基金個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財客戶(hù)新增戶(hù)，完成111%。貴金屬任務(wù)指標萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標張，完成張，完成率13下面是小編為大家整理的銀行理財工作總結【五篇】,供大家參考。
銀行理財工作總結范文第1篇
一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況：
1、任務(wù)指標:
基金個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財產(chǎn)品 個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財客戶(hù) 新增戶(hù)，完成111%。
貴金屬 任務(wù)指標萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡 任務(wù)指標張，完成張，完成率130%。貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習上：
xx年8月通過(guò)了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一 定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip 卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2)、細心維護老客戶(hù)。
定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國 債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬， 該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金 屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。
3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇 到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24 小時(shí) 開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù) 說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步 提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、明年的工作打算：
銀行理財工作總結范文第2篇
一、日常工作
自2013年3月我榮幸的成為xx行的一員至今已將近7年時(shí)間，由前臺柜員轉崗為理財經(jīng)理的6年時(shí)間里，讓我學(xué)到了很多新知識，尤其是開(kāi)拓了自己的工作思路，增加了服務(wù)工作的管理經(jīng)驗，豐富了自己的業(yè)務(wù)知識。
我的CRM系統管理金融資產(chǎn)xx萬(wàn)，維護客戶(hù)數xx戶(hù)，其中鉆石級及以上客戶(hù)xx戶(hù)，白金級客戶(hù)xx戶(hù)，金級以上客戶(hù)xx戶(hù)，個(gè)人存款xx萬(wàn)?？既°y行、保險、基金及黃金從業(yè)資格證書(shū)。獲得“全國十佳理財經(jīng)理”、“最佳優(yōu)秀學(xué)員”、“旺季增存能手獎”等。
我深知自身還有許多不足需要改進(jìn)，工作方法還有待提高，在與對業(yè)務(wù)較精通的同事相比，我的業(yè)務(wù)知識還差的很遠。明2018年我將繼續加強業(yè)務(wù)學(xué)習，不斷地完善自己、充實(shí)自己，保質(zhì)保量的完成各項工作，爭取在新的一年里做出更加優(yōu)異的成績(jì)。
