下面是小編為大家整理的2022年金融機構反洗錢(qián)征文優(yōu)秀作文范本三篇,供大家參考。
工作上的信用是最好的財富，沒(méi)有信用積累的青年，非成為失敗者不可。下面是范文網(wǎng)小編為您推薦金融機構反洗錢(qián)征文優(yōu)秀作文范文三篇。
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歷經(jīng)十載，反洗錢(qián)迎來(lái)第十個(gè)年頭的成才。古人云：十年寒窗無(wú)人問(wèn)，一舉成名天下知。反洗錢(qián)工作從十年前的無(wú)人知曉，到如今雖說(shuō)不能為天下知，但也形成廣泛的關(guān)注和認知。
隨著(zhù)我國的經(jīng)濟長(cháng)期、持續、快速、平穩增長(cháng)，本土的國內外的洗錢(qián)活動(dòng)日益增多，而且呈現多元化、網(wǎng)絡(luò )化的特點(diǎn)。因此，進(jìn)一步加強反洗錢(qián)的宣傳在目前的經(jīng)濟形勢下更現重要性。反洗錢(qián)宣傳的終極目標就是要“天下知”，人民群眾只有充分了解反洗錢(qián)工作，才能主動(dòng)防御、主動(dòng)監控、主動(dòng)舉報，更好的配合監管部門(mén)的工作。反洗錢(qián)宣傳工作雖說(shuō)取得一定成效，但也同時(shí)存在宣傳廣度窄、形式單一等問(wèn)題。對于反洗錢(qián)宣傳的工作，提出一下幾點(diǎn)建議；
一、 鞏固高風(fēng)險行業(yè)，輻射全社會(huì )
金融行業(yè)作為資金流通的場(chǎng)所，成為洗錢(qián)活動(dòng)的主要渠道。對于金融業(yè)的反洗錢(qián)宣傳一刻也不能放松，從一線(xiàn)業(yè)務(wù)到管理，宣傳工作自上而下，層層下達，必須保證金融從業(yè)人員的反洗錢(qián)意識，鞏固好重點(diǎn)監控行業(yè)。
反洗錢(qián)宣傳在金融機構開(kāi)展的同時(shí)，往往忽略了其他行業(yè)、人群的宣傳工作。由于洗錢(qián)活動(dòng)的多樣性，目前已顯現出金融行業(yè)以外的其他行業(yè)洗錢(qián)活動(dòng)，所以反洗錢(qián)的宣傳工作同時(shí)也需向各行各業(yè)進(jìn)行，把宣傳工作的范圍擴大到全行業(yè)，全層次人群。
二、 多形式的宣傳手段，深入民心
目前的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)過(guò)于單一，拉橫幅、喊口號、設立咨詢(xún)崗等只能讓群眾知道“反洗錢(qián)”的存在，而不知道如何“反洗錢(qián)”。我們應該采取群眾喜聞樂(lè )見(jiàn)的方式，比如借鑒公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應、卡通人物、時(shí)尚海報等，全方位抓住各年齡層群眾眼球，首先要吸引他們關(guān)注。然后在宣傳內容上要通俗易懂、貼近生活，少用專(zhuān)業(yè)詞語(yǔ)，少用口號式標語(yǔ)，多以案例、圖形表達、故事等，讓人民在娛樂(lè )的同時(shí)接受到反洗錢(qián)的教育，只有這樣的宣傳效果才會(huì )傳播快，更能深入民心。
三、 全方位媒體推動(dòng)
固有的折頁(yè)、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動(dòng)狀態(tài)，在這些原有的宣傳方式下，我們應該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報刊等主流媒體下進(jìn)行宣傳，會(huì )更寬的擴大反洗錢(qián)的宣傳面，結合微博、微信、網(wǎng)絡(luò )宣傳等新媒體，更能主動(dòng)推送宣傳內容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。
加大反洗錢(qián)的宣傳力度，需要社會(huì )各職能部門(mén)、各行業(yè)機構、各層次人群積極參與，因此我們都有責任宣傳反洗錢(qián)工作，使反洗錢(qián)工作能深入持久的開(kāi)展下去。
洗錢(qián)不僅破壞我國的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì )對我國經(jīng)濟建設和社會(huì )穩定產(chǎn)生重要的破壞作用。洗錢(qián)對一個(gè)國家的經(jīng)濟、金融乃至政治秩序和社會(huì )穩定都會(huì )造成相當嚴重的破壞作用。有關(guān)專(zhuān)家分析，一些不法分子通過(guò)洗錢(qián)，把國有資產(chǎn)變成自己腰包的錢(qián)，造成國有資產(chǎn)流失；
通過(guò)洗錢(qián)，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，洗錢(qián)成為助長(cháng)腐敗的溫床；
洗錢(qián)讓其他國家的“臟錢(qián)”得以重回流通并游離于任何統計之外，影響貨幣需求，并有可能對利率產(chǎn)生沖擊；
洗錢(qián)往往把資金從合理投資轉移到低質(zhì)量投資上，經(jīng)濟增長(cháng)可能受到消極影響。
一、 動(dòng)搖社會(huì )信用，誘發(fā)金融危機，威脅國家的安全
