學(xué)習違規典型案例心得體會(huì )（共5篇）
第一篇：學(xué)習違規典型案例心得體會(huì )
學(xué)習違規典型案例心得體會(huì )
近期我行開(kāi)展了《違規典型案例學(xué)習》的學(xué)習活動(dòng)，本人積極認真的參加了高新區支行組織的集中學(xué)習。下面根據學(xué)習情況，結合個(gè)人實(shí)際淺談心得體會(huì )。
一、通過(guò)學(xué)習提高了思想認識，增強了遵規守紀的自覺(jué)性。金融是現代經(jīng)濟的核心。近年來(lái)，我國銀行業(yè)在運行過(guò)程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前我行案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習，對規章制度學(xué)習不深，理解不夠全面與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì )萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。
二、通過(guò)這次規章制度學(xué)習教育，使我深刻地認識到，不熟悉規章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個(gè)別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。
三、通過(guò)學(xué)習要強化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。每天我們接待的對公開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)同樣也存在或多或少的風(fēng)險，當前偽冒開(kāi)戶(hù)、虛假企業(yè)等無(wú)時(shí)無(wú)刻的在挑戰我行的規章制度，洗錢(qián)犯罪不僅體現在個(gè)人，涉及到的對公業(yè)務(wù)后果更加嚴重。所以要求我們在接待每一位客戶(hù)時(shí)候要認真核實(shí)企業(yè)的開(kāi)戶(hù)目的、相關(guān)企業(yè)資料和企業(yè)的真實(shí)背景，嚴防風(fēng)險的發(fā)生。
四、通過(guò)這次學(xué)習使我進(jìn)一步提高了對招行各崗位違規行為的認識，也加強了認真執行各項規章制度的認識，并時(shí)刻告誡自己要嚴格
遵守。同時(shí)，我還認識到，加強規章制度的執行，是我們招商銀行健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的前提。加強學(xué)習，不僅是為了貫徹執行上級行的工作任務(wù)，也是我們每位員工的責任。
第二篇：《員工違規違紀典型案例》學(xué)習心得體會(huì )9關(guān)于員工違紀案例培訓的心得體會(huì )
在富滇銀行的組織下，我參加了“富滇銀行員工違規違紀典型案例”的專(zhuān)題培訓。通過(guò)總監的詳細講授，知悉了我行近年來(lái)出現的違規違紀案件的詳細內容以及相應的經(jīng)驗教訓。這些案件中，有的違反了黨風(fēng)廉政建設的有關(guān)規定，有的違規參與了社會(huì )融資活動(dòng)，有的違反了賬戶(hù)結算過(guò)渡資金的有關(guān)規定、有的違反了貸款管理的有關(guān)規定，有的則違反了票據管理的有關(guān)規定。不難發(fā)現，對于每一位銀行職員，不論身處何種崗位，都是既擁有崗位權利，又擔負著(zhù)崗位責任。作為一名合格的銀行員工，應當時(shí)刻保持清醒的頭腦，一定要保證遵紀守法地完成本職工作。要不忘初心、牢記使命；要繃緊自律意識，認清形勢，杜絕錯誤思想；要不斷增強風(fēng)險意識，以合規文化為準繩，將合法合規融入到業(yè)務(wù)發(fā)展的方方面面，認真履職，嚴于律己，不越雷池，不碰底線(xiàn)。
在日常工作學(xué)習中，還要自覺(jué)加強對《富滇銀行員工行為禁令》的理解。自覺(jué)加強思想品質(zhì)錘煉，不斷進(jìn)行自我教育、自我完善，做自己的監督員。同時(shí)，作為一名銀行員工，我們不僅應當具備一定的業(yè)務(wù)知識和能力，還應當對法律常懷“敬畏”之心，既能做到知法懂法，亦能遵法守法，從根本上杜絕職務(wù)犯罪。做到廉潔從業(yè)、守規操作，在工作崗位上，認真履行自己的職責，為自己、家庭和單位負責。
會(huì )上，副行長(cháng)為大家解讀了，《云南銀監局關(guān)于抓好富滇銀行專(zhuān)項安全檢查現場(chǎng)檢查意見(jiàn)整改工作的通知》。銀監局檢查披露出一些存在的工作漏洞。檢查發(fā)現，在日常工作中，有的同事沒(méi)有嚴格按照《富滇銀行員工行為禁令》執行。對于工作細節的把控不夠完善，在似乎“輕車(chē)熟路”的業(yè)務(wù)操作中掉以輕心、自以為是，而觸犯了合規操作的底限。違規操作，既會(huì )影響我行的聲譽(yù)，也將影響到自己的職
業(yè)生涯。這啟示我，作為富滇銀行的一員，要培養自己的“主人翁”意識，盡職盡責，為自己的行為負責，也為富滇銀行的健康發(fā)展做出自己的貢獻!第三篇：《員工違規違紀典型案例》學(xué)習心得體會(huì )4《員工違規違紀典型案例匯編》警示教育培訓心得體會(huì )
通過(guò)參加“員工違規違紀典型案例匯編”警示教育培訓和合規文化的學(xué)習，我有了很大的收獲，進(jìn)一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我深知合規操作是基本原則。
一、提高認識，樹(shù)立合規操作理念平時(shí)要加強自身對法律法規、規章制度學(xué)習，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、堅持原則，嚴格執行規章制度