二、團委工作
2020年，在團市委的正確領(lǐng)導下，行黨組的重視和支持下，我作為團委副書(shū)記帶領(lǐng)和團結全行青年團員抓住機遇，乘勢而上，充分發(fā)揮了共青團組織的先鋒隊作用，為促進(jìn)我行業(yè)務(wù)發(fā)展做了一些工作,收到了一定實(shí)效。開(kāi)展的主要工作如下：
（一）組織各類(lèi)比賽競賽，如：xx比賽、籃球友誼賽xx賽等，這些活動(dòng)加大青年員工思想道德建設、提高全員綜合素質(zhì)。
（二）組織分行青年員工進(jìn)行五四徒步、行慶周年慶、助力中高考活動(dòng)，志愿者在活動(dòng)中分發(fā)宣傳單，宣傳xx行特色業(yè)務(wù)與最新理財產(chǎn)品。充分利用特殊的日子，進(jìn)一步展現特色哈牡精神，營(yíng)造良好的道德文化氛圍，擴大我行整體社會(huì )影響力，突出xx行業(yè)務(wù)特色與產(chǎn)品創(chuàng )新，為分行實(shí)現客戶(hù)倍增計劃貢獻一份力量。
銀行理財工作總結范文第3篇
【關(guān)鍵詞】人民銀行；
財務(wù)管理；
制度變革；
評述
提供金融服務(wù)作為中國人民銀行的重要職能之一，與制定和執行貨幣政策、維護金融穩定處于同等重要的地位，而人民銀行的財務(wù)管理工作作為金融服務(wù)職能之一，為確保國家財政金融政策的貫徹執行和經(jīng)濟發(fā)展提供了多功能、全方位的服務(wù)，更好的履行中央銀行的職能，有效控制人民銀行全系統的財務(wù)收支發(fā)揮了積極的作用，是實(shí)施貨幣政策、維護金融穩定的基礎和重要保障。
中國人民銀行財務(wù)管理制度在我國改革開(kāi)放的浪潮中，由新中國成立之初實(shí)行的包干制、20世紀六七十年代的企業(yè)化管理、80年代的利潤留成制、90年代后實(shí)行國家機關(guān)預算制并采取財務(wù)費用收支兩條線(xiàn)，通過(guò)這三十多年的適應性改革創(chuàng )新，實(shí)現了由計劃經(jīng)濟體制下的人民銀行財務(wù)管理模式，向社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟體制下的人民銀行財務(wù)管理模式的根本性轉變。本文集中記錄了人民銀行財務(wù)管理制度變革的幾個(gè)重要時(shí)期，藉此以展示人民銀行財務(wù)管理工作在不同歷史時(shí)期飛躍的歷程。
一、中國人民銀行財務(wù)制度的初步建立（1977年-1979年）
1977年，中國人民銀行頒發(fā)了《中國人民銀行財務(wù)管理制度》，該制度提出了實(shí)行“統一領(lǐng)導，分級管理，收支相抵，損益集中”的財務(wù)管理體制。制度中規定采取總行統一核批預算，各項費用分為個(gè)人費用和公用費用、三項費用、會(huì )計人員訓練費用，四個(gè)費用項目之間相互不得流用；
公用費用采取定額管理，包干使用，超支不補，節余留用的管理辦法。制度對銀行內部損益管理、內部資金管理、財產(chǎn)管理、財產(chǎn)和資金多缺等都作了具體規定，特別對其中的財產(chǎn)和資金多缺的處理權限作了明確規定。中國人民銀行在頒發(fā)財務(wù)管理制度不久，又下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展清資金、清賬務(wù)、清財務(wù)工作的意見(jiàn)》，文件中提到這幾年在“”的干擾破壞下，給銀行工作帶來(lái)很大危害……有些貪污盜竊、投機倒把等活動(dòng)比較嚴重；
違反財經(jīng)紀律的情況比較普遍；
賬務(wù)錯亂，債權債務(wù)和損益不實(shí)的情況比較突出，問(wèn)題得不到及時(shí)解決，對銀行有很大影響，決定進(jìn)行一次整頓清查。其范圍包括各種存貸款往來(lái)賬，暫收、暫付款項，各項業(yè)務(wù)收支、費用、財產(chǎn)。
