下面是小編為大家精心整理的銀行非法集資簡(jiǎn)報 銀行風(fēng)險防控會(huì )議簡(jiǎn)報文章,供大家閱讀參考。
銀行非法集資簡(jiǎn)報
1.銀行怎樣開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)
活動(dòng)如下：一、認真組織，加強領(lǐng)導。
為切實(shí)做好防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，支行成立以行長(cháng)為組長(cháng)、各部門(mén)為成員的領(lǐng)導小組，層層落實(shí)責任，協(xié)調、督促各部門(mén)順利完成工作任務(wù)。二、加強學(xué)習，增強風(fēng)險防范意識。
通過(guò)集中學(xué)習、專(zhuān)題培訓等方式，向全行員工普及非法集資相關(guān)法律知識，增強員工對非法集資行為的法律約束意識和風(fēng)險防范意識；在加強學(xué)習的基礎上，組織員工進(jìn)行小組討論，結合工作實(shí)際，從員工所處部門(mén)、崗位等實(shí)際出發(fā)，就如何遵守和落實(shí)“禁令”、有效預防和杜絕非法集資案件的發(fā)生進(jìn)行有針對性的討論和交流，以此增強員工風(fēng)險防范意識，引導員工自覺(jué)遠離和杜絕參與非法集資。三、加大宣傳，向社會(huì )公眾提示風(fēng)險開(kāi)展形式多樣的宣傳教育活動(dòng)。
利用條幅、展板、電子顯示屏等宣傳載體，通過(guò)張貼、展示宣傳標語(yǔ)、案例展示等形式，向客戶(hù)和群眾深入開(kāi)展宣傳活動(dòng)，讓客戶(hù)和群眾對非法集資的表現形式和特點(diǎn)有初步了解，增強社會(huì )公眾的風(fēng)險意識，提高風(fēng)險防范能力。在活動(dòng)中，共懸掛宣傳條幅25條、展板21塊、電子顯示屏宣傳21塊，發(fā)宣傳資料47000余份，起到了良好的宣傳
效果。
通過(guò)學(xué)習和宣傳，使廣大員工和群眾充分認識到非法集資的危害性，切實(shí)增強了廣大人民群眾防范非法集資的意識，提高識假防騙的能力，
1
使廣大群眾遠離非法集資，遠離犯罪。
2.防止銀行人員參與非法集資的措施有哪些
加強銀行業(yè)員工思想教育，使干部員工深刻認識民間高息借貸和非法集資的危害性，特別是要加強樹(shù)立正確人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)的思想教育，提升職業(yè)道德素養，增強員工自身免疫力，筑牢思想防線(xiàn)，自覺(jué)抵制民間高息借貸等不良行為。
一是加強宣傳。利用內部經(jīng)管網(wǎng)、簡(jiǎn)報、板報、開(kāi)展專(zhuān)題講座等形式，廣泛宣傳民間高息借貸的危害性，教育員工遠離非法高息借貸、融資或集資行為。
二是加強學(xué)習。建立健全學(xué)習制度，切實(shí)認真組織員工進(jìn)一步深入學(xué)習《銀行業(yè)員工職業(yè)操守》、《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》、《中國農業(yè)銀行員工行為守則》等規定，進(jìn)一步規范行為標準和職業(yè)操守。
三是開(kāi)展活動(dòng)。有針對性地開(kāi)展專(zhuān)項治理、案例剖析、廉政建設主題實(shí)踐、創(chuàng )建“四好班子”、“為民服務(wù)創(chuàng )先爭優(yōu)”、“黨員公開(kāi)承諾”、等教育活動(dòng)，結合本單位特點(diǎn)，針對崗位職責開(kāi)展依法經(jīng)營(yíng)大討論，提高員工思想認識，自覺(jué)弘揚愛(ài)崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法經(jīng)營(yíng)的道德風(fēng)尚。
四是提升水平?？h域銀行業(yè)機構負責人要提升教育水平，在組織員工學(xué)習教育的手段中盡量多形式、多方法，克服呆板僵化的教育方法，結合員工思想和工作實(shí)際加以學(xué)習引導，采取講案例、談危害、現身說(shuō)法、疏導溝通等方法，增強員工學(xué)習興趣，增強教育效果。
2
3.銀行工作人員非法集資詐騙卷款逃跑會(huì )制什么罪
一、涉嫌構成集資詐騙罪，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。
二、依據：
1、《刑法》
第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。
2、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》法釋〔2010〕18號
第四條以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。
使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”：
（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金
3
規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；
（三）攜帶集資款逃匿的；
（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；
（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；
（六）隱匿、銷(xiāo)毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；
（八）其他可以認定非法占有目的的情形。
