中國保險監 保險機構高級管理人員任職資格考試題 (共 共330 題) 單選題 1、【單選】保險機構應當與高級管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，（A）
A、應當訂立書(shū)面勞動(dòng)合同 B、可以訂立書(shū)面勞動(dòng)合同 C、應當訂立無(wú)固定期限勞動(dòng)合同 D、應當訂立十年以上或者無(wú)固定期限勞動(dòng)合同 2、【單選】根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》，保險機構董事、監事或者高級管理人員在任職期間犯罪 或者受到其他機關(guān)重大行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起（）內，向中國保監會(huì )報告。
A A、10 日 B、20 日 C、30 日 D、40 日 3、【單選】保險機構董事、監事和高級管理人員應當通過(guò)中國保監會(huì )認可的（C）測試。
A、保險法律法規 B、保險業(yè)務(wù)知識 C、保險法規及相關(guān)知識 D、保險監管政策 4、【單選】根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》，以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監會(huì )撤銷(xiāo)該董事、監事和高級管理人員的任職資格，并在（C）內不再受理其任職資格的申請。
A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、4 年 5、【單選】保險機構臨時(shí)負責人臨時(shí)負責時(shí)間不得超過(guò)（C）。
A、1 個(gè)月
B、2 個(gè)月 C、3 個(gè)月 D、6 個(gè)月 6、【單選】保險機構董事、監事和高級管理人員的任職資格核準申請應當由（B）或者根據《保險公司管理規定》指定的計劃單列市分支機構負責提交。
A、保險公司 B、保險公司、省級分公司 C、保險公司、省級分公司、中心支公司 D、保險公司及其支公司以上分支機構 7、【單選】保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在人之前向中國保監會(huì )提交的書(shū)面材料不包括（D）。
A、擬任董事、監事或者高級管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復印件，有護照的應當同時(shí)提供護照復印件 B、中國保監會(huì )統一制作的董事、監事和高級管理人員任職資格申請表 C、擬任高級管理人員勞動(dòng)合同簽章頁(yè)復印件 D、擬任高級管理人員自我鑒定及綜合評價(jià) 8、【單選】以下哪一項不屬于保險機構高級管理人員的行為準則（D）。
A、統籌兼顧，妥善處理企業(yè)與客戶(hù)、企業(yè)與員工、企業(yè)與股東、個(gè)人與企業(yè)之間的利益關(guān)系 B、樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān)和正確的業(yè)績(jì)觀(guān)，創(chuàng )新進(jìn)取，努力提高所在機構的發(fā)展質(zhì)量、競爭能力和服務(wù)水平 C、堅持科學(xué)決策、民主決策，正確行使權力，遵守決策程序，尊重員工民主管理權利 D、積極經(jīng)營(yíng)，以公司盈利為最終目標，提高管理能力 9、【單選】董事及高級管理人員審計不包括（C）。
A、任中審計 B、離任審計 C、重要審計 D、專(zhuān)項審計 10、【單選】保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應當具有哪些條件？（）
C A、大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融工作 5 年以上 B、大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事經(jīng)濟工作 5 年以上
C、大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士學(xué)位；從事金融工作 3 年以上或者經(jīng)濟工作 5 年以上 D、大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士學(xué)位；從事金融工作 5 年以上或者經(jīng)濟工作 8 年以上 11、【單選】根據《險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》，在被整頓、接管的保險公司擔任 董事、監事或者高級管理人員，對被整頓、接管的負有（）的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構擔 任董事、監事或者高級管理人員。