由于這一階段在我國還處于計劃經(jīng)濟體制，國家銀行體制高度集中統一。中國人民銀行成為全國的“信貸中心、現金中心和結算中心”，除履行主要職責外又從事信貸、儲蓄存款、結算、外匯等業(yè)務(wù)，中國人民銀行的宏觀(guān)調控職能被嚴重的削弱；
而組織管理體制方面由于受“”、“”的影響，工作秩序受到嚴重破壞，工作人員大幅減少，銀行的基本業(yè)務(wù)和財務(wù)管理工作遭到破壞，這一時(shí)期中國人民銀行的財務(wù)管理制度并沒(méi)有發(fā)揮應有的作用。
1978年底黨中央召開(kāi)了十一屆三中全會(huì )，決定黨的工作重點(diǎn)轉移到經(jīng)濟建設上來(lái)，實(shí)行經(jīng)濟改革和對外開(kāi)放、對內搞活的政策。這一時(shí)期，中國人民銀行進(jìn)行了一系列的體制和組織管理改革，逐步強化了其作為中央銀行的制度功能。中國人民銀行在強調對全國金融體系的協(xié)調和金融監管職責的同時(shí)提出了實(shí)行企業(yè)化管理和經(jīng)濟核算制的財務(wù)管理模式，與之相適應，制定了《中國人民銀行財務(wù)管理制度》和《中人民銀行經(jīng)濟核算試行辦法》，在中國人民銀行系統內實(shí)行“統一領(lǐng)導、分級管理、獨立核算、各計盈虧”的財務(wù)管理體制，并要求于1979年開(kāi)始試行。
二、改革初期中國人民銀行財務(wù)制度的波動(dòng)（1984年-1993年）
實(shí)行改革開(kāi)放后，經(jīng)濟迅速發(fā)展，社會(huì )資金逐漸增多，銀行的作用日益重要，為了加強信貸資金的集中管理和綜合平衡，國家需要有一個(gè)中央銀行。而當時(shí)的中國人民銀行，既有金融管理、貨幣發(fā)行等中央銀行職能，又辦理工商信貸、城鎮儲蓄等專(zhuān)業(yè)銀行業(yè)務(wù)，機構龐大，任務(wù)繁重，難以集中精力做好中央銀行的工作。黨中央國務(wù)院于1982年開(kāi)始研究中央國家機關(guān)機構改革問(wèn)題，經(jīng)會(huì )議研究提出，中國人民銀行的中央銀行地位和職能不作變動(dòng)，采取強化中央銀行職能的改革辦法，剝離其工商信貸和城鎮儲蓄等專(zhuān)業(yè)銀行的業(yè)務(wù)，使人民銀行黨組和行領(lǐng)導集中精力抓中央銀行的工作，并于1983年頒布了《關(guān)于中國人民銀行專(zhuān)門(mén)行使中央銀行職能的決定》，依照這個(gè)決定，中國人民銀行從1984年1月1日開(kāi)始，不再承辦工商企業(yè)信貸和城鎮儲蓄等專(zhuān)業(yè)銀行的業(yè)務(wù)，集中研究和作好全國金融的宏觀(guān)決策，加強信貸資金管理，保持貨幣穩定。中國人民銀行成為專(zhuān)門(mén)行使中央銀行職能的中央銀行，這是改革開(kāi)放后銀行體制的一次重大改革，是中國人民銀行無(wú)論從法律地位、組織體制還是職能履行等方面來(lái)說(shuō)是一個(gè)重要轉折和過(guò)渡時(shí)期。
這一時(shí)期的中國人民銀行在歷經(jīng)巨變后，財務(wù)制度基本上實(shí)行的是金融企業(yè)財務(wù)制度，財務(wù)收入主要來(lái)源于對金融機構的貸款利息，財務(wù)支出主要是金融機構存款利息支出、貨幣發(fā)行管理費用和金融監管費用，在支出上實(shí)行成本管理和綜合費用率管理，利潤分配形式則幾經(jīng)變遷，其中：1984年實(shí)行利潤留成制度；
1985年至1986年取消利潤留成制度，與三項基金相關(guān)的支出，由財政部專(zhuān)項核批，從利潤總額中扣除；
1987年恢復實(shí)行利潤留成制度，直至1993年。
1986年11月，財政部制定了《國營(yíng)金融、保險企業(yè)成本管理實(shí)施細則》，中國人民銀行據此修訂了相關(guān)財務(wù)管理制度，把業(yè)務(wù)費與企業(yè)管理費用分開(kāi)，進(jìn)一步加強了成本核算的管理。實(shí)行企業(yè)財務(wù)制度，在當時(shí)的歷史條件下，對于保障中國人民銀行的財務(wù)需要，促進(jìn)中國人民銀行自身發(fā)展，增加財政收入起到了積極的作用。