集資詐騙罪中的非法占有目的，應當區分情形進(jìn)行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒(méi)有非法占有集資款的共同故意和行為的，對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。
第五條個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數額在10萬(wàn)元以上的，應當認定為“數
額較大”；數額在30萬(wàn)元以上的，應當認定為“數額巨大”；數額
在100萬(wàn)元以上的，應當認定為“數額特別巨大”。
單位進(jìn)行集資詐騙，數額在50萬(wàn)元以上的，應當認定為“數額較大”；數額在150萬(wàn)元以上的，應當認定為“數額巨大”；數額在500萬(wàn)元以上的，應當認定為“數額特別巨大”。
集資詐騙的數額以行為人實(shí)際騙取的數額計算，案發(fā)前已歸還的數額應予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的廣告費、中介費、手續費、回扣，或者用于行賄、贈與等費用，不予扣除。行為人為實(shí)施
4
集資詐騙活動(dòng)而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應當計入詐騙數額。
4.銀行員工參與非法集資活動(dòng)應該怎么辦
按照銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員應依法合規開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得從事民間借貸、違規擔保和非法集資活動(dòng)的要求。
農發(fā)行商丘市分行積極行動(dòng)，加強全員教育管理，層層簽訂承諾書(shū)，要求員工不得以各種形式參加非法集資活動(dòng)。一是不得以變相提高存款利率向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規吸儲。
二是不得介紹機構和個(gè)人參與高利貸或向機構和個(gè)人發(fā)放高利貸。三是不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財。
四是不得利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金，不得借用銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為銀行員工過(guò)渡資金。五是不得自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構。
六是不得向他人提供與自己經(jīng)濟實(shí)力不符的個(gè)人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保。七是不得允許本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機構辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規擔保和非法集資活動(dòng)。
5.銀行主任非法集資準承擔責任
參與非法集資活動(dòng)不受法律保護。
有關(guān)法律明確規定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒(méi)收，
5
就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只負責組織協(xié)調工作，而不能采取財政撥款的方式來(lái)彌補非法集資造成的損失。
如果非法集資案件到了法院，法院會(huì )組織清退，清退階段會(huì )把剩余的全部錢(qián)款返還給集資人，余下的被集資組織者花費完的不予補償，由集資人自行承擔。
6.超過(guò)人民銀行一年利益的五倍是不是非法集資
判斷是不是非法集資，則要看該向社會(huì )公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，是否同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變
相吸收公眾存款”：
（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過(guò)媒體、推介會(huì )、傳單、手機短信等途徑向社會(huì )公開(kāi)宣傳；（三）承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物、股權等方式還本付息或者給付回報；
（四）向社會(huì )公眾即社會(huì )不特定對象吸收資金。
未向社會(huì )公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款
7.銀行業(yè)非法集資的手段有哪些
一、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準，包括沒(méi)有批準權限的部門(mén)批準的集資；跨省非法集資
有審批權限的部門(mén)超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資
6
格
二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
三、向社會(huì )不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì )公眾，而不是指特定少數人。
四、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現其騙取資金的最終目的。
7
