總結一個(gè)時(shí)間段的工作，剔除相關(guān)的各種各樣的錯誤，用新的方法更優(yōu)的方式來(lái)完成任務(wù)。下面是由小編為大家整理的“金融銷(xiāo)售工作總結范文2019”，僅供參考，歡迎大家閱讀。金融銷(xiāo)售工作總結范文2019(一)20下面是小編為大家整理的2023年度做金融銷(xiāo)售工作總結【五篇】,供大家參考。
做金融銷(xiāo)售工作總結范文第1篇
總結一個(gè)時(shí)間段的工作，剔除相關(guān)的各種各樣的錯誤，用新的方法更優(yōu)的方式來(lái)完成任務(wù)。下面是由小編為大家整理的“金融銷(xiāo)售工作總結范文2019”，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融銷(xiāo)售工作總結范文2019(一)20xx我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，作為剛成立一年多的銀行，，而我擔任是第一任行長(cháng)，這也是我初次擔任行長(cháng)工作，雖然我在這個(gè)工作崗位是一名新手，但是我憑借著(zhù)18年從事金融工作的經(jīng)驗，在各級監管部門(mén)的精心支持下，在地方黨政的關(guān)心支持下，牢固樹(shù)立為“三農”服務(wù)的宗旨，突出重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，注重實(shí)效，在自己分管工作方面認真履行職責，圓滿(mǎn)地完成了各項工作任務(wù)。
一、以最佳狀態(tài)投入工作，攻克各種困難
我行是由銀行全資組建的首家村鎮銀行，且由于我行剛建立，各方面工作的開(kāi)展都存在相當大的困難。此時(shí)作為銀行負責人，我深知沒(méi)有扎實(shí)穩健的工作作風(fēng)、堅持不懈的敬業(yè)精神，我行將難以生存和發(fā)展，但是困難不能說(shuō)明問(wèn)題，解決困難才能說(shuō)明更多問(wèn)題。因此“不僅要帶著(zhù)干，而且要帶頭干”成為我的工作姿態(tài)。首先，要成為一名優(yōu)秀的指揮官、銳意的戰斗員，我的定位是一只率先垂范的“領(lǐng)頭羊”。自己不斷進(jìn)取，勤奮勤政的精神面貌才能帶動(dòng)一支能征善戰的員工隊伍，這也是贏(yíng)得日趨嚴酷競爭市場(chǎng)的必要條件。對此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發(fā)展的工作要求，認清并分析當前形勢，加大營(yíng)銷(xiāo)力度，為促進(jìn)業(yè)務(wù)規模和資金實(shí)力上臺階，全面完成銀行各項經(jīng)營(yíng)目標的奮斗思路。
其次，攻克上級下達的每一個(gè)考核目標成為我前進(jìn)的動(dòng)力，解決工作中每一個(gè)挫折困難化作我激昂的斗志。工作中，我不拘泥于形式，推崇創(chuàng )新開(kāi)拓精神，鼓勵先進(jìn)，笨鳥(niǎo)要先飛，允許犯錯但機會(huì )有限。在這樣的氛圍中，支行全年的都在凡事早動(dòng)手，絕不等、靠、要的前提下開(kāi)展工作。
二、全方位拓展業(yè)務(wù)市場(chǎng)，促進(jìn)銀行發(fā)展
面對銀行屬于新開(kāi)設的嚴峻形勢，我深知銀行不可能立刻就會(huì )有很好的發(fā)展。為促進(jìn)銀行的發(fā)展，我組織全體員工，因地制宜，把私金業(yè)務(wù)作為銀行資金運營(yíng)的主要源動(dòng)力，全方位地拓展私金業(yè)務(wù)市場(chǎng)。
(一)加大宣傳力度，擴大影響。1.充分利用成立一周年的契機，全方位、多角度加大村鎮銀行宣傳;2.制作了宣傳冊及十多種業(yè)務(wù)宣傳單，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)柜面、組織員工上街、客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)村入戶(hù)發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔社會(huì )責任，豐富村鎮銀行開(kāi)業(yè)慶典系列活動(dòng)內容。
(二)建立賞罰制度，提高積極。我鼓勵全行員工做好柜門(mén)服務(wù)，努力就會(huì )有成就，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅強后盾。并且對信用卡推銷(xiāo)、基金銷(xiāo)售、個(gè)貸等業(yè)務(wù)均設專(zhuān)項獎勵，視完成任務(wù)情況有獎?dòng)辛P，有效地調動(dòng)了全員的積極性，挖掘出了員工的潛能。
三、堅持以身作則，履行黨風(fēng)廉政
我堅持做到了“四自”，即自重、自省、自警、自勵。一是自重。時(shí)刻牢記自己的身份，珍重自己的言行、人格和名譽(yù)。二是自省。古語(yǔ)有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。只有堅持自我反省，才能防微杜漸，防患于未然。三是自警。就是用黨紀、國法、條規和反面典型時(shí)刻告誡自己，在大是大非面前要保持頭腦清醒。四是自勵。生活與工作中，我始終做到成績(jì)面前不滿(mǎn)足，失敗面前不氣餒;工作上高標準，生活上低要求，始終保持一股旺盛的斗志。
四、總結工作不足，確定今后工作
XX年，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的考核任務(wù)，但也存在一些不足。主要勝作開(kāi)拓性不強，積極性不夠。
在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加強學(xué)習，提高自身綜合素質(zhì)，圍繞培訓工作的目標任務(wù)，以科學(xué)發(fā)展觀(guān)的要求對照自己，衡量自己，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，以創(chuàng )新發(fā)展的工作思路，發(fā)奮努力，攻堅破難，把各項工作提高到一個(gè)新的水平，為培訓工作的發(fā)展做出自己應有的貢獻。
金融銷(xiāo)售工作總結范文2019(二)從xx月xx日入住xx以來(lái)，xx的針對以前的工作，從四個(gè)方面進(jìn)行總結：
金融營(yíng)銷(xiāo)部銷(xiāo)售人員比較年青，工作上雖然充滿(mǎn)干勁、有激情和一定的親和力，但在經(jīng)驗上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問(wèn)題上存在著(zhù)較大的欠缺。通過(guò)前期的項目運作，銷(xiāo)售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會(huì )通過(guò)對銷(xiāo)售人員的培訓和內部的人員的調整來(lái)解決這一問(wèn)題。
由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤(pán)品牌的運作思路上存在磨合，導致?tīng)I銷(xiāo)部的資源配置未能充分到位，通過(guò)前段工作緊鑼密鼓的開(kāi)展和雙方不斷的溝通和交流，這一問(wèn)題已得到了解決。
運用科學(xué)、準確數據說(shuō)話(huà)，做到有理有據，簡(jiǎn)潔、真實(shí)、有效，體現“運用科學(xué)數據，把握市場(chǎng)機遇”的能力。
1、區域總體數據分析：作為大區經(jīng)理應該通過(guò)這個(gè)數據分析，體現你的“大區”全局思維與管理(有與競爭品牌銷(xiāo)售對比數據)。
2、管轄省級數據分析：具體到每個(gè)省、地市數據分析，能夠反映你了解掌握各區域，市場(chǎng)的市場(chǎng)與銷(xiāo)售情況(有與競爭品牌銷(xiāo)售對比數據)。
3、品牌、品類(lèi)數據分析：通過(guò)品牌、品類(lèi)數據分析，能夠反映你了解掌握各品牌、品類(lèi)銷(xiāo)售比例、市場(chǎng)占有率、投入與產(chǎn)出比等。
4、終端銷(xiāo)售數據分析：運用零售市場(chǎng)數據說(shuō)話(huà)，能夠反映你了解掌握各終端銷(xiāo)售與經(jīng)營(yíng)情況(有與競爭品牌銷(xiāo)售對比數據)。
金融銷(xiāo)售工作總結范文2019(三)自20xx年x月以來(lái)我很榮幸來(lái)到xx公司從事金融銷(xiāo)售工作，轉眼三個(gè)月的試用期過(guò)去了，在領(lǐng)導的言傳身教、關(guān)心培養下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習，對工作精益求精，較為圓滿(mǎn)地完成了自己所承擔的各項工作任務(wù)，個(gè)人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習打下了良好的基礎，現將個(gè)人工作學(xué)習情況總結
一、對公司的認識
從剛到xx公司對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，到經(jīng)過(guò)三個(gè)月的學(xué)習及領(lǐng)導和同事的指導，使我對公司管理結構和事業(yè)部等有了較為深刻的認識，對自己所在崗位的工作內容有了大概的了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領(lǐng)域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司以及分公司等。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持。
二、工作方面
入職不久，適逢xx分公司農行前段聯(lián)網(wǎng)項目中標。xx分公司因去年才成立不久，技術(shù)力量相對薄弱。我被派過(guò)去做技術(shù)支持，主要負責農行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預算。xx省我們主要是負責xx和xx兩市的前端改造。通過(guò)一個(gè)月的時(shí)間，我前端網(wǎng)點(diǎn)摸底以及同甲方市分行保衛處領(lǐng)導交流，圓滿(mǎn)完成了xx市79個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以及湘西28個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的設計方案及預算，共計900多萬(wàn)。
4月下旬xx聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實(shí)施階段。我把前期xx省聯(lián)網(wǎng)遇到的問(wèn)題及訊xx軟件商的要求進(jìn)行了收集整理。按此流程指導，順利實(shí)施了xx城區3個(gè)樣板網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)網(wǎng)接入工作。
金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心業(yè)務(wù)拓展的項目進(jìn)行支持，4月上旬，金融事業(yè)部與xx省xx公司在整個(gè)金融業(yè)推廣智能分析系統，我負責學(xué)習省試點(diǎn)安裝調試。經(jīng)過(guò)幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了xx智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統的試點(diǎn)安裝調試工作。
三、學(xué)習生活方面
在工作過(guò)程中，我深深感到加強自身學(xué)習、提高自身素質(zhì)的緊迫性，一是向書(shū)本學(xué)習，堅持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己，端正態(tài)度，改進(jìn)方法，廣泛吸取各種“營(yíng)養”，積極準備二級建造師的考試。二是向周?chē)耐緦W(xué)習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態(tài)度，主動(dòng)向領(lǐng)導、同事們請教，學(xué)習他們任勞任怨、求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問(wèn)題的方法;三是向實(shí)踐學(xué)習，把所學(xué)的知識運用于實(shí)際工作中，在實(shí)踐中檢驗所學(xué)知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。
三個(gè)月來(lái)我在領(lǐng)導和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績(jì)，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，與工作需要和領(lǐng)導要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏洞。二勝作的預見(jiàn)力和前瞻性還不夠強。三勝作的靈活性還不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，加強理論學(xué)習，積累經(jīng)驗教訓，不斷調整自己的思維方式和工作方法，在實(shí)踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。
金融銷(xiāo)售工作總結范文2019(四)經(jīng)過(guò)這幾個(gè)月的工作，我感覺(jué)有必要對自己的工作做一下總結。目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結。
我是今年三月份到公司工作的，四月份開(kāi)始組建市場(chǎng)部，在沒(méi)有負責市場(chǎng)部工作以前，我是沒(méi)有xx銷(xiāo)售經(jīng)驗的，僅憑對銷(xiāo)售工作的熱情，而缺乏xx行業(yè)銷(xiāo)售經(jīng)驗和行業(yè)知識。為了迅速融入到這個(gè)行業(yè)中來(lái)，到公司之后，一切從零開(kāi)始，一邊學(xué)習產(chǎn)品知識，一邊摸索市場(chǎng)，遇到銷(xiāo)售和產(chǎn)品方面的難點(diǎn)和問(wèn)題，我經(jīng)常請教xx經(jīng)理和北京總公司幾位領(lǐng)導和其他有經(jīng)驗的同事，一起尋求解決問(wèn)題的方案和對一些比較難纏的客戶(hù)研究針對性策略，取得了良好的效果。
通過(guò)不斷的學(xué)習產(chǎn)品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場(chǎng)經(jīng)驗，現在對xx市場(chǎng)有了一個(gè)大概的認識和了解?，F在我逐漸可以清晰、流利的應對客戶(hù)所提到的各種問(wèn)題，準確的把握客戶(hù)的需要，良好的與客戶(hù)溝通，因此逐漸取得了客戶(hù)的信任。所以經(jīng)過(guò)大半年的努力，也取得了幾個(gè)成功客戶(hù)案例，一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)也逐漸積累到了一定程度，對市場(chǎng)的認識也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗的同時(shí)，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高，針對市場(chǎng)的一些變化和同行業(yè)之間的競爭，現在可以拿出一個(gè)比較完整的方案應付一些突發(fā)事件。對于一個(gè)項目可以全程的操作下來(lái)。
一存在的缺點(diǎn)
對于xx市場(chǎng)了解的還不夠深入，對產(chǎn)品的技術(shù)問(wèn)題掌握的過(guò)度薄弱，不能十分清晰的向客戶(hù)解釋?zhuān)瑢τ谝恍┐蟮膯?wèn)題不能快速拿出一個(gè)很好的解決問(wèn)題的方法。在與客戶(hù)的溝通過(guò)程中，過(guò)分的依賴(lài)和相信客戶(hù)，以至于引起一連串的不良反應。本職的工作做得不好，感覺(jué)自己還停留在一個(gè)銷(xiāo)售人員的位置上，對市場(chǎng)銷(xiāo)售人員的培訓，指導力度不夠，影響市場(chǎng)部的銷(xiāo)售業(yè)績(jì)。
二、部門(mén)工作總結
在將近一年的時(shí)間中，經(jīng)過(guò)市場(chǎng)部全體員工共同的努力，使我毛司的產(chǎn)品知名度在河南市場(chǎng)上漸漸被客戶(hù)所認識，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶(hù)的一致好評，也取得了寶貴的銷(xiāo)售經(jīng)驗和一些成功的客戶(hù)案例。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問(wèn)題。
下面詩(shī)司20xx年總的銷(xiāo)售情況
從上面的銷(xiāo)售業(yè)績(jì)上看，我們的工作做的是不好的，可以說(shuō)是銷(xiāo)售做的十分的失敗。xx產(chǎn)品價(jià)格混亂，這對于我們開(kāi)展市場(chǎng)造成很大的壓力。
客觀(guān)上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問(wèn)題，主要表現在銷(xiāo)售工作最基本的客戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)量太少。市場(chǎng)部是今年四月中旬開(kāi)始工作的，在開(kāi)始工作倒現在有記載的客戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)記錄有xx個(gè)，加上沒(méi)有記錄的概括為xx個(gè)，八個(gè)月xx天的時(shí)間，總體計算三個(gè)銷(xiāo)售人員一天拜訪(fǎng)的客戶(hù)量xx個(gè)。從上面的數字上看我們基本的訪(fǎng)問(wèn)客戶(hù)工作沒(méi)有做好。
溝通不夠深入。銷(xiāo)售人員在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中，不能把我毛司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達給客戶(hù)，了解客戶(hù)的真正想法和意圖;對客戶(hù)提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產(chǎn)品信息時(shí)不知道客戶(hù)對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，洛陽(yáng)迅及汽車(chē)運輸有限公司就是一個(gè)明顯的例子。