三、中國人民銀行財務(wù)制度的探索（1994年-1998年）
中國人民銀行在企業(yè)財務(wù)制度下，各項財務(wù)支出是與收入、利潤緊密掛鉤的，因此在中國人民銀行的各項財務(wù)活動(dòng)中，必然存在追求利潤最大化、輕視金融監管的傾向，不利于中央銀行宏觀(guān)調控作用的充分發(fā)揮。隨著(zhù)社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟體制的逐步建立，金融改革的進(jìn)一步深化，為加強中央銀行對經(jīng)濟的宏觀(guān)調控，1993年11月，中共中央十四屆三中全會(huì )通過(guò)了《中共中央關(guān)于建立社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟體制若干問(wèn)題的決定》，國務(wù)院隨即于12月下發(fā)了《關(guān)于金融體制改革的決定》。這兩個(gè)決定的提出，把中國人民銀行辦成真正的中央銀行是深化金融體制改革的首要任務(wù)，改革的目標之一就是要建立在國務(wù)院領(lǐng)導下，獨立執行貨幣政策的中央銀行宏觀(guān)調控體系。根據國務(wù)院《關(guān)于金融體制改革的決定》，中國人民銀行從1994年起取消利潤留成制度和繳稅制度，中國人民銀行和各級分支機構實(shí)行獨立的財務(wù)預算管理制度。
為適應中央銀行的需要，中國人民銀行的財務(wù)制度需要區別于金融保險企業(yè)的財務(wù)制度，按照獨立的財務(wù)預算管理制度制定相應的財務(wù)制度。據此，1994年經(jīng)報財政部批準，中國人民銀行制定了《中國人民銀行財務(wù)制度》，制度規定財務(wù)管理工作實(shí)行“統一領(lǐng)導、分級核算、預算管理、統負盈虧”的體制，根據人民銀行的機構性質(zhì)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)實(shí)行獨立的財務(wù)預算管理制度。人民銀行總行、各級分支行每年編制財務(wù)收支計劃，由總行匯總報財政部批準后下發(fā)執行，各項收支相抵后，實(shí)現利潤經(jīng)財政部批準提取總準備金后，全部上繳中央財政，年度發(fā)生虧損首先由歷年提取的總準備金彌補，不足彌補的部分由中央財政撥補。此外制度還對財務(wù)收支計劃、財務(wù)支出、財務(wù)收入和（下轉第202頁(yè)）（上接第189頁(yè)）盈虧解繳、財務(wù)報告、財務(wù)分析、財務(wù)檢查等內容作出了明確規定。
1995年，《中國人民銀行法》進(jìn)一步作出規定，中國人民銀行實(shí)行獨立的財務(wù)預算管理制度，每一會(huì )計年度的收入減除該年度的支出，并按照國務(wù)院財政部門(mén)核定的比例提取總準備金后的凈利潤，全部上繳中央財政；
虧損由中央財政撥款彌補。各分支機構收支預算，由總行按照收支兩條線(xiàn)的原則核準執行。中國人民銀行全系統財務(wù)收支統一反映在總行，既有利于簡(jiǎn)化手續，又嚴密了內部財務(wù)監督，基本上形成了規范化的中央銀行財務(wù)制度。
四、中國人民銀行財務(wù)制度的確立（1999年至今）
中國人民銀行確立實(shí)行統一獨立的財務(wù)預算制度改革根除了人民銀行利益最大化的驅動(dòng)機制，有利于人民銀行作為中央銀行履行各項宏觀(guān)職能。然而，在制度執行的過(guò)程中，由于制度本身存在的一些缺陷，逐步暴露出一些問(wèn)題。一是制度中一些財務(wù)支出指標劃分不合理，如業(yè)務(wù)支出中的安全防衛費、租賃費、修理費等應屬于管理費的項目在業(yè)務(wù)支出中核算；
二是有些項目用途不明確，如基本建設支出中沒(méi)有將辦公樓、發(fā)行庫等經(jīng)營(yíng)性支出與職工宿舍等公益性支出分開(kāi)；