反洗錢(qián)的實(shí)踐表明，金融系統是洗錢(qián)犯罪分子利用的主要通道。商業(yè)銀行作為自主經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，信用是其“生命線(xiàn)”。但是如果有消息披露甘銀行被洗錢(qián)分子利用，公眾將對該銀行甚至整個(gè)銀行系統的信用產(chǎn)生質(zhì)疑同，動(dòng)搖銀行的信用基礎。別外，由于洗錢(qián)活動(dòng)的資金轉移完全脫離了一般的商品勞務(wù)交易的特點(diǎn)，其資金轉移完全受洗錢(qián)的需求所制約，因此，資金的流動(dòng)毫無(wú)規律可循，洗錢(qián)很可能成為金融危機的導火線(xiàn)。金融機構破產(chǎn)倒閉會(huì )帶來(lái)金融體系不穩定，金融危機的產(chǎn)生必然帶來(lái)經(jīng)濟的混亂，進(jìn)而造成政治上的混亂。另外，無(wú)論是基地組織還是東突恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉移都是通過(guò)洗錢(qián)完成的。洗錢(qián)已成為反政府組織、國際恐怖組織等獲得資金的重要渠道。這本身已經(jīng)嚴重威脅到了國家的安全。
二、 造成資本外逃，使腐敗資金轉移境外，導致社會(huì )財富流失
我國的非法資金經(jīng)過(guò)清洗之后，有相當一部分單向流向境外。國際上計算“資本外逃”的最普遍方式是貿易順差加資本凈流入與外匯儲備總額增加值之差。有統計表明，目前我國的“資本外逃”數額已經(jīng)排世界第4位，僅次于委內瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國的資金嚴重匱乏，大量的資金外逃給我國的經(jīng)濟建設帶來(lái)嚴重的負面影響。在我國，貪污腐敗和洗錢(qián)有著(zhù)密切的關(guān)聯(lián)。腐敗分子把貪污腐敗得到來(lái)的錢(qián)轉移至境外，再利用我國對外資的優(yōu)惠政策，以外商的身份回國投資。這樣，形成一個(gè)權力與金錢(qián)互相依存的、里應外合的洗錢(qián)鏈，從而實(shí)現對國家和社會(huì )財富的赤裸裸的循環(huán)侵占。
三、 助長(cháng)刑事犯罪，破壞社會(huì )穩定
如果洗錢(qián)過(guò)程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會(huì )進(jìn)一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會(huì )就通過(guò)洗錢(qián)為其發(fā)展尋得了掩護資金，這樣就容易形成一個(gè)惡性循環(huán)的怪圈，助長(cháng)了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會(huì )帶來(lái)極大的危害和不安定因素，擾亂社會(huì )秩序。
反洗錢(qián)，一個(gè)再熟悉不過(guò)的名字，對于我來(lái)說(shuō)，天天都在與它打交道：大額數據完善，大額數據校驗，客戶(hù)風(fēng)險等級評定，高風(fēng)險客戶(hù)識別與跟蹤……這些，是我每天都必須做的工作，我喜歡它，我感覺(jué)它是那么的神圣，因為它有效的保護了金融體系的安全，維護了金融機構的信譽(yù)，穩定了我國正常的經(jīng)濟秩序。我自豪，我以我的工作為榮。
然而，就在五年前，反洗錢(qián)對于我來(lái)說(shuō)，是那么的陌生。當時(shí)，我剛剛參加工作，作為一個(gè)柜員，每天的工作就是存錢(qián)、取錢(qián)。會(huì )計主管告訴我說(shuō)，我行規定，五萬(wàn)以上的存、取現金交易，十萬(wàn)以上的轉賬交易要寫(xiě)大額登記薄，這個(gè)登記薄很重要，千萬(wàn)不能漏寫(xiě)。我那時(shí)很納悶，寫(xiě)這些有什么用?主管告訴我，是為了反洗錢(qián)。我又一次納悶了，反洗錢(qián)?就是不能把錢(qián)放水里洗嗎?是愛(ài)護人民幣吧?主管笑了。
我記得清清楚楚，那天下班，我們的會(huì )計主管和我都很晚才回家，她詳細地給我講解了什么是反洗錢(qián)。原來(lái)，反洗錢(qián)，是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。她告訴我，常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識別，對有關(guān)款
項予以處置，對相關(guān)機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項系統工程。它具有宏觀(guān)的一面，也有微觀(guān)的一面；
它既涉及到理論又涉及到實(shí)際；
它既涉及到監管當局又涉及到金融機構；
它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及國內，又涉及到國際；
它既涉及到標準又涉及到標準的執行；
它既涉及到反洗錢(qián)業(yè)務(wù)又涉及到各種金融業(yè)務(wù)；
既涉及業(yè)務(wù)又涉及科技手段等等等等。其中任何一個(gè)方面都值得人們去深思和研究。她說(shuō)，你雖然以前沒(méi)有接觸過(guò)它，但是你要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢(qián)就在我們身邊，切不可掉以輕心。
從此，我就特別關(guān)注有關(guān)反洗錢(qián)的案例，不看不知道，一看可真是嚇一跳，犯罪分子大多是利用金融機構、地下錢(qián)莊、虛假投資、賭場(chǎng)、投資房地產(chǎn)、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉移。而手段又是那么的復雜、那么的專(zhuān)業(yè)。此后，我常常想，那我們怎樣才能有效地開(kāi)展反洗錢(qián)的工作呢?