工作沒(méi)有一個(gè)明確的目標和詳細的計劃。銷(xiāo)售人員沒(méi)有養成一個(gè)寫(xiě)工作總結和計劃的習慣，銷(xiāo)售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷(xiāo)售工作沒(méi)有一個(gè)統一的管理，工作時(shí)間沒(méi)有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
新業(yè)務(wù)的開(kāi)拓不夠，業(yè)務(wù)增長(cháng)小，個(gè)別業(yè)務(wù)員的工作責任心和工作計劃性不強，業(yè)務(wù)能力還有待提高
三、市場(chǎng)分析
現在xx市場(chǎng)品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現在我毛司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。在價(jià)格上是賣(mài)得偏高的價(jià)位，在本年銷(xiāo)售產(chǎn)品過(guò)程中，牽涉問(wèn)題最多的就是產(chǎn)品的價(jià)格。有幾個(gè)因為價(jià)格而丟單的客戶(hù)，面對小型的客戶(hù)，價(jià)格不是太別重要的問(wèn)題，但面對采購數量比較多時(shí)，客戶(hù)對產(chǎn)品的價(jià)位時(shí)非常敏感的。在明年的銷(xiāo)售工作中我認為產(chǎn)品的價(jià)格做一下適當的浮動(dòng)，這樣可以促進(jìn)銷(xiāo)售人員去銷(xiāo)售。在xx區域，我毛司進(jìn)入市場(chǎng)比較晚，產(chǎn)品的知名度與價(jià)格都沒(méi)有什么優(yōu)勢，在xx開(kāi)拓市場(chǎng)壓力很大，所以我們把主要的市場(chǎng)放在地區市上，那里的市場(chǎng)競爭相對的來(lái)說(shuō)要比xx小一點(diǎn)。外界因素減少了，加上我們的銷(xiāo)售人員的靈活性，我相信我們做的比原來(lái)更好。
市場(chǎng)是良好的，形勢是嚴峻的?？梢杂眠@一句話(huà)來(lái)概括，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內沒(méi)有把市場(chǎng)做好，沒(méi)有抓住這個(gè)機遇，我們很可能失去這個(gè)機會(huì )，永遠沒(méi)有機會(huì )在做這個(gè)市場(chǎng)。
金融銷(xiāo)售工作總結范文2019(五)一年的工作就這樣結束了，在20XX年一年的工作中，我做到了盡職盡責，我在自己的工作崗位上付出了最大努力，一年以來(lái)堅持不懈的工作，沒(méi)有出現任何的失誤，也沒(méi)有一次遲到早退，受到了領(lǐng)導和同事的稱(chēng)贊，在年底評選中，我被評為公司的“優(yōu)秀工作者”，這是對我一年工作的極大褒獎?；仡櫼荒甑墓ぷ?，我就是這樣過(guò)來(lái)的：
一、主要工作做法：
1、抓住融資主線(xiàn)，不斷出擊：業(yè)務(wù)開(kāi)拓是重點(diǎn)，而融資業(yè)務(wù)是我工作的主線(xiàn)，通過(guò)不斷出擊，尋找業(yè)務(wù)突破點(diǎn)，在融資過(guò)程中結交企業(yè)界朋友。
無(wú)論是擔保公司工作，還是協(xié)會(huì )工作，還是創(chuàng )業(yè)投資管理，離不開(kāi)融資這條主線(xiàn)。
2、不斷創(chuàng )新，創(chuàng )新是生命。
20XX年是創(chuàng )新的一年，擔保的創(chuàng )新，協(xié)會(huì )的創(chuàng )新，創(chuàng )業(yè)投資管理公司的創(chuàng )新，網(wǎng)站的創(chuàng )新，創(chuàng )新是20XX的主旋律。
3、廣泛布點(diǎn)，形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )：銀行是融資業(yè)務(wù)的主戰場(chǎng)，當前融資仍以銀行融資為主;
協(xié)會(huì )、典當行、擔保公司是融資業(yè)務(wù)的重要來(lái)源;網(wǎng)絡(luò )推廣對樹(shù)立品牌有很好作用。相當一部分業(yè)務(wù)來(lái)自于網(wǎng)絡(luò )。
4、策劃守鍵，是制勝的法寶。
始終堅持策劃為先，抓戰略策劃、融資策劃、營(yíng)銷(xiāo)策劃、網(wǎng)絡(luò )策劃，為客戶(hù)提供一流的策劃。
5、抓項目不放松。
深入企業(yè)內部，深入調查，與項目負責人搞好關(guān)系;選擇優(yōu)質(zhì)項目，推進(jìn)項目策劃，全方位營(yíng)銷(xiāo)。
二、主要工作業(yè)績(jì)：
1、擔保公司：負責一家擔保公司的組建及擔保業(yè)務(wù)管理，制訂擔保公司的制度和業(yè)務(wù)流程，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開(kāi)拓擔保市場(chǎng)，與多家銀行進(jìn)行合作，并與各行業(yè)協(xié)會(huì )、省企業(yè)家協(xié)會(huì )、省民營(yíng)企業(yè)家協(xié)會(huì )等建立了協(xié)作關(guān)系，形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )，為擔保公司的發(fā)展奠定了基礎。
創(chuàng )造性地開(kāi)辦贖樓和臨時(shí)過(guò)橋貸款，為擔保公司前期的收益做了貢貢獻。
2、協(xié)會(huì )工作：培訓工作人員，開(kāi)通金融網(wǎng)站，千方百計開(kāi)展業(yè)務(wù)，積極宣傳協(xié)會(huì )，為會(huì )員提供投資咨詢(xún)和融資顧問(wèn)服務(wù)。
全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)”策劃案，取得了較好的成績(jì)。積極參與省金融博覽會(huì )的會(huì )務(wù)組織。
3、創(chuàng )業(yè)投資管理公司：組建一家創(chuàng )業(yè)投資管理公司，并擔任法人代表。
在無(wú)資金、無(wú)品牌、市場(chǎng)低述的情況下，相繼籌劃省招商會(huì )展中心，開(kāi)拓股權融資市場(chǎng)，開(kāi)展土地轉讓交易中介業(yè)務(wù)，雖然尚沒(méi)有顯著(zhù)業(yè)績(jì)，但摸索出可貴的經(jīng)驗。
4、“融資寶”網(wǎng)站方案：探索融資網(wǎng)站新模式，籌劃“融資寶”網(wǎng)站，網(wǎng)站模式和方案逐漸成形，為開(kāi)拓融資工作闖出一條新路。
以此為契機，推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)方案，為20XX年的發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎。
三、明年的工作：
1、做好“融資寶”的開(kāi)發(fā)和運營(yíng)。
爭取“融資寶”成為主要業(yè)務(wù)收入來(lái)源;
2、開(kāi)發(fā)網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)軟件，作為新的利潤來(lái)源;
3、項目融資抓重點(diǎn)，提高成功率;
4、拓展政府招商引資業(yè)務(wù)，為政府各方位招商引資，特別是將擔保公司、基金作為招商引資的突破口;
5、抓策劃，以培訓促策劃。
開(kāi)辦“商業(yè)計劃書(shū)策劃與融資實(shí)戰培訓。
四、存在的問(wèn)題：
1、經(jīng)濟效益不好。
前期投入多，產(chǎn)出少。
2、做的事不少，但常吃力不討好。
3、熱點(diǎn)變換快，未形成現金流量。
4、抓項目，還是抓資金?光抓一頭，容易失控。
20XX年已悄然過(guò)去了?；厥走^(guò)去的一年，感慨萬(wàn)千。20XX年對于中國人民來(lái)說(shuō)是很不尋常、很不平凡的一年，對我而言同樣如此。20XX年，在胡錦濤同志科學(xué)發(fā)展觀(guān)的指引下，本人應對國際金融危機等嚴峻挑戰，堅持以誠信做人為本，堅持以業(yè)務(wù)創(chuàng )新為中心，堅持常抓網(wǎng)站工作不松懈，堅持廣交金融界朋友的“四個(gè)堅持”原則，取得了不菲的成績(jì)。
做金融銷(xiāo)售工作總結范文第2篇
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的概況
互聯(lián)網(wǎng)金融的定義。當下互聯(lián)網(wǎng)金融話(huà)題炙手可熱，社會(huì )各界對互聯(lián)網(wǎng)金融各抒己見(jiàn)、自成一說(shuō)，尚未作出一個(gè)被廣泛認可的定義。在比較之下，作者認為較為全面的一個(gè)定義援引自羅明雄、唐穎、劉勇的著(zhù)作《互聯(lián)網(wǎng)金融》，“互聯(lián)網(wǎng)金融是利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和移動(dòng)通信技術(shù)等一系列現代信息科學(xué)技術(shù)實(shí)現資金融通的一種新興金融服務(wù)模式?；ヂ?lián)網(wǎng)開(kāi)放、平等、協(xié)作、分享的精神滲透到傳統金融業(yè)態(tài)，對原有的金融模式產(chǎn)生根本影響及衍生出來(lái)的創(chuàng )新金融服務(wù)方式，具備互聯(lián)網(wǎng)理念和精神的金融業(yè)態(tài)及金融服務(wù)模式統稱(chēng)為互聯(lián)網(wǎng)金融?！?/p>
互聯(lián)網(wǎng)金融的現狀及發(fā)展趨勢?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的興起時(shí)間不長(cháng)，但發(fā)展非常迅猛，當前已經(jīng)對傳統金融業(yè)產(chǎn)成巨大影響，而且影響會(huì )日益縱深化，任何傳統金融單位即便是行業(yè)老大都絲毫不敢忽視和小覷這股浪潮的存在，小則成立新部門(mén)如電子商務(wù)部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、多元創(chuàng )新中心，大則成立互聯(lián)網(wǎng)金融事業(yè)部以及專(zhuān)門(mén)的子公司來(lái)應對這一趨勢，并企圖在其中取得突破性發(fā)展。
縱觀(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融當前的發(fā)展現狀，盡管各方均對這一領(lǐng)域虎視眈眈并且也做出了有益嘗試，但整體上看業(yè)務(wù)模式處于初級形態(tài)，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)并未全面爆發(fā)。目前以金融單位和互聯(lián)網(wǎng)公司為代表的機構處于最前沿，他們多采取強強聯(lián)合、優(yōu)勢互補、資源共享的方式共同開(kāi)展業(yè)務(wù)，創(chuàng )新業(yè)務(wù)形態(tài)，引領(lǐng)互聯(lián)網(wǎng)金融大潮。最為突出代表的例如阿里巴巴聯(lián)合天弘基金推出余額寶，一經(jīng)上線(xiàn)，引發(fā)業(yè)內不小的地震；
阿里巴巴聯(lián)合平安、太平洋等大保險公司推出車(chē)險，也為網(wǎng)民投保提供了巨大便利。但透過(guò)表面從深層看，當前這些業(yè)務(wù)形態(tài)還比較簡(jiǎn)單，本質(zhì)上還是傳統金融產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)化，余額寶是貨幣基金的互聯(lián)網(wǎng)化，網(wǎng)上車(chē)險也是傳統車(chē)險的網(wǎng)絡(luò )銷(xiāo)售而已，相對內涵豐富、想象無(wú)限的互聯(lián)網(wǎng)金融來(lái)說(shuō)，還有巨大潛力和發(fā)展空間。
談到將來(lái)的發(fā)展趨勢，需要重點(diǎn)搞清金融互聯(lián)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)金融這兩個(gè)概念，這兩者不是同一概念，前者是互聯(lián)網(wǎng)金融的最初發(fā)展形式，形象地做個(gè)比喻，金融互聯(lián)網(wǎng)只不過(guò)是將互聯(lián)網(wǎng)和金融這兩個(gè)事物擺放在一起，發(fā)生的是物理變化，事物之前的形態(tài)還清晰可辨；
而真正的互聯(lián)網(wǎng)金融是將互聯(lián)網(wǎng)和金融這兩個(gè)事物融化在 一起，發(fā)生的是化學(xué)變化，產(chǎn)生的是渾然一體、煥然一新的新事物。當前的互聯(lián)網(wǎng)金融更多地還是初級的形態(tài)，金融機構大多還是將互聯(lián)網(wǎng)作為一個(gè)產(chǎn)品宣傳或者銷(xiāo)售的渠道。隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)金融的深入發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)的開(kāi)放、自由、創(chuàng )新的精神與傳統金融在多個(gè)領(lǐng)域、多個(gè)業(yè)務(wù)層面進(jìn)行碰撞，一方面會(huì )帶動(dòng)傳統金融業(yè)務(wù)的變革與發(fā)展，另一方面會(huì )催生出新的業(yè)務(wù)形態(tài)，從金融互聯(lián)網(wǎng)過(guò)渡到真正的互聯(lián)網(wǎng)金融。
二、互聯(lián)網(wǎng)金融背景下的保險產(chǎn)品創(chuàng )新
保險作為金融的三大支柱之一，在互聯(lián)網(wǎng)金融的大潮之下也經(jīng)歷著(zhù)巨大的變革。這一變革在保險產(chǎn)品的變化上表現的最為突出。傳統保險產(chǎn)品從險種上可以歸納為車(chē)險、財產(chǎn)險、意外險、健康險和壽險五大類(lèi)，產(chǎn)品費率及產(chǎn)品形態(tài)受保監會(huì )嚴格監管，銷(xiāo)售渠道以渠道為主，導致各保險公司產(chǎn)品大同小異，無(wú)法滿(mǎn)足客戶(hù)多樣化的需求，產(chǎn)品創(chuàng )新受到很大抑制。在互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮的沖擊下，保險產(chǎn)品創(chuàng )新得到了釋放和發(fā)揮，這主要表現在兩個(gè)方面：一是傳統保險產(chǎn)品適應網(wǎng)絡(luò )銷(xiāo)售的需要做出改變，即互聯(lián)網(wǎng)化的傳統保險產(chǎn)品；
另一方面是互聯(lián)網(wǎng)和金融融合創(chuàng )新產(chǎn)生新的險種，即互聯(lián)網(wǎng)專(zhuān)屬保險產(chǎn)品。
互聯(lián)網(wǎng)化的傳統保險產(chǎn)品?；ヂ?lián)網(wǎng)化的保險產(chǎn)品是指為滿(mǎn)足網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)的需要而將原有的產(chǎn)品形態(tài)進(jìn)行適當的調整和改變，實(shí)現網(wǎng)上銷(xiāo)售的保險產(chǎn)品。傳統保險產(chǎn)品互聯(lián)網(wǎng)化的創(chuàng )新過(guò)程概括來(lái)看主要有以下三種方式：一種是將保險責任拆分化，使保險責任清晰易懂，投保操作更加簡(jiǎn)單，比如將綜合意外險拆分為航空意外險、旅行意外險等，同時(shí)保險期間可以自由選擇，投保人可以根據自己的需要自由搭配選擇。第二種種是將投保過(guò)程實(shí)時(shí)互動(dòng)化，通過(guò)后臺的系統對接，客戶(hù)在網(wǎng)上填寫(xiě)投保單后保險公司實(shí)時(shí)反饋核保結果，投保更加快捷和透明。第三種是保險產(chǎn)品理財化，將保險產(chǎn)品特別是萬(wàn)能和分紅壽險包裝為理財產(chǎn)品，突出產(chǎn)品收益，滿(mǎn)足客戶(hù)互聯(lián)網(wǎng)理財的需求。
目前互聯(lián)網(wǎng)化的保險產(chǎn)品基本已經(jīng)覆蓋所有險種，其中意外險、車(chē)險以及理財型壽險如萬(wàn)能險、分紅險互聯(lián)網(wǎng)化做的最為成功。健康險相對復雜，醫學(xué)術(shù)語(yǔ)較多、界定困難，網(wǎng)絡(luò )銷(xiāo)售還不普遍，當前網(wǎng)上銷(xiāo)售的大部分只是針對單一疾病而設計的險種。
互聯(lián)網(wǎng)專(zhuān)屬保險產(chǎn)品?；ヂ?lián)網(wǎng)專(zhuān)屬保險產(chǎn)品是互聯(lián)網(wǎng)和保險融合而產(chǎn)生的新險種，是傳統保險所沒(méi)有的，互聯(lián)網(wǎng)也不再僅是一個(gè)渠道功能，它是更高層次的金融創(chuàng )新，是真正意義上的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品?；ヂ?lián)網(wǎng)專(zhuān)屬保險產(chǎn)品才是將來(lái)的發(fā)展亮點(diǎn)和趨勢所在，它沒(méi)有固定的樣式，有無(wú)限拓展的空間。比如華泰保險針對淘寶網(wǎng)推出的運費險，為買(mǎi)家退換貨的運費提供保障；
陽(yáng)光保險推出的網(wǎng)游險，承保的是游戲里的虛擬財產(chǎn)，實(shí)現虛擬財產(chǎn)保險的破冰；
再比如安聯(lián)財險聯(lián)合阿里推出的中秋賞月險，對中秋節賞月的天氣承保。
互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)放、包容的精神與傳統保險相結合，必然會(huì )創(chuàng )新出更多異彩紛呈的互聯(lián)網(wǎng)專(zhuān)屬保險產(chǎn)品，滿(mǎn)足客戶(hù)多樣化的需求，這將是互聯(lián)網(wǎng)金融最有發(fā)展和最值得期待的地方。
三、互聯(lián)網(wǎng)金融背景下?tīng)I銷(xiāo)模式的創(chuàng )新
營(yíng)銷(xiāo)模式是指把商品通過(guò)某種方式或手段，送達至消費者的過(guò)程，完成“制造流轉消費者售后跟進(jìn)”這樣一個(gè)完整的環(huán)節，是在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中的各種方式、手段的總稱(chēng)。