三是有些科目核算內容不合理，如罰款收入按收支相抵后的凈額列入損益，不符合收支兩條線(xiàn)的原則，為坐支罰款收入等違紀行為提供了可能。1997年，財政部針對中國人民銀行預算執行中存在的問(wèn)題頒布了《中國人民銀行預算管理規定》，明確了人民銀行預算編制、報批、下達、調整等有關(guān)程序，但對于原財務(wù)制度中存在的一些問(wèn)題沒(méi)有做出修改。因此，根據國務(wù)院批復財政部的“三定方案”中賦予的“擬定金融機構財務(wù)管理制度”職責，財政部在與中國人民銀行充分協(xié)商、共同研究之下，并廣泛征求財政部駐各地財政監察專(zhuān)員辦、人民銀行各分支行的基礎上，根據《中華人民共和國預算法》、《中華人民共和國人民銀行法》以及其他有關(guān)法律法規，經(jīng)反復修改，于1999年12月頒布了《中國人民銀行財務(wù)制度》，以進(jìn)一步規范人民銀行的財務(wù)行為，加強財務(wù)管理，保障人民銀行依法履行中央銀行的各項職責。制度規定人民銀行實(shí)行獨立的預算管理制度，實(shí)行“統一領(lǐng)導、預算管理、分級核算、統負盈虧”的財務(wù)管理體制，遵循收付實(shí)現制的會(huì )計核算原則，其中預算管理體現了國家對人民銀行財務(wù)工作的基本要求。這次頒布的《中國人民銀行財務(wù)制度》共分為八章、五十五條，明確了人民銀行財務(wù)管理工作的主要內容：所有者權益和負債管理、資產(chǎn)管理、財務(wù)收入管理、財務(wù)支出管理、預算管理與監督、財務(wù)報告等方面。財務(wù)收支中一部分與履行央行職責、執行貨幣政策密切相關(guān)，另一部分是作為政府部門(mén)、維持部門(mén)運轉的行政經(jīng)費支出?？傊?，此次財務(wù)制度的頒布充分體現了中國人民銀行財務(wù)制度的獨立性和預算性，也為人民銀行編制部門(mén)預算奠定了基礎。
銀行理財工作總結范文第4篇
不管是在哪兒，錢(qián)的流動(dòng)總是引人關(guān)注。
6月23日，審計署新任審計長(cháng)胡澤君受?chē)鴦?wù)院委托向全國人大報告了2016年度中央預算執行和其他財政收支的審計情況，接受監督。
與之同時(shí)，軍隊也在對錢(qián)的流動(dòng)進(jìn)行更嚴的監督管理。記者注意到，近日，報披露，軍委機關(guān)及有關(guān)直附屬單位銀行賬戶(hù)和歷年結余經(jīng)費清理工作于今年8月底前全部完成。
不管熟悉這項工作與否，聽(tīng)到賬戶(hù)、經(jīng)費清理，大家第一時(shí)間都會(huì )聯(lián)想到反腐，沒(méi)錯，這也是清除腐敗隱患的重要一招，某種程度上還能挖出一些腐敗線(xiàn)索。
“總管家”接手~戶(hù)
清理工作由軍委后勤保障部、軍委裝備發(fā)展部和軍委機關(guān)事務(wù)管理總局聯(lián)合組織開(kāi)展，將對每個(gè)賬戶(hù)的存量資金、經(jīng)費往來(lái)、債權債務(wù)、結轉結余經(jīng)費等經(jīng)濟事項逐個(gè)“過(guò)篩子”，堅決撤并不再承擔服務(wù)保障任務(wù)、不符合開(kāi)立條件的事務(wù)經(jīng)費銀行賬戶(hù)，相關(guān)資金劃轉到總局統一開(kāi)立的銀行賬戶(hù)管理。
此前，軍委機關(guān)事務(wù)管理總局接管過(guò)不少樓，比如坐落在北京西長(cháng)安街，與中華世紀壇、軍事博物館等隔路相望，戒備森嚴的京西賓館。接管了樓之后，又來(lái)接管錢(qián)？
軍委機關(guān)事務(wù)管理總局局長(cháng)劉志明曾明確談過(guò)“總局”的定位：軍委機關(guān)服務(wù)保障的總樞紐、總協(xié)調、總管家。并且強調，要緊盯敏感問(wèn)題抓監管，對用權、批錢(qián)、配車(chē)、建房、采購等事項嚴格審查審核，確保依法依規開(kāi)展工作。這么一看，作為總管家，集中管好軍隊的錢(qián)袋子是其應盡的責任。
據記者了解到，軍改以來(lái)，軍委機關(guān)事務(wù)管理總局已經(jīng)逐步探索構建了賬戶(hù)集中統管、資金集中存儲、經(jīng)費集中劃撥、開(kāi)支集中結算的新型財務(wù)保障模式，積極探索了軍委機關(guān)部門(mén)負責計劃使用、總局負責結算監管的運行機制。