C A、主要責任 B、次要責任 C、直接責任 D、間接責任 12、【單選】根據《保險公司管理規定》，保險公司在住所地以外的各省、自治區、直轄市開(kāi)展業(yè)務(wù)，應當壽險設立（）
B A、省分公司 B、分公司 C、中心支公司 D、支公司 13、【單選】籌建期間屆滿(mǎn)未完成籌建工作的，（）。C A、經(jīng)中國保監會(huì )同意，可以延長(cháng) 3 個(gè)月 B、經(jīng)中國保監會(huì )同意，可以延長(cháng) 6 個(gè)月 C、應當根據《保險公司管理規定》重新提出設立申請 D、一個(gè)提請中國保監會(huì )視情形決定 14、【單選】保險機構的業(yè)務(wù)宣傳資料應當客觀(guān)、完整、真是，并應當載有保險機構的（）。
D A、主要負責人和組織形式 B、名稱(chēng)和主要負責人 C、名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍 D、名稱(chēng)和地址 15、【單選】保險機構或者其從業(yè)人員違反《保險公司管理規定》，由中國保監會(huì )依照法律、行政法規進(jìn)行處罰；法律、行政法規沒(méi)有規定的，由中國保監會(huì )責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得（）罰款，但最高不得超過(guò) 3 萬(wàn)元；對沒(méi)有違法所得的處以 1 萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關(guān)追究刑事責任。
B
A、2 倍以上 3 倍以下 B、1 倍以上 3 倍以下 C、2 倍以上 4 倍以下 D、1 倍以上 4 倍以下 16、【單選】以下關(guān)于保險公司分支機構管理制度說(shuō)法錯誤的是（）。
D A、保險公司總公司應當根據《保險公司管理規定》和發(fā)展需要制定分支機構的管理制度 B、保險公司省級分公司應當制定本省、自治區、直轄市分支機構管理制度 C、分支機構管理制度應當包括上級機構對下級機構的管控職責和措施 D、分支機構管理制度應當包括反商業(yè)賄賂條款 17、【單選】根據《保險公司管理規定》第二條的規定，中國保監會(huì )派出機構在（）授權范圍內行使職權。D A、國務(wù)院 B、中國人民銀行 C、國家商務(wù)部 D、中國保監會(huì ) 18、【單選】保險公司內部控制體系不包括（）。A A、內部控制組建 B、內部控制基礎 C、內部控制程序 D、內部控制保證 19、【單選】保險公司披露的風(fēng)險管理狀況信息中的風(fēng)險評估不包括對（）識別與評估。A A、管理風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、市場(chǎng)風(fēng)險 D、操作風(fēng)險 20、【單選】《保險機構案件責任追究指導意見(jiàn)》所稱(chēng)案件責任人員，是指對案件的發(fā)生負有（）的保險機構從業(yè)人員。C A、直接責任 B、間接責任
C、責任 D、經(jīng)營(yíng)管理責任 21、【單選】《保險機構案件責任追究指導意見(jiàn)》為保險機構案件責任人提出（），各保險機構應當在本指導意見(jiàn)的基礎上，結合公司實(shí)際，制定內部案件責任追究辦法。C A、指導標準 B、參考標準 C、最低標準 D、最高標準 22、【單選】對導致案件發(fā)生的直接責任人，在核清違法違規事實(shí)后，屬公司員工的，按規定程序和標準，追究其責任，構成犯罪的，（）；屬非保險公司員工的，如營(yíng)銷(xiāo)員等，依照相； A、根據勞動(dòng)合同追究責任； B、一律扣減薪酬； C、一律予以留用察看以上紀律處分； D、一律開(kāi)除； 23、【單選】收到撤職、留用察看、開(kāi)除紀律處分的人員（）內 C A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、4 年 24、【單選】保險集團公司、保險公司及其省級分支機構、保險資產(chǎn)管理公司在作出責任追究決定后的（）內報送專(zhuān)報。B A、3 日 B、5 日 C、10 日 D、15 日 25、【單選】月度快報的報送時(shí)間為下月的前（）工作日內。A A、2 個(gè) B、3 個(gè) C、5 個(gè) D、10 個(gè)