保險公司傳統營(yíng)銷(xiāo)模式以保險人和銀保渠道為主。保險人不是保險公司的員工，與保險公司簽訂的是合同，人員流動(dòng)頻繁、綜合素質(zhì)較低，銷(xiāo)售保險過(guò)程中誤導問(wèn)題嚴重，導致保險人口碑較差，客戶(hù)對其存在嚴重的不信任，銷(xiāo)售越發(fā)困難。而銀保渠道要仰仗強勢的銀行，完全聽(tīng)命于銀行的安排，渠道競爭激烈、渠道費用水漲船高，銷(xiāo)售業(yè)績(jì)卻日益下降。這兩種營(yíng)銷(xiāo)模式在當前看來(lái)雖然貢獻了主要的保費收入，但是利潤空間不斷萎縮，增長(cháng)幅度越來(lái)越小，難以持續發(fā)展。
互聯(lián)網(wǎng)金融的出現正好為解決保險公司的營(yíng)銷(xiāo)困境提供了可行辦法，期初是僅把互聯(lián)網(wǎng)作為一個(gè)銷(xiāo)售渠道，隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)金融的深入發(fā)展，其優(yōu)越性日益彰顯，保險公司已把互聯(lián)網(wǎng)金融作為一個(gè)今后的主力發(fā)展方向，提升到公司的戰略層面。
互聯(lián)網(wǎng)金融背景下的保險產(chǎn)品的創(chuàng )新必然要求營(yíng)銷(xiāo)模式進(jìn)行相應創(chuàng )新，一方面傳統保險產(chǎn)品不斷向互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行遷移銷(xiāo)售，另一方面互聯(lián)網(wǎng)專(zhuān)屬保險產(chǎn)品日益涌現，這樣必然促使營(yíng)銷(xiāo)模式進(jìn)行相應創(chuàng )新。筆者認為互聯(lián)網(wǎng)金融背景下的營(yíng)銷(xiāo)模式創(chuàng )新要從以下幾個(gè)方面著(zhù)力。
在產(chǎn)品定位、組合銷(xiāo)售方面做好網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)。首先，在選擇外部網(wǎng)絡(luò )渠道時(shí)，要使產(chǎn)品定位和網(wǎng)站客戶(hù)群定位相一致。
在保險產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售過(guò)程中，特別要考慮網(wǎng)站的定位，有選擇地上線(xiàn)保險產(chǎn)品。不同網(wǎng)站的客戶(hù)群定位是不一樣的，其客戶(hù)群的年齡、性別、產(chǎn)品需求、消費層次都有明顯差異，保險產(chǎn)品在網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)中，要使其產(chǎn)品的目標客戶(hù)群和網(wǎng)站的客戶(hù)群定位相一致，這樣才能取得良好的效果。比如在汽車(chē)類(lèi)網(wǎng)站銷(xiāo)售車(chē)險、母嬰類(lèi)網(wǎng)站銷(xiāo)售兒童意外險或疾病險、旅行類(lèi)網(wǎng)站銷(xiāo)售交通工具意外險就是很好的選擇。
其次，優(yōu)化客戶(hù)體驗，為保險產(chǎn)品的組合銷(xiāo)售提供便捷。
客戶(hù)的需求往往不是單一的，對客戶(hù)相關(guān)需求的挖掘和展示，既優(yōu)化了客戶(hù)購物體驗，又有效提升了銷(xiāo)售率。例如某旅行網(wǎng)站在銷(xiāo)售機票的同時(shí)，提供航空意外險和航班延誤險的購買(mǎi)入口，客戶(hù)根據自己需要，只要將產(chǎn)品前面的復選框勾選上即實(shí)現了組合產(chǎn)品購買(mǎi)，整個(gè)流程非常人性化。
充分利用互聯(lián)網(wǎng)數據，做好二次營(yíng)銷(xiāo)?；ヂ?lián)網(wǎng)即意味著(zhù)信息化，這為數據分析、數據營(yíng)銷(xiāo)提供了便利。保險不同于其他產(chǎn)品銷(xiāo)售，即使是利用外部渠道帶來(lái)的客戶(hù)，客戶(hù)信息也是一應俱全，這為客戶(hù)二次營(yíng)銷(xiāo)提供了充分的便利，同時(shí)也有利于擺脫對外部渠道的依賴(lài)。保險是終身需要的產(chǎn)品，意外險、健康險、教育金、養老險、財產(chǎn)險等，需要根據自身年齡、經(jīng)濟狀況、家庭結構的變化不斷調整補充，即使險種一樣，保障額度也可以再增加，所以理論上說(shuō)任何一個(gè)客戶(hù)身上都蘊含著(zhù)巨大的消費潛力和待挖掘的空間。況且通過(guò)二次營(yíng)銷(xiāo)留住一個(gè)客戶(hù)的成本遠低于開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶(hù)的成本，同時(shí)也會(huì )有效提高客戶(hù)的忠誠度。所以保險公司利用互聯(lián)網(wǎng)的信息化手段，對客戶(hù)數據進(jìn)行深入分析和挖掘，充分做好客戶(hù)的二次營(yíng)銷(xiāo)工作顯得彌足珍貴。
線(xiàn)上線(xiàn)下相結合，變革人管理方式。保險產(chǎn)品的網(wǎng)絡(luò )銷(xiāo)售相對傳統的人銷(xiāo)售模式優(yōu)勢明顯，隨著(zhù)具有深度網(wǎng)絡(luò )習慣的中青年一代逐漸成為保險的主力客戶(hù)群，人銷(xiāo)售模式正加快退居次要地位，雖然不會(huì )完全消失，但是人員縮減是大勢所趨，加之當前的人模式為世人詬病，這一模式越發(fā)難以為繼，上述問(wèn)題都迫使保險公司對保險人模式進(jìn)行變革。
另一方面，網(wǎng)絡(luò )銷(xiāo)售雖然發(fā)展迅猛、具有巨大優(yōu)越性，但是對一些復雜險種還是有心無(wú)力，這為傳統人提供了生存空間。保險公司可以將互聯(lián)網(wǎng)線(xiàn)上的便捷高效與人線(xiàn)下的專(zhuān)屬服務(wù)相結合，在復雜險種投保、特殊情形下的投保、核保和理賠服務(wù)上做到線(xiàn)上線(xiàn)下相結合。而且可以借此機會(huì )對人管理方式做出變革，優(yōu)勝劣汰，競爭上崗，選擇業(yè)務(wù)能力強、綜合素質(zhì)高的營(yíng)銷(xiāo)員吸納為公司正式員工，納入公司正規管理，讓這部分人轉化為保險網(wǎng)絡(luò )銷(xiāo)售的線(xiàn)下服務(wù)隊伍，為互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)做有力的后臺支持。
充分發(fā)揮官網(wǎng)的服務(wù)功能，讓服務(wù)吸引客戶(hù)、留住客戶(hù)。最近的保險網(wǎng)銷(xiāo)數據統計顯示，外部網(wǎng)絡(luò )渠道占據絕大部分銷(xiāo)售份額，而保險公司自己官網(wǎng)的銷(xiāo)售卻少的可憐。從客戶(hù)的角度來(lái)看，外部網(wǎng)絡(luò )渠道類(lèi)似線(xiàn)下的商超，消費者可以在充分地甄選比較之后再購買(mǎi)；
而各保險公司官網(wǎng)則相當于品牌專(zhuān)賣(mài)店，品種單一，首次購買(mǎi)的客戶(hù)一般不會(huì )直奔專(zhuān)賣(mài)店，但在需要售后服務(wù)時(shí)會(huì )首先想到專(zhuān)屬品牌，服務(wù)做得好會(huì )促使客戶(hù)下次擯棄商超直奔專(zhuān)賣(mài)店。所以官網(wǎng)首先要突出其服務(wù)功能，借助官網(wǎng)的權威性和公信力，在保單驗真、查詢(xún)，報案理賠、客戶(hù)節活動(dòng)、信息公告等方面做好客戶(hù)服務(wù)工作，使客戶(hù)認可這一品牌，提高其忠誠度，將客戶(hù)逐步從外部渠道引流到官網(wǎng)上購買(mǎi)。這是一個(gè)長(cháng)期的過(guò)程，沒(méi)有前期良好服務(wù)的鋪墊就沒(méi)有后期的成功銷(xiāo)售。
做金融銷(xiāo)售工作總結范文第3篇
針對銷(xiāo)售工作中存在的問(wèn)題及時(shí)修正，不斷提高銷(xiāo)售人員的業(yè)務(wù)技能，為完成銷(xiāo)售任務(wù)提供保障。這里給大家分享一些關(guān)于2021年房產(chǎn)銷(xiāo)售計劃5篇，供大家參考。
房產(chǎn)銷(xiāo)售計劃1在已過(guò)去的20--年里，做為一名房產(chǎn)銷(xiāo)售人員，我所在的銷(xiāo)售部在公司領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)下和各部門(mén)的積極配合下提前完成了全年的銷(xiāo)售任務(wù)。這一年全球的經(jīng)濟危機蔓延，房地產(chǎn)市場(chǎng)大落大起，整個(gè)銷(xiāo)售團隊經(jīng)歷了房地產(chǎn)市場(chǎng)從慘淡到火爆的過(guò)程。準備明年在中國經(jīng)濟復蘇和政府調控房地產(chǎn)市場(chǎng)的背景下，銷(xiāo)售工作將充滿(mǎn)了機遇和挑戰?，F制定20--年房地產(chǎn)銷(xiāo)售個(gè)人工作計劃。
一、加強自身業(yè)務(wù)能力訓練。在20--年的房產(chǎn)銷(xiāo)售工作中，我將加強自己在專(zhuān)業(yè)技能上的訓練，為實(shí)現20--年的銷(xiāo)售任務(wù)打下堅實(shí)的基礎。進(jìn)行銷(xiāo)售技巧為主的技能培訓，全面提高自身的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。確保自己在20--年的銷(xiāo)售工作中始終保持高昂的斗志、團結積極的工作熱情。
二、密切關(guān)注國內經(jīng)濟及政策走向。在新的一年中，我將仔細研究國內及本地房地產(chǎn)市場(chǎng)的變化，為銷(xiāo)售策略決策提供依據。目前政府已經(jīng)出臺了調控房地產(chǎn)市場(chǎng)的一系列政策，對20--年的市場(chǎng)到底會(huì )造成多大的影響，政府是否還會(huì )繼續出臺調控政策，應該如何應對以確保實(shí)現20--年的銷(xiāo)售任務(wù)，是我必須關(guān)注和加以研究的工作。
三、分析可售產(chǎn)品，制定銷(xiāo)售計劃、目標及執行方案。我在20--年的房產(chǎn)銷(xiāo)售工作重點(diǎn)是---公寓，我將仔細分析可售產(chǎn)品的特性，挖掘產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)，結合對市場(chǎng)同類(lèi)產(chǎn)品的研究，為不同的產(chǎn)品分別制定科學(xué)合理的銷(xiāo)售計劃和任務(wù)目標及詳細的執行方案。
四、針對不同的銷(xiāo)售產(chǎn)品，確定不同的目標客戶(hù)群，研究實(shí)施切實(shí)有效的銷(xiāo)售方法。我將結合20--年的銷(xiāo)售經(jīng)驗及對可售產(chǎn)品的了解，仔細分析找出有效的目標客戶(hù)群。我將通過(guò)對工作中的數據進(jìn)行統計分析，以總結歸納出完善高效的銷(xiāo)售方法。
五、貫徹落實(shí)集團要求，力保銷(xiāo)售任務(wù)圓滿(mǎn)達成。我將按計劃認真執行銷(xiāo)售方案，根據銷(xiāo)售情況及市場(chǎng)變化及時(shí)調整銷(xiāo)售計劃，修正銷(xiāo)售執行方案。定期對階段性銷(xiāo)售工作進(jìn)行總結，對于突然變化的市場(chǎng)情況，做好預案，全力確保完成銷(xiāo)售任務(wù)。
六、針對銷(xiāo)售工作中存在的問(wèn)題及時(shí)修正，不斷提高銷(xiāo)售人員的業(yè)務(wù)技能，為完成銷(xiāo)售任務(wù)提供保障。明年的可售產(chǎn)品中商鋪的所占的比重較大，這就要求我要具更高的專(zhuān)業(yè)知識做保障，我將在部門(mén)經(jīng)理與同事的幫助下，進(jìn)行相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識培訓，使銷(xiāo)售工作達到銷(xiāo)售商鋪的要求，上升到一個(gè)新的高度。
房產(chǎn)銷(xiāo)售計劃2一、業(yè)務(wù)的精進(jìn)
1、加強團體的力量
在團體中能夠更好的發(fā)揮自身的能力，同時(shí)對提升個(gè)人素質(zhì)具有更大的幫助，在與同事們兩個(gè)月的相處中，我發(fā)現我和郝姍在性格上有很多的共同處，同時(shí)也有很多的不同，其中有許多是我要學(xué)習加強的，這種性格上的互補，在具體的工作中可以幫助我們查缺補漏，提升自己。
2、熟識項目
銷(xiāo)售最重要的是對自己所從事項目的精度了解，我在年前散發(fā)傳單不斷的與人接觸的過(guò)程中，對本項目有了深度的了解，但在接待顧客的過(guò)程中，還是不斷的有新問(wèn)題的出現，讓我無(wú)法流利的回答顧客的提問(wèn)，主要是對項目及相關(guān)房產(chǎn)知識的不夠了解，在新年之后，對項目的學(xué)習，對房產(chǎn)知識的了解，是熟識項目的首要。
3、樹(shù)立自己的目標
有目標才會(huì )有方向，有方向才會(huì )有不斷努力的動(dòng)力。在每個(gè)月的月初都要對自己訂立下目標，先從小的目標開(kāi)始，即獨立流利的完成任務(wù)，然后再一步步的完成獎勵下授的銷(xiāo)售任務(wù)，直到超額完成任務(wù)。
二、自身素質(zhì)的提升
銷(xiāo)售的產(chǎn)品可以不同，但銷(xiāo)售的目的相同，都是為了把自己的產(chǎn)品賣(mài)出去，用實(shí)物換成錢(qián)。因我從未正式的接觸過(guò)銷(xiāo)售，所以在推銷(xiāo)及推銷(xiāo)技巧處有很大的不足，所以提升自身就要從提升自己的銷(xiāo)售能力開(kāi)始。首先，書(shū)籍是活的知識的最有利的途徑，新年后要大量的閱讀有關(guān)銷(xiāo)售及銷(xiāo)售技巧的書(shū)籍，同時(shí)不斷的關(guān)注房地產(chǎn)方面的消息，及時(shí)的充實(shí)自己，總結自己的實(shí)踐經(jīng)驗。其次，實(shí)踐出真知，所有的理論只有與實(shí)踐相結合，才能被自身很好的吸收，提升自己，從基礎的做起，重新對銷(xiāo)售流程進(jìn)行學(xué)習，在演練中對項目加深印象，同時(shí)對顧客關(guān)心的合同條款進(jìn)行熟讀并學(xué)習。了解最新的法律法規知識。在與顧客的交流中，不斷的發(fā)現問(wèn)題，在團隊的交流中，解決問(wèn)題，不斷的提升自己。
最后，感謝公司所有的領(lǐng)導和同事，因為我個(gè)人的進(jìn)步離不開(kāi)大家的幫助和支持。
房產(chǎn)銷(xiāo)售計劃3時(shí)間過(guò)得真快，轉眼間又要進(jìn)入新的一年了，新的一年是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰、機遇與壓力開(kāi)始的一年，也是我非常重要的一年。因此我制定工作計劃，現將計劃制定如下：
一、銷(xiāo)量指標：
上級下達的銷(xiāo)售任務(wù)30萬(wàn)元，銷(xiāo)售目標35萬(wàn)元，每個(gè)季度7.5萬(wàn)元
二、計劃擬定：
1.年初擬定《房地產(chǎn)年度銷(xiāo)售計劃》
2.每月初擬定《房地產(chǎn)月銷(xiāo)售計劃表》
三、客戶(hù)分類(lèi)：
根據接待的每一位客戶(hù)進(jìn)行細分化，將現有客戶(hù)分為a類(lèi)客戶(hù)、b類(lèi)客戶(hù)、c類(lèi)客戶(hù)等三大類(lèi)，并對各級客戶(hù)進(jìn)行全面分析。做到不同客戶(hù)，采取不同的服務(wù)。做到乘興而來(lái)，滿(mǎn)意而歸。
四、實(shí)施措施：
1.熟悉公司新的規章制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。
公司在不斷改革，訂立了新的制度，特別在業(yè)務(wù)方面。作為公司一名部門(mén)經(jīng)理，必須以身作責，在遵守公司規定的同時(shí)全力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作。
2.制訂學(xué)習計劃。
學(xué)習，對于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。適時(shí)的根據需要調整我的學(xué)習方向來(lái)補充新的能量。專(zhuān)業(yè)知識、管理能力、都是我要掌握的內容。知己知彼，方能百戰不殆。
3.在客戶(hù)的方面與客戶(hù)加強信息交流，增近感情，對a類(lèi)客堅持每個(gè)星期聯(lián)系一次，b類(lèi)客戶(hù)半個(gè)月聯(lián)系一次，c類(lèi)客戶(hù)一個(gè)月聯(lián)系一次。
對于已成交的客戶(hù)經(jīng)常保持聯(lián)系。
4.在網(wǎng)絡(luò )方面
房產(chǎn)銷(xiāo)售計劃420--年以來(lái)，我公司在佳寶房產(chǎn)開(kāi)發(fā)集團有限公司和董事會(huì )的領(lǐng)導下，經(jīng)過(guò)全體員工的努力，各項工作進(jìn)行了全面地展開(kāi)，為使公司各項工作上一個(gè)新臺階，在新的年度里，公司在確保20--年底方案報批的前提下其工作計劃如下：
工程方面
一、以“特洛伊城”項目建設為重點(diǎn)，統籌安排，切實(shí)做好建設任務(wù)
(一)20--年底前力爭方案報批通過(guò)
11月份：參與制訂規劃方案，配合公司領(lǐng)導完成規劃方案在市規劃局的審批通過(guò)。
12月份：配合公司高層完成規劃方案的市長(cháng)辦公會(huì )議通過(guò)，辦理環(huán)境保護意見(jiàn)表的工作。
(二)20--年度工作安排
1月份：組織編制環(huán)境評估報告及審核工作;辦理項目選址(規劃局)，參與項目的擴大初步設計，并完成項目場(chǎng)地的地質(zhì)勘察報告。
2月份：參與工程的施工圖設計及圖紙審查;編制項目申請報告，辦理項目核準(發(fā)改委);完成樁基礎的工程招投標工作，工程監理招標工作，并組織場(chǎng)地的地下排水工作。
3月份：辦理工程規劃許可證工作(報市規劃局)，并進(jìn)行場(chǎng)地周?chē)闹顾∧?、護壁樁的施工。
4月份：完成工程主體的招投標工作，辦理樁基礎工程的施工許可工作。
5月份：辦理工程主體的施工許可工作，確定主體工程的施工隊伍，至6月中旬完成樁基礎工程的施工工作。
6-9月份：基礎工程完成。
10-12月份：工程主體完成至底六層封頂。
(三)報建工作
工程部應適時(shí)做到工程報建報批，跟進(jìn)圖紙設計。元月份完成方案圖的設計;二月份完成擴初圖的設計。在承辦過(guò)程中，工程部應善于理順與相關(guān)部門(mén)關(guān)系，不得因報建拖延而影響工程開(kāi)工。另外，工程部應加強工程合同、各類(lèi)資料的存檔管理，分門(mén)別類(lèi)、有檔可查。建立一套完整的工程檔案資料。