這是什么樣的運行機制呢？就是總局只負責審核預算決算、承辦結算報銷(xiāo)和會(huì )計核算，賬戶(hù)的所有權、使用權、計劃權、審批權仍歸屬軍委機關(guān)各部門(mén)，真正實(shí)現“花錢(qián)的不見(jiàn)錢(qián)，管錢(qián)的不花錢(qián)”。
“抽薪之策”后續
這項被命名為“清理”的工作，怎么聽(tīng)都像是一個(gè)掃尾工程。
據軍委機關(guān)事務(wù)管理總局領(lǐng)導介紹，之所以開(kāi)展清理工作，是因為統計摸底情況顯示，目前有的軍委機關(guān)部門(mén)仍保留使用原四總部時(shí)開(kāi)立的銀行賬戶(hù)，甚至還有多個(gè)銀行賬戶(hù)，財力分散、資源占用不合理、管理模式粗放以及歷史遺留問(wèn)題多等矛盾問(wèn)題比較突出，直接影響和制約了軍委機關(guān)新型服務(wù)保障體系整體效能的發(fā)揮。
2015年2月全軍財務(wù)工作大清查實(shí)施方案開(kāi)始實(shí)施，對全軍2013年度和2014年度各項經(jīng)費收支使用管理情況進(jìn)行全面清查，著(zhù)力糾治財經(jīng)違規違紀問(wèn)題。
時(shí)任中央軍委委員、總后勤部部長(cháng)趙克石任全軍財務(wù)工作大清查領(lǐng)導小組組長(cháng)。對開(kāi)展全軍財務(wù)工作大清查這項工作，他評價(jià)稱(chēng)這是強軍興軍的重要之舉、整風(fēng)肅紀的抽薪之策、厲行法治的當務(wù)之急，各級必須堅決聽(tīng)令而行。
此次清查按照全面清查、摸清底數、聯(lián)合檢查、分級實(shí)施的思路進(jìn)行，凡是有經(jīng)費收支的單位（部門(mén)）、有財經(jīng)活動(dòng)發(fā)生的領(lǐng)域，都要納入大清查范圍，做到全面覆蓋、不留死角。
對清查工作的任務(wù)，趙克石當時(shí)指出，要全面摸清財力底數，全面真實(shí)地掌握經(jīng)費收支、銀行賬戶(hù)、預算執行等情況。
據了解，僅通過(guò)各單位自查自糾和全軍蹲點(diǎn)督查就發(fā)現了不少問(wèn)題：一些單位和部門(mén)存在擅自調整經(jīng)費預決算、截留克扣挪用經(jīng)費、無(wú)預算超預算開(kāi)支、違規開(kāi)立銀行賬戶(hù)、不按規定存儲資金和借墊款、違規發(fā)放福利補助、超標準超范圍接待走訪(fǎng)慰問(wèn)、利用虛假發(fā)票合同套取資金、結算手續程序不合規、未按規定簽訂履行合同、在內部接待場(chǎng)所轉移報銷(xiāo)開(kāi)支、隱匿轉移預算外收入設立“小金庫”、拖欠應上繳經(jīng)費、擅自擴大成本性費用開(kāi)支等財經(jīng)違規問(wèn)題、賬戶(hù)和結余經(jīng)費清理，顯然與上述行動(dòng)密切相關(guān)。
按照方案部署，兩個(gè)月后該撤并的銀行賬戶(hù)撤并率、該結清的資金往來(lái)結清率、該核準的結轉結余經(jīng)費準確率、該統管的經(jīng)費統管率，均要達到100%。
軍隊賬戶(hù)裝“千里眼”
徐才厚落馬后，有媒體曾大篇幅報道了查抄徐才厚受賄財產(chǎn)的細節，稱(chēng)在北京阜成路一處2000多平方米的徐家豪宅里，辦案人員打開(kāi)地下室，被堆積如山的現金、和田玉、硬木、翡翠、古玩字畫(huà)嚇了一大跳。
十后，落馬“軍老虎”的腐敗細節，讓軍內財務(wù)工作更受外界關(guān)注。實(shí)際上，這些年，作為個(gè)中節點(diǎn)、抓手，銀行賬戶(hù)從來(lái)都是監管的重點(diǎn)，并且被反復強調。