26、【單選】月報的報送時(shí)間為下月的（）內。D A、2 日 B、3 日 C、5 日 D、10 日 27、【單選】保險機構的統計負責人可由（）擔任。A A、機構負責人 B、統計部門(mén)負責人 C、財務(wù)負責人 D、總公司指定 28、【單選】保險業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法自（）起實(shí)施。D A、2011 年 9 月 1 日 B、2010 年 5 月 1 日 C、2011 年 1 月 1 日 D、2011 年 10 月 1 日 29、【單選】保險公司應當披露的信息不包括（）。D A、風(fēng)險管理狀況信息 B、財務(wù)會(huì )計信息 C、償付能力信息 D、投保人的個(gè)人信息 30、【單選】中國保監會(huì )準予保險類(lèi)機構延續保險許可證有效期的，保險類(lèi)機構應當自收到準予決定之日其（）內向中國保監會(huì )繳回原證，并領(lǐng)取新保險許可證。A A、10 日 B、20 日 D、總公司指定 28、【單選】保險業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法自（）起實(shí)施。D A、2011 年 9 月 1 日 B、2010 年 5 月 1 日 C、2011 年 1 月 1 日 D、2011 年 10 月 1 日
29、【單選】保險公司應當披露的信息不包括（）。D A、風(fēng)險管理狀況信息 B、財務(wù)會(huì )計信息 C、償付能力信息 D、投保人的個(gè)人信息 30、【單選】中國保監會(huì )準予保險類(lèi)機構延續保險許可證有效期的，保險類(lèi)機構應當自收到準予決定之日其（）內向中國保監會(huì )繳回原證，并領(lǐng)取新保險許可證。A A、10 日 B、20 日 C、30 日 D、60 日 31、【單選】保險公司通過(guò)保險專(zhuān)業(yè)代理公司、（）開(kāi)展保險業(yè)務(wù)時(shí)，應當在合作協(xié)議中寫(xiě)入反洗錢(qián)條款。C A、保險經(jīng)紀公司 B、保險公估公司 C、金融機構類(lèi)保險兼業(yè)代理機構 D、保險營(yíng)銷(xiāo)員 32、【單選】保險公司、保險資產(chǎn)管理公司破產(chǎn)和解散的，應當將客戶(hù)身份資料和交易記錄移交（）。B A、保監局 B、國務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機構 C、司法機關(guān) D、中國保監會(huì ) 33、【單選】保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應每（）開(kāi)展發(fā)洗錢(qián)內部審計、反洗錢(qián)內部審計可以是專(zhuān)項審計或者與其他審計項目同時(shí)進(jìn)行。A A、一年 B、兩年 C、三年 D、五年 34、【單選】保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險專(zhuān)業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司應當以（）為基礎，按照客戶(hù)資料完整、交易記錄可查、資金流轉規范的工作原則，切實(shí)提高反洗錢(qián)內控水平。、數據真實(shí) B
A、保單實(shí)名制 B、保單真實(shí) C、保單信息齊全 35、【單選】根據《關(guān)于明確保險公司分支機構管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，對分支機構改建，下列說(shuō)法不正確的是（）。B A、申請人具備完善的分支機構管理制度 B、對改建可能造成的影響正進(jìn)行整改，認為有可行的應對措施 C、中國保監會(huì )或者當地保監局自收到完整申請材料之日起 2 0 個(gè)工作日以?xún)?，作出批準或者不予批準的?shū)面決定 D、中國保監會(huì )或者當地保監局在作出決定之前，可以根據監管需要對改建機構進(jìn)行驗收；驗收不合格的，不予批準改建 36、【單選】各保險分支機構內部審計報告報送主體應當在每季度的第一個(gè)月內將上一（）內定稿完成的各項內部審計級報告以書(shū)面和電子形式全面報送當地保監局。B A、月 B、季度 D、年 37、【單選】向保監會(huì )派出機構報送保險公司分支機構內部審計報告的報送主體原則上為（）。A A、省級分公司 B、該接受內部審計的分支機構 C、總公司 D、該項內部審計實(shí)施部門(mén)所在的機構 38、【單選】派出機構負責對轄區內實(shí)施行政處罰的行文不包括（）。B A、擅自設立保險公司的 B、合法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動(dòng)的 C、擅自設立保險資產(chǎn)管理公司的 D、擅自設立專(zhuān)業(yè)保險代理機構、保險經(jīng)紀機構、保險公估機構的 39、【單選】調查人員調查取證時(shí)，不得少于（），并應當向當事人或者有關(guān)人員出示中國保監會(huì )或者派出機構合法證件和（）。A A、兩；監督檢查、調查通知書(shū) B、三；監督檢查通知 C、四；調查通知書(shū)