(四)工程質(zhì)量
“特洛伊城”項目是市重點(diǎn)工程，也是“特洛伊城”品牌的形象工程。因而抓好工程質(zhì)量尤為重要。工程部在協(xié)助工程監理公司工作的同時(shí)，應逐漸行成公司工程質(zhì)量監督體系。以監理為主，以自我為輔，力爭將“特洛伊城”項目建成為優(yōu)質(zhì)工程。
(五)預決算工作
工程部、財務(wù)部必須嚴格工程預算、決算工作的把關(guān)。嚴格執行約定的定額標準，不得擅自增加工程量和無(wú)據結算。不得超預算支付工程款，在20--年工程進(jìn)展的同時(shí)做好以下兩項工作：
1、認真編制工程預算，配合工程部及時(shí)做好工程手續的洽談協(xié)商、變更，及時(shí)掌握材料的變動(dòng)情況，配合工程部做好工程進(jìn)度的控制工作，做好工程的兩表對比，限度的節約使用資金。
2、制定工程資金使用計劃，“特洛伊城”項目工程估算需用資金4.6億元左右;
其中基礎部分需用約0.8億元;地上商業(yè)部分約用1.4億元;公寓部分約用2.43億元，做好工程資金的使用計劃對項目的建設起著(zhù)關(guān)鍵性的作用，工程部、預決算部、財務(wù)部、采購部以及招商部等職能部門(mén)必須緊密聯(lián)系、團結協(xié)作，使各項工作順利進(jìn)行。
財務(wù)方面
1、切實(shí)完成開(kāi)工前融資工作和招商工作任務(wù)，力保工程進(jìn)度不脫節
公司確定的二0--年工程啟動(dòng)資金約為2億元。融資工作的開(kāi)展和招商任務(wù)的完成，直接關(guān)系到第一期工程任務(wù)的實(shí)現。故必須做好融資、招商營(yíng)銷(xiāo)這篇大文章。
2、拓寬融資渠道，挖掘社會(huì )潛能
擬采取銀信融資、廠(chǎng)商融資、社會(huì )融資、集團融資等方式，拓寬融資渠道。通過(guò)產(chǎn)權預售、租金預付等辦法擴大資金流，以保證“特洛伊城”項目建設資金的及時(shí)到位。
3、采取內部認購房號的形式，回籠資金、擴大現金流。
為了使工程建設項目快速回籠資金、擴大現金流，考慮在工程開(kāi)工同時(shí)在公司內部采取認購房號銷(xiāo)售計劃，比列約為公寓面積的10-15﹪。
4、實(shí)行銷(xiāo)售任務(wù)分解，確保策劃合同兌現。
20--年公司建設工程款總需求是4.6億元。按“特洛伊城”所簽協(xié)議書(shū)，招商銷(xiāo)售任務(wù)的承載體為策劃公司。經(jīng)雙方商議后，元月份應簽訂新的年度任務(wù)包干合同。全面完成招商銷(xiāo)售任務(wù)，在根本上保證工程款的跟進(jìn)。在營(yíng)銷(xiāo)形式上努力創(chuàng )造營(yíng)銷(xiāo)新模式，以形成自我營(yíng)銷(xiāo)特色。
招商方面
1、全面啟動(dòng)招商程序，注重成效開(kāi)展工作
招商工作是“特洛伊城”項目運營(yíng)的重要基礎。該工作開(kāi)展順利與否，也直接影響公司的項目銷(xiāo)售。因此，在新的一年，招商應有計劃地、有針對性地、適時(shí)適量地開(kāi)展工作。
2、合理運用廣告形式，塑造品牌擴大營(yíng)銷(xiāo)
新的一年公司將擴大廣告投入。其目的一是塑造“特洛伊城””品牌，二是擴大樓盤(pán)營(yíng)銷(xiāo)。廣告宣傳、營(yíng)銷(xiāo)策劃方面，“特洛伊城”應在廣告類(lèi)種、數據統計、效果評估、周期計劃、設計新穎、版面創(chuàng )意、色調處理等方面下功夫，避免版面雷同、無(wú)效重復、設計呆板、缺乏創(chuàng )意等現象的產(chǎn)生。
3、努力培養營(yíng)銷(xiāo)隊伍，逐步完善激勵機制
策劃公司的置業(yè)顧問(wèn)以及公司營(yíng)銷(xiāo)部的營(yíng)銷(xiāo)人員，是一個(gè)有機的合作群體。新的一年，公司將充分運用此部分資源。策劃公司首先應抓好營(yíng)銷(xiāo)人員基本知識培訓工作，使營(yíng)銷(xiāo)人員成為一支能吃苦、有技巧、善推介的隊伍。其次是逐步完善營(yíng)銷(xiāo)激勵機制，在制度上確立營(yíng)銷(xiāo)獎勵辦法，具體的獎勵方案由營(yíng)銷(xiāo)部負責起草。
4、結合市場(chǎng)現狀，制訂可行的招商政策
按照公司與策劃公司所簽合同規定，“特洛伊城”應于20--年出臺《招商計劃書(shū)》及《招商手冊》，但目前該工作已經(jīng)滯后。公司要求，上述兩書(shū)在一季度由策劃公司編制出臺。
為綜合規范招商銷(xiāo)售政策，擬由招商部負責另行起草《招商政策》要求招商部在元月份出初稿。
5、組建招商隊伍，良性循環(huán)運作
從過(guò)去的一年招商工作得失分析，一個(gè)重要的原因是招商隊伍的缺失，人員不足。新的一年，招商隊伍在引入競爭機制的同時(shí)，將配備符合素質(zhì)要求，敬業(yè)精神強、有開(kāi)拓能力的人員，以期招商工作進(jìn)入良性循環(huán)。
行政管理方面
“特洛伊城””品牌的打造是公司的戰略目標之一?，F代品牌打造的成功必須依賴(lài)于企業(yè)的現代管理模式。新的一年，我們將在建立現代企業(yè)管理體系上下功夫。
(一)建立完善公司組織結構，不斷擴大公司規模
公司目前設立的部門(mén)是：總經(jīng)理室、辦公室、工程部、人力資源部、招商部、財務(wù)部，即“兩室四部”。隨著(zhù)“特洛伊城”項目進(jìn)入建設施工階段，擬增設運營(yíng)部、企業(yè)策劃部、預決算等部門(mén)共同成為集團公司的基礎。使公司內部機構成為功能要素齊全、分工合理的統一體。
公司的設想是在集團公司的統一領(lǐng)導下，公司實(shí)行獨立核算，獨立完成年利潤指標及其它相關(guān)指標，在整體上提升集團的競爭力。
(二)建立現代企業(yè)管理體系，推行工作標準到人到崗
現代企業(yè)的高效運行，均來(lái)自于企業(yè)的高效管理。新的一年，公司將根據國家有關(guān)規范、條例和集團公司的要求，制定本公司工作標準，并到人到崗。各項工作按標準程序行事，減少人為指揮，逐步形成“特洛伊城”特色的企業(yè)管理體系。同時(shí)，根據不同的工作崗位，制定崗位職責和工作流程，強化企業(yè)管理意識，化地提高企業(yè)管理水平，向管理要效益。
(三)以”特洛伊城”發(fā)展為歷史契機，加快集團公司總體建設。
“特洛伊城”的發(fā)展是歷史的使命，也是市場(chǎng)的要求，同時(shí)更是集團總司蓬勃發(fā)展樹(shù)立企業(yè)形象地良好契機，我們應順應這一時(shí)代的需要，不斷完善自我，發(fā)展自我，調整機制，集聚“內功”，合理發(fā)揮員工動(dòng)能，以使佳寶集團傲立于房產(chǎn)之林。
人力資源方面
以能動(dòng)開(kāi)發(fā)員工潛能為前提，不斷充實(shí)企業(yè)發(fā)展基礎，“特洛伊城”的企業(yè)精神：“開(kāi)放式管理，以人為本;實(shí)事求是，科學(xué)求真”決定了“特洛伊城”品牌的打造。公司的建立，必須充實(shí)基礎工作、充實(shí)各類(lèi)人才、充實(shí)企業(yè)文化、充實(shí)綜合素質(zhì)。新的一年，公司將在“四個(gè)充實(shí)”上扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展工作。
(一)充實(shí)基礎工作，改善經(jīng)營(yíng)環(huán)境
公司所指充實(shí)基礎工作，主要是指各部門(mén)各崗位的工作要做到位，做得細微，做得符合工作標準。小事做細，細事做透。務(wù)實(shí)不求虛，務(wù)真不浮夸。規范行為，細致入微。通過(guò)做好基礎工作，改善內部工作環(huán)境和外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境。該工作的主要標準，由辦公室制定的公司《工作手冊》確定，要求員工對照嚴格執行。為對各部門(mén)基礎工作開(kāi)展的利弊得失實(shí)行有效監督。
(二)充實(shí)各類(lèi)人才，改善員工結構
企業(yè)的競爭，歸根結蒂是人才的競爭。我們應該充分認識到，目前公司員工崗位適合率與現代標準對照是有距離的。20--年，公司將根據企業(yè)的實(shí)際需求，制定各類(lèi)人員的招聘條件，并設置招聘流程，有目的地吸納愿意服務(wù)于“特洛伊城”的各類(lèi)人才，并相應建立“特洛伊城”專(zhuān)業(yè)人才庫，以滿(mǎn)足公司各崗位的需要。
(三)充實(shí)企業(yè)文化，改善人文精神
企業(yè)文化的厚實(shí)，同樣是競爭力強的表現。新的一年，“特洛伊城”策劃公司在進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)策劃的同時(shí)，對于“特洛伊城”文化的宣傳等方面，亦應有新的舉措。對外是“特洛伊城”品牌的需要，對內是建立和諧企業(yè)的特定要求。因此，“特洛伊城”文化的形成、升華、揚棄應圍繞“特洛伊城”企業(yè)精神做文章，形成內涵豐富的“特洛伊城”企業(yè)文化。
(四)充實(shí)綜合素質(zhì)，提高業(yè)務(wù)技能
“特洛伊城”開(kāi)工建設后，有著(zhù)不同專(zhuān)業(yè)的合作公司，也有不同的工作崗位。員工能否勝任工作，來(lái)源于個(gè)人的綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能的提高，亦與整體素質(zhì)相關(guān)。新的年度，辦公室應制定切實(shí)可行的員工培訓計劃，包括工程類(lèi)、運營(yíng)類(lèi)、招商營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)、地產(chǎn)類(lèi)、物業(yè)管理類(lèi)等，并逐季度予以實(shí)施，使員工符合企業(yè)的工作崗位要求。
二、以強化企業(yè)管理的手段，全面推行公司各項制度
現代企業(yè)的一個(gè)重要特征，就是制度完善、齊全，執行有據，行之有效。為使公司管理有序進(jìn)行，公司將推行績(jì)效考核制、推行責任追溯制、推行末尾淘汰制、推行例會(huì )制、推行各級責任制。通過(guò)“五個(gè)推行”，把員工鍛造為符合企業(yè)要求的一流的群體。
1、推行績(jì)效考核制，以日常工作為考核內容
績(jì)效考核是國際流行的企業(yè)管理形式，公司要求每個(gè)員工堅持登記《績(jì)效考核手冊》，公司定期對員工考核手冊進(jìn)行檢查?？己说燃壍脑u定，主要以如期如質(zhì)完成本職工作，遵守紀律等為主要考核內容。方法為領(lǐng)導考核、交叉考核、員工考核等，以客觀(guān)評定每個(gè)員工工作的優(yōu)劣。員工《績(jì)效考核手冊》每月由辦公室負責檢查。
2、推行責任追溯制，以提高員工的榮譽(yù)感和責任心
責任追溯是落實(shí)崗位責任制的重要方法，也是對事故根源防漏堵缺的可行良策。公司將制定責任追溯制(包括獎勵賠罰制度等)。強化措施，分明獎罰。即可以責任到人，又能避免無(wú)據推論，使員工樹(shù)立榮譽(yù)感，增強責任心。
3、推行末尾淘汰制，以提高企業(yè)市場(chǎng)競爭力
企業(yè)的生存發(fā)展，除市場(chǎng)客觀(guān)環(huán)境外，很大程度取決于員工的個(gè)人競爭力。只有把員工打造為特別能工作，特別富于創(chuàng )造力、特別富于團隊精神的群體，才能在市場(chǎng)競爭中立于不敗之地。因此，要符合這一要求，公司必然推行員工末尾淘汰制。其方法以考績(jì)?yōu)橐罁?，綜合考評員工的工作能力、工作表現。按考評等級，實(shí)行末尾淘汰。
4、推行例會(huì )制，提高階段性工作總結工作
20--年實(shí)行的例會(huì )制，對階段性工作總結提高，對時(shí)段工作安排布置，起了良好的作用。新的一年，例會(huì )制在堅持的同時(shí)，作好以下調整：
一是例會(huì )時(shí)間。在每星期二的上午進(jìn)行。
二是會(huì )議主持。每次例會(huì )除工作小結及工作布置外，確定一個(gè)工作主題，分別由分管該項工作的總經(jīng)理、項目經(jīng)理、主管工程師主持。
三是建立例會(huì )工作布置檢查制度，即前次會(huì )議布置的工作在規定完成的時(shí)段內，落實(shí)部門(mén)應匯報執行情況，以利總結經(jīng)驗，改進(jìn)方法，完善提高。
5、推行各級責任制，有效實(shí)行分工合作
公司的戰略目標之一是建立科學(xué)高效的公司管理機制。這一既定目標客觀(guān)上要求公司領(lǐng)導層、部門(mén)中層進(jìn)行各級負責，且分工合作，以防止責任推諉，辦事拖沓，效率低下的現象發(fā)生。
公司領(lǐng)導層分工：
總經(jīng)理：負責全面工作，主持融資、重大合作，主持公司日常工作，分管財務(wù)部。
項目經(jīng)理：負責工程的實(shí)施全過(guò)程管理。分管工程部。負責與設計單位、施工單位、監理公司及相關(guān)部門(mén)的工作對接。
行政副總經(jīng)理：負責公司行政工作，分管辦公室、招商運營(yíng)部、物業(yè)管理部，負責各項對外工作的對接。
營(yíng)銷(xiāo)副總經(jīng)理：負責營(yíng)銷(xiāo)工作，分管營(yíng)銷(xiāo)部、企劃部。負責營(yíng)銷(xiāo)廣告策劃，與銷(xiāo)售公司、策劃公司、媒體單位的工作對接。
房產(chǎn)銷(xiāo)售計劃5公司的發(fā)展是與整個(gè)公司的員工綜合素質(zhì)，公司的指導方針，團隊的建設是分不開(kāi)的。提高執行力的標準，建立一個(gè)良好的銷(xiāo)售團隊和有一個(gè)好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。為了使我銷(xiāo)售部門(mén)的各方面的工作順利進(jìn)行，特作出--年工作計劃。
一、銷(xiāo)售目標
今年的銷(xiāo)售目標最基本的是做到月月有進(jìn)帳的單子。根據公司下達的銷(xiāo)售任務(wù)，把任務(wù)根據具體情況分解到每月，每周，每日。以每月，每周，每日的銷(xiāo)售目標分解到各個(gè)銷(xiāo)售人員身上，完成各個(gè)時(shí)間段的銷(xiāo)售任務(wù)。并在完成銷(xiāo)售任務(wù)的基礎上提高銷(xiāo)售業(yè)績(jì)。
二、建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩定的銷(xiāo)售團隊
人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷(xiāo)售業(yè)績(jì)都起源于有一個(gè)好的銷(xiāo)售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷(xiāo)售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個(gè)和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來(lái)抓。
三、完善銷(xiāo)售制度，建立一套明確系統的業(yè)務(wù)管理辦法
銷(xiāo)售管理是企業(yè)的老大難問(wèn)題，銷(xiāo)售人員出差，見(jiàn)客戶(hù)處于放任自流的狀態(tài)。完善銷(xiāo)售管理制度的目的是讓銷(xiāo)售人員在工作中發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性，對工作有高度的責任心，提高銷(xiāo)售人員的主人翁意識。
四、培養銷(xiāo)售人員發(fā)現問(wèn)題，總結問(wèn)題，不斷自我提高的習慣
培養銷(xiāo)售人員發(fā)現問(wèn)題，總結問(wèn)題目的在于提高銷(xiāo)售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現問(wèn)題總結問(wèn)題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個(gè)新的檔次。
五、在地區市建立銷(xiāo)售，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)
根據今年在出差過(guò)程中遇到的一系列的問(wèn)題，約好的客戶(hù)突然改變行程，毀約，車(chē)輛不在家的情況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時(shí)間，資金上的浪費。
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做金融銷(xiāo)售工作總結范文第4篇
中小企業(yè)是一個(gè)非常復雜的概念，在不同的國家有不同的規定，即使同一國家里，不同的歷史時(shí)期，不同的產(chǎn)業(yè)部門(mén)也有不同的標準。中小企業(yè)也是一個(gè)相對的概念，隨著(zhù)生產(chǎn)力發(fā)展水平的變化，企業(yè)規模的標準在不斷變化，過(guò)去被稱(chēng)為大企業(yè)的，現在可能是中等企業(yè)。但是，作為總的變化趨勢，其數量規模也在擴大，素質(zhì)水平也在提高。我國對中小企業(yè)的界定，因為相關(guān)法令的修改及產(chǎn)業(yè)結構的轉變，從1956年以來(lái)，已有多次的修改，不過(guò)不管其定義如何修改，原則上都以資產(chǎn)總額、銷(xiāo)售額及職工人數作為界定標準的。
1、工業(yè)，包括采礦業(yè)、制造業(yè)、電力、燃氣及水的生產(chǎn)和供應業(yè)，中小型企業(yè)須符合以下條件：職工人數2000人以下，或銷(xiāo)售額3億元以下，或資產(chǎn)總額為4億元以下。其中，中型企業(yè)須同時(shí)滿(mǎn)足職工人數300人及以上，銷(xiāo)售額3000萬(wàn)元及以上，資產(chǎn)總額4000萬(wàn)元及以上。
2、建筑業(yè)，中小型企業(yè)須符合以下條件：職工人數3000人以下，或銷(xiāo)售額3億元以下，或資產(chǎn)總額4億元以下。其中，中型企業(yè)須同時(shí)滿(mǎn)足職工人數600人及以上，銷(xiāo)售額3000萬(wàn)元及以上，資產(chǎn)總額4000萬(wàn)元及以上。
3、批發(fā)和零售業(yè)，零售業(yè)中小型企業(yè)須符合以下條件：職工人數500人以下，或銷(xiāo)售額1.5億元以下。其中，中型企業(yè)須同時(shí)滿(mǎn)足職工人數100人及以上，銷(xiāo)售額1000萬(wàn)元及以上。批發(fā)業(yè)中小型企業(yè)須符合以下條件：職工人數200人以下，或銷(xiāo)售額3億元以下。其中，中型企業(yè)須同時(shí)滿(mǎn)足職工人數100人及以上，銷(xiāo)售額3000萬(wàn)元及以上。