記者注意到，2011年3月28日，當時(shí)的中央軍委主席簽署命令，施行《中國人民財務(wù)條例》。隨后，原總后勤部財務(wù)部部長(cháng)孫黃田在解讀中表示，以此規定了黨委管財的根本制度。并且，以條例形式系統地規定了黨委管財的內容，明確了黨委管財管什么、怎么管和應負的責任。同年8月1日，原總后勤部財務(wù)部與中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行在北京聯(lián)合簽署服務(wù)管理協(xié)議，正式啟動(dòng)運行軍隊單位銀行賬戶(hù)和資金監管系統。
運用該系統，如同為軍隊賬戶(hù)資金管理裝上了一雙“千里眼”，可以實(shí)時(shí)監測任何一個(gè)軍隊單位銀行賬戶(hù)的開(kāi)立使用和資金流向流量。有媒體當時(shí)披露，該系統正式運行后，將按照軍隊銀行賬戶(hù)審批權限實(shí)施監控，必要時(shí)上級單位也可越級監控。
大數據加特別監督
軍改后，這個(gè)系統已在軍兵種等大單位部署使用，用于對全軍銀行賬戶(hù)資金收付和公務(wù)卡交易情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監控。該系統能夠對單位名稱(chēng)、單位級別、單位性質(zhì)、賬戶(hù)類(lèi)別、銀行類(lèi)別、所屬地域等各類(lèi)統計主體，以及賬戶(hù)數量、賬戶(hù)余額、資金結存和收支情況等要素隨意組合配置，多維度統計分析軍隊單位賬戶(hù)資金情況。
系統由軍委后勤保障部財務(wù)局負責，借鑒國家金融機構經(jīng)驗，針對軍隊單位資金交易過(guò)程中的高風(fēng)險點(diǎn)，建立了13類(lèi)風(fēng)險監控數學(xué)模型，對實(shí)時(shí)和歷史交易數據進(jìn)行運算分析，準確定位和預警各類(lèi)異常交易，相比之前大大升級完善了系統功能。
銀行理財工作總結范文第5篇
關(guān)鍵詞：建筑企業(yè);財務(wù)經(jīng)理;管理職責;效率
建筑企業(yè)，財務(wù)經(jīng)理的管理職責非常重要，同時(shí)要注意效率的提升，才能確保企業(yè)的財務(wù)管理為生產(chǎn)做好服務(wù)。無(wú)論是財務(wù)經(jīng)理的職責還是管理辦法，都需要按照制度與規則進(jìn)行。
一、建筑企業(yè)財務(wù)與項目資金管理
對于大企業(yè)來(lái)說(shuō)，管理模式要非常完善，包括：營(yíng)銷(xiāo)管理、財務(wù)管理、人事管理、生產(chǎn)管理、經(jīng)營(yíng)管理、物流管
理等等。對于小型企業(yè)來(lái)說(shuō)，則要有營(yíng)銷(xiāo)管理和財務(wù)管理、生產(chǎn)管理就可以了。對于建筑施工企業(yè)來(lái)說(shuō)，個(gè)人覺(jué)得要設置的管理應該建立客服部、財務(wù)部、建筑部應該就可以了。建筑企業(yè)財務(wù)部是公司履行資金管理的職能部門(mén)，負責整個(gè)公司的資金統一管理，公司的一切收支一律由財務(wù)部統一收付并管理，任何項目和個(gè)人無(wú)權自行收付，具體包括，所有項目的工程款必須由財務(wù)部開(kāi)具正式預收工程款收據，匯入公司指定賬戶(hù)，分公司保證項目資金專(zhuān)款專(zhuān)用，嚴禁項目經(jīng)理以借款或由建設方代付材料等其他形式逃避公司對項目資金的監管。
二、財務(wù)經(jīng)理職責與管理權限分析
一般情況下，建筑企業(yè)財務(wù)經(jīng)理主管審批財務(wù)收支工作。對于重大的財務(wù)收支，須經(jīng)財務(wù)經(jīng)理和總經(jīng)理批準。擬定公司財務(wù)管理辦法、工程款提取和使用管理辦法并監督實(shí)施。編制和執行預算、財務(wù)收支計劃、信貸計劃，擬訂資金籌措和使用方案，開(kāi)辟財源，有效地使用資金。督促本單位有關(guān)部門(mén)降低消耗、節約費用、提高經(jīng)濟效益。建立、健全經(jīng)濟核算制度，利用財務(wù)會(huì )計資料進(jìn)行經(jīng)濟活動(dòng)分析。負責對本單位財會(huì )機構的設置和會(huì )計人員的配備、會(huì )計專(zhuān)業(yè)職務(wù)的設置和聘任提出方案；