后來(lái)有幸看到了人行的文件，聽(tīng)了人行組織的講座，讀了人行在交互平臺上發(fā)給我們的郵件，還學(xué)習了其他行的反洗錢(qián)經(jīng)驗，使我茅塞頓開(kāi)，在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶(hù)身份識別制度，開(kāi)展客戶(hù)身份盡職調查，即對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識別，了解客戶(hù)真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；
二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時(shí)向人民銀行（中國反洗錢(qián)監測分析中心）報告。前者是我們反洗錢(qián)的基礎工作，是后者的重要前提；
后者則是我們履行反洗錢(qián)義務(wù)、防控洗錢(qián)風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節。
以上雖然只有兩點(diǎn)，可是，要做起來(lái)談何容易！我國反洗錢(qián)起步較晚，在立法及監管方面還存在不足，全社會(huì )反洗錢(qián)意識還較為薄弱。我國商業(yè)銀行反洗錢(qián)更是缺乏經(jīng)驗，在前進(jìn)道路上還存在諸多問(wèn)題和難點(diǎn)。我們的主管行長(cháng)、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理非常重視這個(gè)問(wèn)題，在我行先進(jìn)的反洗錢(qián)系統的基礎上，又做了以下工作：
一、建立了嚴密、有效的反洗錢(qián)內控制度。嚴密性要求反洗錢(qián)內控制度必須覆蓋銀行的各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)種類(lèi)和業(yè)務(wù)部門(mén)，貫穿于有關(guān)的業(yè)務(wù)流程之中以及前臺、中臺和后臺，避免存在漏洞和盲區。有效性要求反洗錢(qián)內控制度不應是大的空架子，有可操作性和可執行性，必要時(shí)還應細化要求，制定配套的操作規程；
有效性還要求實(shí)行問(wèn)責制，并且落實(shí)到位，獎懲分明，防止內控制度形同虛設、流于形式。
二、提高認識、增補人員。我行站在長(cháng)遠、全局的角度看待反洗錢(qián)的重要性，考慮到反洗錢(qián)的外部效應，增加反洗錢(qián)專(zhuān)職人員，保證反洗錢(qián)各項工作的順利開(kāi)展。
三、加強反洗錢(qián)培訓和考核。我行根據不同層級、崗位人員特點(diǎn)，有重點(diǎn)、多方位地開(kāi)展反洗錢(qián)培訓，培訓內容應包括反洗錢(qián)基本法律法規、具體的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作及甄別可疑交易的技巧。
加強了對反洗錢(qián)人員的考核，并與獎懲掛鉤，以調動(dòng)其工作積極性。
我認為，我很幸運，在同事們的幫助下，深刻地認識了反洗錢(qián)，并在人行正確的領(lǐng)導下，開(kāi)展著(zhù)這一項很有意義的工作。金融機構是反洗錢(qián)工作的主力軍，我們會(huì )一如既往地把它做好，履行我們的四項義務(wù)：即制定反洗錢(qián)內控制度和設立組織機構義務(wù)；
了解客戶(hù)義務(wù)；
大額和可疑支付交易報告義務(wù)；
保存記錄義務(wù)。同時(shí)，堅持三項基本原則，即合法審慎原則、保密原則和與司法機關(guān)、行政執法機關(guān)全面合作原則。
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