4、交通運輸和郵政業(yè)。交通運輸業(yè)中小型企業(yè)須符合以下條件：職工人數3000人以下，或銷(xiāo)售額3億元以下。其中，中型企業(yè)須同時(shí)滿(mǎn)足職工人數500人及以上，銷(xiāo)售額3000萬(wàn)元及以上。郵政業(yè)中小型企業(yè)須符合以下條件：職工人數1000人以下，或銷(xiāo)售額3億元以下。其中，中型企業(yè)須同時(shí)滿(mǎn)足職工人數400人及以上，銷(xiāo)售額3000萬(wàn)元及以上。
5、住宿和餐飲業(yè)，中小型企業(yè)須符合以下條件：職工人數800人以下，或銷(xiāo)售額1.5億元以下。其中，中型企業(yè)須同時(shí)滿(mǎn)足職工人數400人及以上，銷(xiāo)售額3000萬(wàn)元及以上。
這五個(gè)類(lèi)別涵蓋了《國民經(jīng)濟行業(yè)分類(lèi)》中的7個(gè)行業(yè)門(mén)類(lèi)，673個(gè)行業(yè)小類(lèi)，占全部行業(yè)小類(lèi)的74％左右。
《統計上大中小型企業(yè)劃分辦法（暫行）》以三個(gè)指標作為劃分標志，即企業(yè)的“從業(yè)人員數”、“銷(xiāo)售額”“資產(chǎn)總額”。其主要原因是：第一、“從業(yè)人員數”作為企業(yè)的劃型指標，具有簡(jiǎn)單、明了的特點(diǎn)，也與世界主要國家的通行做法一致，具有國際可比性。第二、“銷(xiāo)售額”可以客觀(guān)反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)規模和市場(chǎng)競爭能力，也是我國現行統計指標中數據比較完整的指標，容易操作。第三、“資產(chǎn)總額”可以從資源占用和生產(chǎn)要素的層面上反映企業(yè)規模。因此，采用這三個(gè)指標進(jìn)行劃型具有一定的科學(xué)性和可操作性。
二、融資概念
《新帕爾格雷夫經(jīng)濟學(xué)大辭典》對融資的解釋是，融資是指為支付超過(guò)現金的購貨款而采取的貨幣交易手段或為取得資產(chǎn)而集資所采取的貨幣手段。我國對融資的定義有廣義和狹義之分。廣義的融資指資金在持有者之間的流動(dòng)，是一種拾遺補缺的經(jīng)濟行為，是資金雙向互動(dòng)過(guò)程，不僅包括資金的融入，還包括資金的融出，也就是說(shuō)，融資不僅包括資金的籌集，而且包括資金的運用。
狹義的融資主要是指資金的融入，也就是通常所說(shuō)的資金籌集。具體是指企業(yè)從自身經(jīng)營(yíng)現狀及資金運用情況出發(fā)，根據企業(yè)未來(lái)經(jīng)營(yíng)策略與發(fā)展需要，經(jīng)過(guò)科學(xué)的預測和決策，通過(guò)一定的渠道，采用一定的方式，利用內部積累或向企業(yè)的投資者及債權人籌集資金，組織資金的供應，保證企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要的一種經(jīng)濟行為。
做金融銷(xiāo)售工作總結范文第5篇
深入走訪(fǎng)排憂(yōu)解難。通過(guò)走訪(fǎng)，了解轄區內金融機構在信貸過(guò)程中的訴求，廣泛聽(tīng)取金融機構提出的意見(jiàn)和建議，積極聯(lián)系房管、法院、住建等部門(mén)，協(xié)調銀行機構在信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展中遇到的問(wèn)題這里給大家分享一些關(guān)于2021金融工作計劃，供大家參考。
金融工作計劃1
20--年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶(hù)為中心、以市場(chǎng)為導向”，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰略。堅持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”為“中心”，以客戶(hù)、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰略的重要支點(diǎn)，繼續強化“狠抓三條主線(xiàn)不動(dòng)搖”為具體抓手。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細化、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)精細化、服務(wù)管理精細化、操作風(fēng)險管理精細化、產(chǎn)品銷(xiāo)售精細化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺階、上水平。
一、20--年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續堅持狠抓產(chǎn)品銷(xiāo)售不動(dòng)搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進(jìn)一步加強弱項產(chǎn)品的銷(xiāo)售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷(xiāo)售結構，注重現有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線(xiàn)下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭通過(guò)現有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規模上的差距;以交叉營(yíng)銷(xiāo)和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)為抓手，提高客戶(hù)對產(chǎn)品的認知度和依賴(lài)性，通過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩定和拓展客戶(hù)基礎，提升單一客戶(hù)對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶(hù)策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰略;20--年經(jīng)營(yíng)客戶(hù)的重點(diǎn)要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶(hù)拓展和產(chǎn)品銷(xiāo)售互促共進(jìn)，擴大規模和優(yōu)化結構并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶(hù)，有足夠多的好客戶(hù)，強化客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)維護能力，挖掘存量客戶(hù)潛能。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋度來(lái)留住客戶(hù)，培育客戶(hù)向上遷移成長(cháng)，促進(jìn)客戶(hù)格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20--年渠道建設重點(diǎn)要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問(wèn)題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網(wǎng)點(diǎn)數量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數量達到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著(zhù)力建設客戶(hù)經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專(zhuān)職、專(zhuān)業(yè)、專(zhuān)注要求，帶出一支新隊伍，開(kāi)拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設備、理財中心和客戶(hù)經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區域策略：持續推進(jìn)中心城市地區、重點(diǎn)發(fā)展地區和發(fā)展地區三大區域發(fā)展策略，著(zhù)重打造“第二個(gè)------”。20--年“三大梯隊”的經(jīng)營(yíng)目標是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個(gè)------”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實(shí)現突破跨越;“第三梯隊”要實(shí)現快速崛起，通過(guò)加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進(jìn)靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。
二、20--年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)
(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng )新，做全、做強產(chǎn)品
1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷(xiāo)工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物金、個(gè)人客戶(hù)”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區間客戶(hù)提升，自助設備開(kāi)機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營(yíng)銷(xiāo)。
2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷(xiāo)售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營(yíng)造良好的競爭氛圍。
3.繼續推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達標、越級”
和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷(xiāo)售能力。
4.持續加大對理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產(chǎn)品特別是開(kāi)放型產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當地品牌優(yōu)勢;
加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷(xiāo)售模式。
5.進(jìn)一步做大做強個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平;
加強對賬戶(hù)金的銷(xiāo)售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶(hù)金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶(hù)金交易規范管理。
6.試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開(kāi)辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規程，穩步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷(xiāo)基金、基金定投營(yíng)銷(xiāo)能力;
充分發(fā)揮個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷(xiāo)售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶(hù)服務(wù)能力和精準營(yíng)銷(xiāo)水平，努力提高新老基金代銷(xiāo)市場(chǎng)份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步規范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，鞏固提升地區同業(yè)優(yōu)勢地位;
加強記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。
9.提高對保險產(chǎn)品的銷(xiāo)售管理能力，建立完善壽險產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;
建立保險公司銷(xiāo)售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)銷(xiāo)售人員保險專(zhuān)業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷(xiāo)售能力;做好客戶(hù)風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平。
10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;
持續開(kāi)展折轉卡及提升借記卡的動(dòng)戶(hù)率，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;
試點(diǎn)開(kāi)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對個(gè)人國際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩步推出電話(huà)支付業(yè)務(wù)，建立電話(huà)支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;
加強與中糧可樂(lè )公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。
13.強化產(chǎn)品交叉銷(xiāo)售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調度內外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)宣傳和品牌推廣，做好客戶(hù)體驗活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊伍建設 強化客戶(hù)服務(wù)
15.繼續強化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理隊伍建設，提高專(zhuān)職個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財中心為考核單元進(jìn)一步加強對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理考核指標，完善客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售、客戶(hù)新增等關(guān)鍵業(yè)績(jì)的考核量化，突出個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷(xiāo)售為紐帶，以顧問(wèn)式客戶(hù)關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶(hù)關(guān)系管理體系。
19.通過(guò)多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20--年網(wǎng)點(diǎn)二代轉型工作。
20.抓住客戶(hù)增長(cháng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶(hù)保有率、服務(wù)VIP客戶(hù)時(shí)間占比、客戶(hù)聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jì)指標，提升客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)能力。
21.固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規范的基礎上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財中心覆蓋推廣，進(jìn)一步解決理財中心空心化問(wèn)題。
22.強化客戶(hù)分層服務(wù)，加強理財中心客戶(hù)引導分流，進(jìn)一步提升理財中心客戶(hù)服務(wù)功效。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營(yíng)客戶(hù)系列提升措施、規定動(dòng)作和個(gè)性動(dòng)作的實(shí)施落實(shí);
創(chuàng )新內容和形式，持續執行個(gè)人客戶(hù)例會(huì )制度。
24.在持續開(kāi)展標準化理財中心創(chuàng )建的基礎上，著(zhù)力實(shí)施創(chuàng )建精品理財中心活動(dòng)，以點(diǎn)帶面，形成理財中心成長(cháng)發(fā)展的良好梯隊。
25.持續做好客戶(hù)經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)作業(yè)考評系統，與產(chǎn)品推廣緊密結合，提高系統工具的使用效能。
設計“理財規劃與客戶(hù)資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶(hù)維護提供強有力的支持。
26.持續常態(tài)推進(jìn)臨界區間客戶(hù)拓展上移活動(dòng)和客戶(hù)四個(gè)必備金融工具的營(yíng)銷(xiāo)推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)能力，強化客戶(hù)聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27.將客戶(hù)信息質(zhì)量維護作為一項基礎性工作，持續抓好分階段客戶(hù)信息質(zhì)量提升。
