構設置、領(lǐng)導變動(dòng)及同業(yè)競爭等情況，管戶(hù)客戶(hù)經(jīng)理及相關(guān)行（處）都應及時(shí)通報，以便采取相應對策。同時(shí)，各管戶(hù)客戶(hù)經(jīng)理應建立客戶(hù)資金收支及存款變動(dòng)登記臺賬等資料，并制定統一報表，按五日、旬或月報送系統性、集團性重點(diǎn)公司客戶(hù)資金情況，定期召開(kāi)協(xié)調會(huì )，研究營(yíng)銷(xiāo)策略。
3．建立行領(lǐng)導與客戶(hù)高層會(huì )晤制度。市分行和各行對所屬的公司客戶(hù)要建立高層會(huì )晤制定，行領(lǐng)導和首席客戶(hù)經(jīng)理要定期或不定期的到企業(yè)與高層領(lǐng)導進(jìn)行座談，了解企業(yè)生產(chǎn)、資金供求情況，以及人事變動(dòng)情況，掌握企業(yè)基本情況，增加感情。
銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計劃范文第5篇
（一）香港銀行的結構體系經(jīng)確認香港的199家銀行機構中，154家為持牌銀行，20家為限制牌照銀行，25家為接受存款公司。外資銀行來(lái)自34個(gè)國家，共1400家分行，其中全球最大的100家銀行有70家在香港開(kāi)展業(yè)務(wù)。（二）香港銀行的經(jīng)營(yíng)理念1.以客戶(hù)為中心的營(yíng)銷(xiāo)策略。用服務(wù)留住顧客，通過(guò)幫助客戶(hù)解決財務(wù)或投資問(wèn)題，切實(shí)有效地留住客戶(hù)。匯豐銀行的核心價(jià)值為“長(cháng)期的符合道德標準的客戶(hù)關(guān)系”。2.解決方案式的營(yíng)銷(xiāo)方法。香港的銀行根據客戶(hù)個(gè)性化金融需求提供可選擇的解決方案，理財經(jīng)理和理財規劃總監先進(jìn)行客戶(hù)投資風(fēng)格的細分，再根據客戶(hù)的理財風(fēng)格進(jìn)行解決方案式的營(yíng)銷(xiāo)。3.全方位的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)機制。香港銀行內部成立利潤、產(chǎn)品、成本3個(gè)中心，為客戶(hù)提供個(gè)性化服務(wù)?？蛻?hù)經(jīng)理從事客戶(hù)聯(lián)絡(luò )，信貸經(jīng)理從事調查與核準，風(fēng)險經(jīng)理從事評估與審批，操作經(jīng)理從事操作與效能，貸后經(jīng)理從事跟進(jìn)與服務(wù)。（三）客戶(hù)經(jīng)理會(huì )議制度香港的銀行都有客戶(hù)經(jīng)理會(huì )議制度。每天早會(huì )，以小組的形式，5至10分鐘，作用是傳達信息，成員溝通。每周例會(huì )，也是小組形式，30至45分鐘，由組長(cháng)向組員介紹業(yè)績(jì)狀況，檢查每位客戶(hù)經(jīng)理指標進(jìn)度，傳達上級行指示，安排近期工作，學(xué)習業(yè)務(wù)知識。每月中心例會(huì )，1至2小時(shí)，以大組的形式，各組長(cháng)匯報小組工作狀況，檢查整體業(yè)務(wù)指標進(jìn)度，進(jìn)行個(gè)案討論，交流經(jīng)驗和市場(chǎng)信息。
二、匯聚人力資源信息，提升服務(wù)水平
（一）迫切的人力資源問(wèn)題一是發(fā)展領(lǐng)導和接班人計劃，據調查，無(wú)論是海外還是國內，都將“發(fā)展領(lǐng)導和接班人計劃”列為首要問(wèn)題。二是招聘緊缺技術(shù)人員，企業(yè)之本在于人，找到合適的員工依然是企業(yè)面臨的嚴峻挑戰。三是把人力資源和企業(yè)緊急優(yōu)先事項聯(lián)系，將人才的選用培養與企業(yè)的長(cháng)期發(fā)展緊密關(guān)聯(lián)。（二）人力資源需求的主導趨勢香港專(zhuān)業(yè)機構對全球1309家企業(yè)的人力資源需求調查顯示：排名第一的是下一代領(lǐng)導力，占62%；
第二是培養人才戰略，占61%；
第三是組織加速發(fā)展，占58%；
第四是轉變人力資源管理，適應新的商業(yè)要務(wù)，占57%；
第五是董事會(huì )如何影響人力資源決策，占54%。（三）香港銀行績(jì)效考評方法香港的銀行大多采用平衡計分制將銀行的經(jīng)營(yíng)管理目標轉化成4個(gè)考評指標：一是經(jīng)營(yíng)績(jì)效指標，包括細分市場(chǎng)增長(cháng)率、風(fēng)險調整資本收益率；
二是客戶(hù)服務(wù)指標，包括市場(chǎng)占有率、客戶(hù)滿(mǎn)意率；
三是內部管理指標，包括創(chuàng )新流程、售后服務(wù)流程；
四是企業(yè)文化指標，包括員工保持率、員工滿(mǎn)意度。（四）香港銀行薪酬分配體系香港銀行薪酬分配體系主要從以下方面建立：一是堅持市場(chǎng)調研、同行交流、參考政府數據、參考市場(chǎng)調研報告。二是做好薪酬設計，員工級別、晉升級別、員工人數、市場(chǎng)定位。三是制定調薪方案，強調整體薪酬回報、將每月固定工資定位于市場(chǎng)中位數、獎勵優(yōu)秀表現員工、不獎賞不達標員工。
三、運用培訓成果，改進(jìn)工作方法