組織會(huì )計人員的業(yè)務(wù)培訓和考核；
支持會(huì )計人員依法行使職權。協(xié)助公司經(jīng)理對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)發(fā)展以及基本建設投資等問(wèn)題作出決策。參與工資獎金等方案的制定；
參與重大經(jīng)濟合同和經(jīng)濟協(xié)議的研究、審查。制止或者糾正違反國家財經(jīng)法律、法規、方針、政策、制度和有可能在經(jīng)濟上造成損失、浪費的行為。簽署預算、財務(wù)收支計劃、成本和費用計劃、信貸計劃、財務(wù)專(zhuān)題報告、會(huì )計決算報表。按照國家統一的會(huì )計制度設置和使用會(huì )計科目。除會(huì )計制度允許變動(dòng)的以外，不得任意增減或者合并會(huì )計科目。根據國家財務(wù)制度和財經(jīng)法規，結合公司實(shí)際情況，制定適用的財務(wù)管理辦法。圍繞公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展規劃和工作計劃，負責編制公司財務(wù)計劃和費用預算，有效地籌劃和運用公司資金。做好公司各項資金的收取與支出管理。定期匯總管理處的經(jīng)濟運作情況，提出合理化建議，為公司發(fā)展決策提供參考依據。做好財務(wù)統計和會(huì )計賬目、報表及年終結算工作，并妥善保管會(huì )計憑證，賬簿、報表和其他檔案資料。
三、關(guān)于提升資金、現金、費用管理效率
財務(wù)部要加強對資產(chǎn)、資金、現金及費用開(kāi)支的管理，防止損失，杜絕浪費，良好運用，提高效益。銀行賬戶(hù)必須遵守銀行的規定開(kāi)設和使用。銀行賬戶(hù)只供本單位經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)收支結算使用，嚴禁借賬戶(hù)供外單位或個(gè)人使用，嚴禁為外單位或個(gè)人代收代支、轉賬套現。銀行賬戶(hù)的賬號必須保密，非因業(yè)務(wù)需要不準外泄。銀行賬戶(hù)印鑒的使用實(shí)行分管并用制，即財務(wù)章由出納保管，法人代表和會(huì )計私章由會(huì )計保管，不準由一人統一保管使用。印鑒保管人臨時(shí)出差由其委托他人代管。銀行賬戶(hù)往來(lái)應逐筆登記入賬，不準多筆匯總高收，也不準以收抵支記賬。按月與銀行對賬單核對，未達收支，應作出調節逐筆調節平衡。根據已獲批準簽訂的合同付款，不得改變支付方式和用途；
非經(jīng)收款單位書(shū)面正式委托并經(jīng)總經(jīng)理批準，不準改變收款單位（人）。庫存現金不得超過(guò)限額，不得以白條抵作現金?，F金收支做到日清月結，確保庫存現金的賬面余款與實(shí)際庫存額相符，銀行存款余款與銀行對賬單相符，現金、銀行日記賬數額分別與現金、銀行存款總賬數額相符。因公出差、經(jīng)總經(jīng)理批準借支公款，應在回單位后七天內交清，不得拖欠。非因公事并經(jīng)總經(jīng)理批準，任何人不得借支公款。嚴格現金收支管理，除一般零星日常支出外，其余投資、工程支出都必須通過(guò)銀行辦理轉賬結算，不得直接兌付現金。領(lǐng)用空白支票必須注明限額、日期、用途及使用期限、并報總經(jīng)理報批。
另外，財務(wù)經(jīng)理需要按照要求，及時(shí)報送財務(wù)會(huì )計報表和其它財務(wù)資料。積極參與建設資金的籌措工作，通過(guò)籌集資金的活動(dòng)，盡量使資金結構趨于合理，以期達到最優(yōu)化。配合公司業(yè)務(wù)部門(mén)對項目工程的竣工、財務(wù)決算進(jìn)行監督管理。自覺(jué)接受上級主管、財政、稅務(wù)等部門(mén)的檢查指導，并按其要求不斷完善制度、改進(jìn)工作。
參考文獻：
[1]劉成木:論施工企業(yè)財務(wù)支付風(fēng)險的防范?？萍冀?jīng)濟市場(chǎng)[j]，2006，（4）.