28.全力實(shí)施客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力素質(zhì)提升打造項目。
29.開(kāi)發(fā)系統平臺，對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理基礎信息和日常維護
實(shí)施系統化、工具化管理;在客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)作業(yè)考評系統中搭建客戶(hù)積分管理系統，按客戶(hù)忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶(hù)進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。
30.組織全行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)技能考試，強化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)營(yíng)和管理水平
31.舉辦個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售PK賽，增強個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理實(shí)戰能力
32.舉辦各類(lèi)專(zhuān)題培訓班，全面做好一線(xiàn)員工培訓工作
33.抓好基金銷(xiāo)售從業(yè)人員培訓及考試工作。
34.加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓力度，研究通過(guò)外部權威機構考試認證方式。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數量。
(三)加強渠道建設 提升服務(wù)水平
36.持續調整網(wǎng)點(diǎn)布局結構，在20---20--年布局規劃指導下，結合西部大開(kāi)發(fā)與十二五規劃發(fā)展戰略，適當增設我行在發(fā)達地區(包括縣域)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
37.持續推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購置、裝修建設，加強中心城市行和重點(diǎn)區域的資源配置，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個(gè)百分點(diǎn);
重點(diǎn)調整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續優(yōu)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺(jué)形象標準，符合總行VI標準網(wǎng)點(diǎn)比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰略繼續支持個(gè)人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續加大離行自助銀行選址規劃建設，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補充。
38.全面提升渠道建設管理水平，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設工作流程和考核機制，進(jìn)一步強化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設責任機制。
39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設后續跟蹤評價(jià)工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評價(jià)體系，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網(wǎng)點(diǎn)建設情況檢查督導力度;
總結分析資本性支出對網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售的支持提高程度。
40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運營(yíng)管理體制，深入推進(jìn)自助設備集中專(zhuān)業(yè)化管理步伐，力爭年底實(shí)現全行自助設備的集中管理工作，打造一支專(zhuān)業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍。
41.進(jìn)一步強化自助業(yè)務(wù)基礎管理，繼續加大自助設備“剁尾巴”考核力度;
加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細對設備服務(wù)廠(chǎng)商的管理和考核，切實(shí)提高設備運行和服務(wù)質(zhì)量。
42.繼續加大自助設備的經(jīng)營(yíng)管理考評力度。
要突出對重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區的政策傾斜。打造--------的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營(yíng)管理水平，使其在設備規模、運營(yíng)指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區的作用。在此基礎上，帶動(dòng)以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務(wù)性替代率要達到60%以上，同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設備的替代業(yè)務(wù)能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設。
將自助渠道的建設放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來(lái)建設。力爭在未來(lái)三年內實(shí)現自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數量比達到3：1。
44.調整設備布局結構，力爭實(shí)現全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設備;
嚴格控制低產(chǎn)、低效設備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設備控制在5%以?xún)取?/p>
45.繼續做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。
進(jìn)一步規范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺(jué)規避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力。
46.利用行內外資源，采取多種渠道和方式來(lái)加強自助業(yè)務(wù)知識培訓。
47.通過(guò)持續開(kāi)展星級網(wǎng)點(diǎn)管理，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉型效果。
擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點(diǎn)的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點(diǎn)的評選。
48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩定性和服務(wù)的固化。
49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開(kāi)展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅活動(dòng)，循序漸進(jìn)，實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展神秘人檢查。
51.打造理財中心服務(wù)標準，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設銀行理財中心服務(wù)品牌。
52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機制，強化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，在規范統一服務(wù)流程的基礎上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)質(zhì)量和水平。
53.加強對網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的培訓力度。
在培訓分工上，區分行側重對員工能力提升的培養，二級分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎知識的.培訓。
(四)強化基礎管理，倡導合規經(jīng)營(yíng)
54.貫穿全年開(kāi)展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動(dòng)，以進(jìn)一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理，強化屢查屢犯問(wèn)題的整改。
55.繼續強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規定，徹底杜絕有章不循、違規操作，提高柜員風(fēng)險防控和合規經(jīng)營(yíng)的意識。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動(dòng)卡進(jìn)行定期激活和清理，規范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶(hù)升降級機制，實(shí)現按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶(hù)回傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績(jì)效考核管理試行辦法》，規范統一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績(jì)效評價(jià)內容、過(guò)程和結果。
58.理順理財產(chǎn)品銷(xiāo)售規范，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問(wèn)題，加強對條線(xiàn)、分行特色理財業(yè)務(wù)的監督和指導，定期對分行銷(xiāo)售合規性開(kāi)展檢查，規范操作。
59.加強全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統一管理，全面清退外部保險機構駐點(diǎn)，做好代銷(xiāo)保險產(chǎn)品銷(xiāo)售組織
60.加強投資者教育，正確引導客戶(hù)合理配置資產(chǎn)和穩健投資，幫助客戶(hù)樹(shù)立正確的投資理財理念。
61.繼續抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實(shí)行動(dòng)態(tài)考核，著(zhù)力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識，建立個(gè)人金融部位風(fēng)險和案件防控的長(cháng)效機制。
62.加強主動(dòng)發(fā)現問(wèn)題、分析問(wèn)題的能力，做到事前預防。
對于各類(lèi)審計、總行及區分行相關(guān)部門(mén)提供的內外部最新風(fēng)險防控動(dòng)態(tài)，及時(shí)跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現風(fēng)險點(diǎn)，做到事前預防。
63.強化整改工作。
將各類(lèi)審計、內外部檢查發(fā)現問(wèn)題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現問(wèn)題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時(shí)、不認真落實(shí)整改工作的，要對二級分行相關(guān)責任人實(shí)行問(wèn)責。
64.完善基礎管理考核機制。
繼續以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎管理考核系統為依托，對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級分行基礎管理水平綜合評價(jià)，連續考核，進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價(jià)考核，組織開(kāi)好柜員主管例會(huì )，加強柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調各級檢查團隊落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查計劃，對檢查結果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線(xiàn)“6+1”考評模式，配套實(shí)施談話(huà)制度和二級分行經(jīng)營(yíng)管理評價(jià)制度，條線(xiàn)上下形成合力，確保各項政策措施的執行落地。
(六)加強系統建設 做好流程優(yōu)化
67.繼續強化對數據特別是產(chǎn)品與客戶(hù)的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深、做細。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統、理財產(chǎn)品綜合支持系統、核心業(yè)務(wù)系統、PBCS等系統的版本上線(xiàn)推廣，做好PBCS等系統使用情況的跟蹤通報。
69.做好區分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開(kāi)發(fā)系統的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)系統、分行客戶(hù)經(jīng)理作業(yè)系統、OCRM、ACRM等系統工具客戶(hù)數據挖掘分析功能，提升精準營(yíng)銷(xiāo)能力。
71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jì)評價(jià)系統、網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售門(mén)戶(hù)系統、網(wǎng)點(diǎn)資源調度系統、網(wǎng)點(diǎn)排隊和客戶(hù)識別系統及新功能。
72.通過(guò)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)支持項目，開(kāi)發(fā)客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)評價(jià)功能，建立全行客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)VIP客戶(hù)和產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)績(jì)的統一評價(jià)標準。
73.依托“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)系統”，加強客戶(hù)挖掘，提高商機處理率，加強商機統一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營(yíng)銷(xiāo)。
最后，啟動(dòng)包括客戶(hù)經(jīng)營(yíng)、渠道管理、風(fēng)險管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內的條線(xiàn)精細化管理提升一攬子計劃，推進(jìn)條線(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理再上新臺階。
三、20--年個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報體系
為進(jìn)一步加大對全行個(gè)人金融條線(xiàn)業(yè)務(wù)的督導和通報力度，及時(shí)通報個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展狀況，搭建全區個(gè)人金融條線(xiàn)溝通交流的平臺。20--年區分行將進(jìn)一步規范和完善個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內容涵蓋營(yíng)銷(xiāo)及綜合、客戶(hù)管理、產(chǎn)品、基礎管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設等方面;通報對象維度涉及全區個(gè)人金融條線(xiàn)各個(gè)層級。
金融工作計劃220--年市金融辦將在市委市政府的堅強領(lǐng)導下，樹(shù)立“抓金融、促發(fā)展”理念，強化“大融資、大金融”意識，堅持以社會(huì )融資總量為中間目標,堅持充分發(fā)揮金融支撐功能和發(fā)展壯大金融業(yè)并重，堅持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創(chuàng )新融資方式，千方百計擴大社會(huì )融資總量，進(jìn)一步提升金融支撐我市經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的能力。
一、總體目標
實(shí)現社會(huì )融資總量300億元,其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平，力爭1戶(hù)企業(yè)上市成功過(guò)會(huì )，2戶(hù)以上企業(yè)進(jìn)入上市輔導階段，10戶(hù)以上企業(yè)進(jìn)入重點(diǎn)培育階段。新引進(jìn)一家以上股份制銀行進(jìn)入籌建實(shí)質(zhì)階段?；就瓿赊r村合作金融機構改制。實(shí)現新開(kāi)業(yè)小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實(shí)現融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元。