D、五；調查令 40、【單選】從事保險銷(xiāo)售活動(dòng)的人員應當通過(guò)中國保監會(huì )組織的資格考試，取得（）資格證書(shū)。B A、保險中介從業(yè)人員 B、保險銷(xiāo)售從業(yè)人員 C、保險經(jīng)紀從業(yè)人員 D、保險公估從業(yè)人員 41、【單選】《保險銷(xiāo)售從業(yè)人員資格證書(shū)》有效期（），自頒發(fā)之日起計算。C A、1 年 C、3 年 D、5 年 42、【單選】保險銷(xiāo)售從業(yè)人員首次從事保險銷(xiāo)售活動(dòng)應當接受累計不少于（）小時(shí)的崗前培訓，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時(shí)間累計不得少于（）小時(shí)。B A、60；8 B、80；12 C、100；15 D、120；18 43、【單選】《保險機構案件責任追究指導意見(jiàn)》規定，各公司的案件責任追究辦法發(fā)生變動(dòng)的，應當在變動(dòng)后（）內報中國保監會(huì )。B A、3 個(gè)工作日 B、5 個(gè)工作日 C、7 個(gè)工作日 D、10 個(gè)工作日 44、【單選】以下不屬于《保險機構案件責任追究指導意見(jiàn)》規定的條款是（）。C A、各保監局應制定保險中介公司案件責任追究辦法報備和責任追究情況報送工作的具體規定，同時(shí)抄報保監會(huì ) B、各保監局應當建立轄內保險分支機構和保險中介公司案件追究情況的登記和管理 C、各保監局不可以將保險分支機構和保險中介公司案件責任追究情況定期在行業(yè)內通報 D、各保監局應當做好案件責任追究信息審核和案件責任追究情況分析工作，指定專(zhuān)門(mén)處室負責案件責任追究情況報告工作，并明確聯(lián)系人
45、【單選】保險公司總公司應當高度重視分支機構的整改工作，盡快制定統一的整改計劃，指定一名（）和專(zhuān)門(mén)部門(mén)具體負責相關(guān)事宜。B A、法律責任人 B、高級管理人員 C、部門(mén)負責人 D、保險經(jīng)紀人 46、【單選】中資保險公司申請改建，向當地保監局提出申請。保監局應當自收到完整的申請材料之日起（）工作日內，作出批準或者不批準的書(shū)面決定。D A、5 個(gè) B、10 個(gè) C、15 個(gè) D、20 個(gè) 47、【單選】保監局根據公司風(fēng)險狀況，將保險公司分支機構分為四類(lèi)機構，其中類(lèi)機構是指（）。B A、經(jīng)營(yíng)較合規，業(yè)務(wù)發(fā)展、內部控制等方面雖有問(wèn)題，但不嚴重的公司 B、經(jīng)營(yíng)合規、、業(yè)務(wù)發(fā)展、內部控制等方面未發(fā)現問(wèn)題的公司 C、經(jīng)營(yíng)存在嚴重違規情形，或業(yè)務(wù)發(fā)展、內部控制等方面存在較大風(fēng)險的公司 D、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在嚴重違規情形，或業(yè)務(wù)發(fā)展、內部控制等至少一個(gè)方面存在嚴重風(fēng)險的公司 48、【單選】保險公司分支機構分類(lèi)監管應遵循（），根據公司風(fēng)險狀況進(jìn)行分類(lèi)評價(jià)，采取監管措施。A A、風(fēng)險導向原則 B、定量與定性相結合原則 C、差異化原則 D、不斷優(yōu)化原則 49、【單選】保險機構任命營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負責人，應當由任命機構自任命決定作出之日起（）個(gè)工作日以?xún)认虍數乇１O局報告。C A、三 B、五 C、十 D、十五
50、【單選】擬改建為上級分支機構的，提交申請人以及省級分公司最近（）年無(wú)受金融監管機構重大行政處罰的聲明。B A、一 B、二 C、三 D、五 51、我國目前保險業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)經(jīng)營(yíng)與管理的體制可以概括為（B ）
A、分業(yè)經(jīng)營(yíng)，統一管理 B、分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理 C、混業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理 D、混業(yè)經(jīng)營(yíng)，統一管理 52、責任保險以（ B）為標的。
A 法律； B 民事賠償責任； C 受害者； D 社會(huì )正義。
53、投保人故意或者因重大過(guò)失未履行法定的如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU費率的，保險人有權解除合同。下列說(shuō)法...