二、重點(diǎn)任務(wù)
(一)努力擴大銀行有效信貸投放
堅持“有扶有控”，增強執行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發(fā)揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規模，同時(shí)注重靈活運用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務(wù)優(yōu)勢，持續加大有效信貸投放，力爭20--年市內外銀行新增貸款不低于上年，其中市內銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。
1、全力爭份額搶規模。
繼續實(shí)行信貸投放目標管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會(huì )同市人行、銀監局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標任務(wù)，分解到各行社，實(shí)行月考核月通報和季分析調度制度，并作為硬指標，列入年終對各金融機構信貸考核。進(jìn)一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規模，做大信貸資源“總盤(pán)子”，強化分析調度，加大與金融機構協(xié)調聯(lián)動(dòng)，采取形勢分析會(huì )、“窗口指導”、項目對接調度、進(jìn)展通報等形式，強化常態(tài)和動(dòng)態(tài)對接，及時(shí)介紹最新金融政策和產(chǎn)業(yè)政策，通報全市重大項目進(jìn)展、企業(yè)資金需求和信貸投放進(jìn)度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動(dòng)權。
2、加大銀企對接力度。
堅持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動(dòng)計劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發(fā)展戰略、重點(diǎn)工程、重大項目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動(dòng)。注重突出特色，根據不同類(lèi)型企業(yè)的融資需求，分層次組織系列“小規模、分專(zhuān)業(yè)、見(jiàn)實(shí)效”的專(zhuān)題對接活動(dòng)。綜合利用滁州金融網(wǎng)、人行征信、發(fā)改委項目和經(jīng)委企業(yè)管理等系統，利用中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺，第一時(shí)間收集更新信息，暢通部門(mén)與銀行、擔保以及企業(yè)之間對接渠道，動(dòng)態(tài)對接。進(jìn)一步擴大對接范圍，積極邀請各類(lèi)證券、基金、保險、信托、租賃、擔保、小貸等金融投資機構參與，進(jìn)一步擴大融資合作面，以此促進(jìn)業(yè)務(wù)合作，推動(dòng)機構引進(jìn)。
3、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長(cháng)空間，會(huì )同市人行、銀監局和發(fā)改委、經(jīng)信委等經(jīng)濟主管部門(mén)密切配合，重點(diǎn)圍繞美好新滁城建設、蘇滁產(chǎn)業(yè)園、招商引資、產(chǎn)業(yè)結構調整、承接產(chǎn)業(yè)轉移等重大項目以及企業(yè)資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項目，抓緊啟動(dòng)新一輪與金融機構項目合作。
引導金融機構圍繞市委、市政府發(fā)展主線(xiàn)確定投資主線(xiàn)和信貸切入點(diǎn)，以項目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續。及時(shí)督查和通報項目對接進(jìn)展，全力落實(shí)項目合作成果，突出重點(diǎn)，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間。
4、大力拓展銀行表外融資規模。
銀行表外融資是當前形勢下企業(yè)融資較為靈活簡(jiǎn)便和現實(shí)有效的方式。鼓勵金融機構綜合利用各類(lèi)信貸替代工具，開(kāi)發(fā)信貸替代產(chǎn)品，積極推進(jìn)銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財產(chǎn)品、信托貸款、委托貸款、結構化融資等表外融資業(yè)務(wù)，加大對地方經(jīng)濟實(shí)際投放力度。將表外融資量作為軟指標，列入年終對各金融機構信貸考核。
5、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能。
鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式擴大融資規模。
6、加大與市外銀行的合作力度。
進(jìn)一步深化與國家開(kāi)發(fā)銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續擴大對我市城市建設領(lǐng)域的信貸支持。推進(jìn)與進(jìn)出口銀行的深度對接，重點(diǎn)推動(dòng)外向型經(jīng)濟和進(jìn)出口企業(yè)與進(jìn)出口銀行的融資合作力度，積極推進(jìn)與市外各類(lèi)股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活、產(chǎn)品新穎、模式多樣優(yōu)勢，重點(diǎn)加大對我市成長(cháng)型、科技創(chuàng )新型企業(yè)和優(yōu)勢集群集聚產(chǎn)業(yè)上下游優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)的信貸支持力度。力爭20--年市外金融機構來(lái)滁投放超30億元。
(二)大力推動(dòng)資本市場(chǎng)直接融資
1、加快推動(dòng)企業(yè)上市融資。
堅持“政府引導、企業(yè)自主、市場(chǎng)運作、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批、培育一批、輔導一批、上市一批”的工作步驟，進(jìn)一步健全企業(yè)上市推進(jìn)機制，全力幫扶引導，持續保持我市企業(yè)上市的強勁勢頭，力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷取得新突破。力爭實(shí)現揚子木業(yè)上市過(guò)會(huì )。對已進(jìn)入輔導期的擬上市企業(yè)，一企一策，全力推進(jìn)，對具備條件、有上市意愿的各類(lèi)企業(yè)，將盡快納入市級后備資源庫，重點(diǎn)篩選2-4家企業(yè)，政策傾斜，重點(diǎn)培育，力爭有更多的企業(yè)進(jìn)入省級資源庫，享受省級優(yōu)惠政策。不斷加大宣傳和培訓力度，采取專(zhuān)家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式，加速后備企業(yè)上市進(jìn)程，大力培植上市資源。
2、積極推進(jìn)債券融資。
抓住國家加大企業(yè)債券發(fā)行力度、簡(jiǎn)化審批程序的有利進(jìn)機，積極創(chuàng )造條件，以城建、交通、能源、高新技術(shù)等收益相對穩定、風(fēng)險較小的行業(yè)為重點(diǎn)，鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債。支持市開(kāi)發(fā)區同創(chuàng )公司發(fā)行企業(yè)債券。
3、積極推進(jìn)票據融資。
抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融辦將會(huì )同市人行、市經(jīng)委和各金融機構，加大與中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )的對接溝通，充分利用非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，幫助企業(yè)到銀行間市場(chǎng)融資，認真篩選直接債務(wù)融資目標培育企業(yè)，鼓勵上市公司、大企業(yè)和重點(diǎn)骨干企業(yè)到銀行間市場(chǎng)發(fā)行中期票據、短期融資券、集合票據等債務(wù)融資工具融資，并以此騰出信貸規模，支持中小企業(yè)發(fā)展。
4、積極擴大信托融資。
市金融辦將主動(dòng)幫助企業(yè)加強與省內外信托公司的業(yè)務(wù)合作，設計適合不同企業(yè)和項目的相應信托產(chǎn)品，通過(guò)信托貸款、信托股權投資、其他權益類(lèi)投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規模、準入條件等制約無(wú)法通過(guò)銀行貸款融資的項目、工程和企業(yè)予以支持，不斷擴大信托融資量。
5、大力發(fā)展租賃融資。
加強與租賃公司、融資租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過(guò)售后回租方式盤(pán)活在建項目的各類(lèi)資產(chǎn)。鼓勵企業(yè)通過(guò)直接租賃、轉租賃、委托租賃等手段進(jìn)行融資。
(三)完善多層次金融組織體系，增強金融支撐能力
1、加大金融機構引進(jìn)力度。
以在皖設立分支機構的各類(lèi)股份制銀行、外資銀行和城商行為重點(diǎn)，加大引進(jìn)力度，推動(dòng)簽訂引進(jìn)戰略合作協(xié)議，及時(shí)掌握其網(wǎng)絡(luò )布點(diǎn)規劃信息和國家金融監管政策導向，暢通引進(jìn)綠色服務(wù)通道，強化引進(jìn)工作領(lǐng)導組和推進(jìn)協(xié)調組職能，明確任務(wù)，責任分解到人，全程跟蹤推進(jìn)。會(huì )同市銀監局、市人行，積極跟進(jìn)、主動(dòng)服務(wù)，全力構建引進(jìn)金融機構綠色服務(wù)通道。積極引進(jìn)市外金融機構。全力推進(jìn)股份制銀行分支機構設立工作，力爭再引進(jìn)1家股份制商業(yè)銀行。
2、鼓勵村鎮銀行開(kāi)設分支行。
支持優(yōu)質(zhì)小額貸款公司發(fā)展成為村鎮銀行，鼓勵符合條件的村鎮銀行在鄉鎮設立分支機構，加大財政扶持力度，鼓勵村鎮銀行與商業(yè)銀行錯位競爭，引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務(wù)。
3、全面深化農村合作金融機構改革。
全力推動(dòng)鳳陽(yáng)農村信用聯(lián)社改制工作進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段。完成來(lái)安聯(lián)社改制為農商行工作。加快天長(cháng)、明光、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優(yōu)質(zhì)社會(huì )資本參與到改制過(guò)程中，提升農商行的服務(wù)水平，支持績(jì)優(yōu)農商行上市，充分發(fā)揮服務(wù)“三農”主力軍作用。
4、規范有序發(fā)展小額貸款公司。
認真落實(shí)省政府“控制數量，提升質(zhì)量，合理布局，防范風(fēng)險”的要求，堅持組建與規范并重，積極擴大試點(diǎn)成果，鼓勵各類(lèi)資本實(shí)力強的大企業(yè)發(fā)起設立，吸引更多的社會(huì )資本參與，同時(shí)積極向上爭取,力爭20--年再獲批籌建開(kāi)業(yè)2家以上小額貸款公司。加大監管力度，促進(jìn)小貸公司規范經(jīng)營(yíng)、強化風(fēng)險防控，加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進(jìn)一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農戶(hù)融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農”的有益補充。
5、加快完善融資擔保體系。
堅持融資性擔保行業(yè)強化社會(huì )責任和實(shí)行可持續發(fā)展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會(huì )資本為補充的市縣兩級擔保體系，發(fā)揮政府主導融資性機構的主力軍作用，堅持市場(chǎng)化運作。建立符合現代企業(yè)制度的法人治理結構，充實(shí)資本實(shí)力，立足服務(wù)中小企業(yè)，創(chuàng )新融資擔保方式，充分利用和發(fā)揮好政府信用和財政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔保能力，擴大擔保融資量，為更多的中小企業(yè)擔保融資發(fā)揮好服務(wù)作用。努力做好融資性擔保公司風(fēng)險防范工作。力爭20--年累計貸款擔保額超百億元。
6、促進(jìn)投融資平臺快速健康發(fā)展。
進(jìn)一步深化投融資體制改革，支持和推動(dòng)市城投公司做大做強，建立投融資平臺與財政、土地聯(lián)動(dòng)，資金“借用還”良性循環(huán)的運作機制，通過(guò)整合資源、盤(pán)活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實(shí)資本金，壯大資產(chǎn)規模，優(yōu)化資產(chǎn)結構，持續提供穩定的現金流，提升平臺經(jīng)營(yíng)獲益能力，走出一條“在融資中實(shí)現投資，以投資保障融資”的可持續發(fā)展新路子，更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用。
7、積極吸引基金投資。
扶持和引導浚源基金加大投資力度，吸引更多社會(huì )資本和民間資本參與，發(fā)揮示范效應，以此帶動(dòng)更多投資機構對我市企業(yè)和項目開(kāi)展投資。認真總結浚源基金設立經(jīng)驗，繼續發(fā)揮好財政資金的杠桿效應，加大政策扶持和對接引進(jìn)力度，積極承接資本轉移，吸引更多的股權投資基金、風(fēng)投、創(chuàng )投基金來(lái)我市開(kāi)展風(fēng)險投資，支持企業(yè)戰略重組，壯大規模，提升實(shí)力，做大做強。
金融工作計劃3一、加強與金融機構的聯(lián)絡(luò )、溝通、協(xié)作。
1.加強金融經(jīng)濟的信息互通。
區金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動(dòng)態(tài)信息情況以及我區年銷(xiāo)售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎資料;同時(shí)積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環(huán)境。
2.組織駐區行長(cháng)聯(lián)席會(huì )議。
為充分發(fā)揮每季的行長(cháng)聯(lián)席會(huì )議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經(jīng)濟運行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區20--年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動(dòng)取得實(shí)效。
今年以來(lái)，針對當前企業(yè)急需融資的問(wèn)題，區金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動(dòng)機制，形成條塊結合、快速反映、即時(shí)協(xié)調解決單個(gè)企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開(kāi)展了一系列金融推介授信活動(dòng)，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來(lái)，分三批累計為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13.762億元：
第一批：為無(wú)錫圣貝爾機電有限公司等4戶(hù)“三有一缺”(有市場(chǎng)、有效益、有信譽(yù)、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)(項目)后，區金融辦通過(guò)多方溝通銜接，有效解決無(wú)錫東方國際輕紡集團市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理有限公司等5戶(hù)企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無(wú)錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過(guò)市區14家金融機構的實(shí)地調查和信貸審查，其中，無(wú)錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農”共建活動(dòng)深入推進(jìn)。
為解決我區“三農”發(fā)展資金難題，提高金融支農的創(chuàng )新能力。根據駐區農業(yè)銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡(jiǎn)便的涉農信貸特點(diǎn)，我區農辦、發(fā)改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動(dòng)，把我區有融資需求的農業(yè)企業(yè)、農民專(zhuān)業(yè)合作社、種養殖戶(hù)的名單進(jìn)行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專(zhuān)業(yè)合作社6家，農業(yè)企業(yè)5家，種養殖戶(hù)53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專(zhuān)業(yè)合作社，家農業(yè)企業(yè)，家種養殖戶(hù)與錫州農商行達成了貸款意向1411萬(wàn)元。其中：羊尖鎮水產(chǎn)專(zhuān)業(yè)合作社50萬(wàn)、綠羊花卉苗木專(zhuān)業(yè)合作社500萬(wàn)、嚴家橋水產(chǎn)專(zhuān)業(yè)合作社100萬(wàn)、新峰苗木專(zhuān)業(yè)合作社100萬(wàn)、綠羊溫泉農場(chǎng)500萬(wàn)、綠羊園林有限公司100萬(wàn)、羊尖花卉園藝場(chǎng)50萬(wàn)、蝦蟹養殖專(zhuān)業(yè)戶(hù)5萬(wàn)、水產(chǎn)養殖專(zhuān)業(yè)戶(hù)3萬(wàn)、蔬菜養殖專(zhuān)業(yè)戶(hù)3萬(wàn)。農業(yè)銀行向東亭農戶(hù)發(fā)放惠農卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農業(yè)貸款500萬(wàn)元。
三、企業(yè)信貸危機協(xié)調機制有效構建。
1、動(dòng)態(tài)掌握我區授信企業(yè)的信貸綜合情況。
為真實(shí)反映我區信貸企業(yè)的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個(gè)季度對我區授信企業(yè)的信貸情況及時(shí)進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對我區部分經(jīng)營(yíng)狀況不穩定的信貸企業(yè)加強預警，重點(diǎn)關(guān)注。
2、建立金融風(fēng)險監測預警聯(lián)絡(luò )員周報制度。
為切實(shí)維護地區經(jīng)濟和金融穩定，建立了金融風(fēng)險監測預警聯(lián)絡(luò )員周報制度，由開(kāi)發(fā)區、各鎮(街道)對轄區內可能或已經(jīng)出現并引發(fā)區域金融運行不穩定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監控并及時(shí)匯總上報，力求在第一時(shí)間掌握動(dòng)態(tài)情況，積極采取措施。
3、做好區域內企業(yè)信貸突發(fā)事件應急處置的協(xié)調工作。
協(xié)調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會(huì )、人民銀行以及債權銀行的協(xié)調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權銀行協(xié)調會(huì )議，充分商討神羊集團目前面臨的市場(chǎng)、資金和債務(wù)問(wèn)題，為其他企業(yè)重組和恢復生產(chǎn)贏(yíng)得時(shí)間，為下一階段工作奠定基礎。協(xié)調明
特化纖貸款擔保事宜。我區自6月份接到華夏銀行懇請錫山區人民政府協(xié)調“無(wú)錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區金融辦積極做好協(xié)調工作，加強與市銀監局、相關(guān)鎮政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔保企業(yè)等的溝通協(xié)調，取得了較為圓滿(mǎn)的成效。同時(shí)，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時(shí)向市銀監分局協(xié)調交流，由銀監分局出面做好農業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過(guò)總結我區神羊集團、明特化纖集團財務(wù)危機經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責任主體、程序和措施等，為實(shí)現區域金融安全提供機制保障。
四、農村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。
由我區紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開(kāi)業(yè)運營(yíng)以來(lái)，已累計發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農戶(hù)及農業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬(wàn)元。另外，根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點(diǎn)工作安排，我區雅迪科技有限公司順利通過(guò)市農村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導小組辦公室審核通過(guò)，于十一月三日正式批復同意籌建無(wú)錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經(jīng)一個(gè)多月的籌備，12月份已通過(guò)省金融的開(kāi)業(yè)驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也通過(guò)評標，上報省金融辦審核報批通過(guò)，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務(wù)公司、典當等)相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類(lèi)，并加強與這些機構的對接。
同時(shí)，根據近期無(wú)錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續貸過(guò)程中暫時(shí)性資金困難的意見(jiàn)》，以解決中小企業(yè)續貸過(guò)程中出現的“資金真空”難題，被稱(chēng)為“過(guò)橋資金”。以及無(wú)錫人行今年初動(dòng)員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關(guān)規定，大幅降低相關(guān)收費標準，通過(guò)公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關(guān)精神通過(guò)各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。
金融工作計劃4一、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。
一是改善農村信用環(huán)境。推廣克山縣全國農村信用體系建設試驗區經(jīng)驗，推動(dòng)縣域和墾區建立涵蓋農戶(hù)和新型農業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉、村、戶(hù)和新型農業(yè)經(jīng)營(yíng)主體開(kāi)展信用等級分類(lèi)評定，評定結果作為信貸投放的重要參考依據。
二是打擊惡意逃廢金融債務(wù)行為。配合省銀監局、省高院對全省400余件金融案件進(jìn)行清理，對失信被執行人給予信用懲戒。
三是優(yōu)化金融市場(chǎng)政策環(huán)境。協(xié)調省直有關(guān)部門(mén)，對金融機構辦理各類(lèi)抵(質(zhì))押登記業(yè)務(wù)給予便利，并制定全省統一規范的抵(質(zhì))押資產(chǎn)受理、辦理的標準、條件和內容，簡(jiǎn)化抵(質(zhì))押程序。
四是開(kāi)展區域金融生態(tài)環(huán)境評價(jià)。選擇2個(gè)市(地)開(kāi)展金融環(huán)境評價(jià)試點(diǎn)工作，將評價(jià)結果作為地方政府開(kāi)展融資活動(dòng)的依據，激勵地方政府增強區域金融環(huán)境良性建設的主動(dòng)性和自覺(jué)性。五是建立完善政府服務(wù)平臺。建立金融信息共享平臺，及時(shí)企業(yè)融資需求類(lèi)信息;完善金企對接平臺，廣泛吸納銀行、證券、保險等各類(lèi)金融機構，圍繞全省重點(diǎn)項目適時(shí)開(kāi)展專(zhuān)業(yè)化的金企對接活動(dòng);搭建農村物權流轉平臺，實(shí)現農村各類(lèi)物權的信息登記、政策咨詢(xún)、合同鑒定、融資服務(wù)等功能;建立政策性融資擔保平臺，發(fā)揮政府增信優(yōu)勢，推進(jìn)銀擔合作。
二、深化金融與實(shí)體經(jīng)濟融合。
一是協(xié)調金融機構繼續加大對“三農”及小微企業(yè)的貸款投放力度，確保其增速不低于各項貸款平均增速，增量不低于上年同期水平;力爭全省支農再貸款限額、支小再貸款累計投放額、再貼現累計發(fā)放額增幅不低于上年同期水平。二是擴大全省直接融資規模。鼓勵省內企業(yè)在境內主板、中小板、創(chuàng )業(yè)板和境外主板、創(chuàng )業(yè)板上市融資;鼓勵省內企業(yè)在“新三板”掛牌;鼓勵金融機構牽頭運作發(fā)行區域集優(yōu)集合票據、中小企業(yè)集合票據、小微企業(yè)增信集合債券等債務(wù)融資工具為中小企業(yè)融資;加快我省區域性股權交易市場(chǎng)建設工作。三是引導保險資金參與我省項目建設。引導保險資金在基礎設施、棚戶(hù)區改造、新型城鎮化等重大項目建設中發(fā)揮作用，鼓勵保險資金投資養老服務(wù)產(chǎn)業(yè)、設立醫療機構和參與公立醫院改制等。四是金融支持我省企業(yè)“走出去”。放寬或取消對省內企業(yè)境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制，依托外資銀行的國際網(wǎng)絡(luò )優(yōu)勢和差異化服務(wù)，幫助我省外向型企業(yè)、有跨境業(yè)務(wù)的企業(yè)及有海外融資需求的企業(yè)“走出去”。
三、優(yōu)化和改善金融服務(wù)。
一是繼續加大金融供給力度。協(xié)調駐省銀行機構向總行爭取信貸規模，增強信貸資金投放的針對性和有效性，提高對重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉型升級的信貸支持力度。二是切實(shí)降低企業(yè)融資成本。引導駐省銀行機構向總行爭取更多的貸款優(yōu)惠利率政策，清理取消各種不合理收費，不斷降低企業(yè)融資成本。三是繼續創(chuàng )新金融產(chǎn)品。鼓勵金融機構開(kāi)展訂單融資、應收賬款質(zhì)押融資、存貨質(zhì)押融資、保單融資、信貸保證保險、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)為企業(yè)提供融資服務(wù);協(xié)調銀行機構簡(jiǎn)化貸款手續和流程，縮短貸款審批時(shí)間;引導保險機構提供手續簡(jiǎn)便、價(jià)格低廉的保險產(chǎn)品。
四、完善金融市場(chǎng)組織體系。
一是吸引金融機構入駐我省。利用我省財政獎勵政策，吸引金融機構總部入駐我省或設立分支機構，吸引各金融機構總部在我省設立呼叫中心、后援中心、電銷(xiāo)中心、軟件研發(fā)中心等金融后臺服務(wù)基地。
二是發(fā)展壯大地方金融體系。引進(jìn)戰略投資者在我省組建政策性農業(yè)保險機構;引進(jìn)戰略投資者推進(jìn)農村信用社改制組建農村商業(yè)銀行;積極爭取將我省納入民營(yíng)銀行試點(diǎn)范圍;鼓勵銀行機構發(fā)起設立村鎮銀行、消費金融公司等總部位于我省的金融機構。
三是推動(dòng)建立股權投資基金。采取財政資金與金融資本匹配放大投入及市場(chǎng)化募集的方式，在我省設立產(chǎn)業(yè)投資基金、創(chuàng )業(yè)投資基金，重點(diǎn)支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、“十大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)”、現代農業(yè)產(chǎn)業(yè)及對俄經(jīng)貿合作等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)轉型升級;吸引有實(shí)力的各類(lèi)股權基金來(lái)我省投資，促進(jìn)我省企業(yè)發(fā)展潛力、科技成果與資本市場(chǎng)融合。四是規范發(fā)展小額貸款公司和融資擔保公司。支持符合條件的小額貸款公司設立分公司和通過(guò)同業(yè)拆借、向法人股東定向借款等方式補充資本金;支持融資擔保機構業(yè)務(wù)創(chuàng )新，構建銀行融資、民間融資、直接融資擔保并存的基本業(yè)務(wù)框架，力爭20--年底前實(shí)現融資擔保機構縣域全覆蓋。五是繼續做好創(chuàng )新農村金融服務(wù)工作。按照省政府《創(chuàng )新農村金融服務(wù)推進(jìn)方案》部署，加快推進(jìn)農村金融主體、金融產(chǎn)品和擔保方式創(chuàng )新。
五、完善地方金融管理體制。
一是強化地方金融監管。貫徹《國務(wù)院關(guān)于界定中央和地方金融監管職責和風(fēng)險處置責任的意見(jiàn)》，強化地方金融監管職能、力量和手段;建立地方金融監管聯(lián)席會(huì )議制度，研究地方金融監管重大問(wèn)題，依法嚴厲打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨、非法保險業(yè)務(wù)等各類(lèi)違法行為;加強對小額貸款公司、融資性擔保公司、各類(lèi)交交易場(chǎng)所、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等機構的監管力度。二是防范和化解地方金融風(fēng)險。建立中省直有關(guān)單位和市縣政府橫向聯(lián)系、縱向溝通的地方金融發(fā)展與風(fēng)險處置機制;指導下級政府金融工作部門(mén)做好所監管機構的風(fēng)險監測、評估、預警和處置，加強對本地區跨市場(chǎng)、跨行業(yè)交叉性金融的監測分析和風(fēng)險管理。三是繼續做好對駐省金融機構的考評工作。完善現行金融機構考核獎勵政策，對加大信貸投放規模、優(yōu)化信貸結構、降低融資成本、創(chuàng )新金融產(chǎn)品等金融機構和高管人員給予重點(diǎn)獎勵;建立金融機構綜合考評機制，省政府對為地方經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展做出突出貢獻的金融機構給予通報表彰，并依據考評情況對財政性資源進(jìn)行合理配置。
金融工作計劃520--年，堅持以農村金融綜合改革為中心，發(fā)展普惠金融為主線(xiàn)，以改革舉措、政策落實(shí)為推動(dòng)、以政銀企合作機制為抓手，以直接融資為突破口，以防范風(fēng)險為底線(xiàn)。繼續深入推進(jìn)金融組織創(chuàng )新、機制創(chuàng )新、產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng )新，加強支付體系建設，構建多層次、廣覆蓋、低成本、可持續的農村金融服務(wù)體系，顯著(zhù)提升“三農”、小微企業(yè)--縣域經(jīng)濟的金融服務(wù)水平，力爭20--年貸款余額達100億元。重點(diǎn)做好以下八方面重點(diǎn)工作。
一是進(jìn)一步發(fā)展普惠金融。持續優(yōu)化縣域金融機構布局，推動(dòng)金融機構深耕基層向鄉鎮延伸;推動(dòng)農村金融服務(wù)全覆蓋，進(jìn)一步加強農村支付基礎設施建設，打通農村金融基礎服務(wù)“最后一公里”，整合拓展提升農村金融服務(wù)站居民電費、通訊繳費及社保繳費、領(lǐng)取等功能，打造農村金融超市，實(shí)現金融服務(wù)“村村通”。
二是進(jìn)一步優(yōu)化金融體制機制。積極開(kāi)展流程再造，充分發(fā)揮國有商業(yè)銀行“三農事業(yè)部”、小企業(yè)中心支農、支企作用，落實(shí)系統內二級分行信貸審批權限，對風(fēng)險特征類(lèi)似客戶(hù)開(kāi)展集中授信;加強我縣融資擔保體系建設，推進(jìn)國有擔保公司增資擴股，與地方法人金融機構開(kāi)展風(fēng)險分擔試點(diǎn)，建立銀行、擔保公司、企業(yè)風(fēng)險共擔機制。
三是進(jìn)一步創(chuàng )新金融產(chǎn)品。選擇主要農產(chǎn)品生產(chǎn)基地和農民專(zhuān)業(yè)合作社、家庭農場(chǎng)等農村經(jīng)營(yíng)主體，開(kāi)發(fā)應用“信貸+擔?！?、“信貸+保險”、“公司+專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)+農戶(hù)”等貸款產(chǎn)品，大力創(chuàng )新符合“三農”、中小微企業(yè)實(shí)際的金融產(chǎn)品;組建農村綜合產(chǎn)權交易平臺，大力開(kāi)展林權、土地承包經(jīng)營(yíng)權、財產(chǎn)權抵押擔保貸款，積極探索農房、宅基地等抵押貸款試點(diǎn)，進(jìn)一步擴大抵質(zhì)押物范圍。
四是進(jìn)一步加大農村經(jīng)濟金融平臺建設。探索設立村級擔?；?，探索創(chuàng )新金融扶貧產(chǎn)品，積極支持現代農業(yè)發(fā)展，籌建大別山農產(chǎn)品交易中心，試點(diǎn)開(kāi)展農民專(zhuān)業(yè)合作社信用合作，設立村級集體經(jīng)濟發(fā)展平臺，用金融的手段支持壯大村級集體經(jīng)濟發(fā)展。
五是進(jìn)一步完善和應用農村征信體系。對現有的農戶(hù)信用信息服務(wù)平臺進(jìn)行系統升級，簡(jiǎn)化項目，注重實(shí)用，動(dòng)態(tài)管理，適時(shí)更新;引導地方法人金融機構擴大信用貸款發(fā)放，督促涉農商業(yè)銀行積極應用征信成果，發(fā)放信用貸款。
六是進(jìn)一步拓展農村保險服務(wù)覆蓋面。農業(yè)保險方面，繼續開(kāi)展政策性農業(yè)保險試點(diǎn)，擴大特色農業(yè)保險覆蓋面，將板栗、油茶、桑蠶、毛竹、中藥材等特色農業(yè)納入保險試點(diǎn);開(kāi)展責任保險和人身保險。
七是進(jìn)一步健全財政金融政策支持體系。加大對金融機構下沉網(wǎng)點(diǎn)的獎補，完善金融機構考核辦法，對金融機構實(shí)行分類(lèi)分行考核，重點(diǎn)考核新增存款投放當地、存貸比、戶(hù)均投放量等指標;積極爭取銀監部門(mén)落實(shí)金寨銀行業(yè)金融機構差異化監管政策，人民銀行提高對地方法人金融機構支農再貸款限額，落實(shí)提高對金寨銀行業(yè)金融機構涉農、小微企業(yè)不良貸款的容忍度。提高--縣法人金融機構合意貸款規模，鼓勵金融機構擴大投放等。