我認為作為銀行服務(wù)工作的員工應從我做起，一點(diǎn)一滴，合規操作在一個(gè)風(fēng)險無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，沒(méi)有規矩不成方圓。作為客戶(hù)經(jīng)理我會(huì )堅守規章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，慎重認真最重要。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務(wù)。
三、注意方法，有效提高服務(wù)質(zhì)量。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在
認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，嚴格按照規范化服務(wù)標準來(lái)接待每一位客戶(hù)。比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì )遇到資料不全的客戶(hù)要求辦理貸款，借款人想違規頂替配偶簽字，用途資料不全的要求放款等現象，但作為客戶(hù)經(jīng)理，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶(hù)溝通的技巧，在客戶(hù)的要求不符合規章
制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶(hù)解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執行各項規章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。從自身做起，合規經(jīng)營(yíng)、合規操作、規范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好。我相信，合規創(chuàng )造價(jià)值。
第四篇：《員工違規違紀典型案例》學(xué)習心得體會(huì )6心得體會(huì )
本周，通過(guò)參加合規會(huì )議的學(xué)習，我有了很大的收獲，進(jìn)一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我深知合規操作是基本原則。
一、提高認識，樹(shù)立合規操作理念平時(shí)要加強自身對法律法規、規章制度學(xué)習，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、堅持原則，嚴格執行規章制度我認為作為銀行員工應從我做起，一點(diǎn)一滴，合規操作在一個(gè)風(fēng)險無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，沒(méi)有規矩不成方圓。作為客戶(hù)經(jīng)理我會(huì )堅守規章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，慎重認真最重要。作為一名銀行工作人員，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務(wù)。
三、注意方法，有效提高服務(wù)質(zhì)量作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也要牢記“客戶(hù)至上”、“以客戶(hù)為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務(wù)標準來(lái)接待每一位客戶(hù)。比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì )遇到開(kāi)戶(hù)資料不全的客戶(hù)要求開(kāi)戶(hù)，因為信用記錄不良不能貸款申請貸款等現象，但作為業(yè)
務(wù)人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶(hù)溝通的技巧，在客戶(hù)的要求不符合規章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶(hù)解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執行各項規章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。從自身做起，合規經(jīng)營(yíng)、合規操作、規范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好。我相信，合規創(chuàng )造價(jià)值。
第五篇：《員工違規違紀典型案例》學(xué)習心得體會(huì )8合規學(xué)習心得
“合規”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規、監管規定、行業(yè)規則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規章制度和行為準則相一致。合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規作為一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，2017年12月18日我行召開(kāi)了全體員工的合規案例專(zhuān)項會(huì )議，王總監通過(guò)對其他支行和其他銀行的案例進(jìn)行分析，讓員工對合規經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識有了一次全面而又認真學(xué)習機會(huì )，又對“員工行為禁令”進(jìn)行了全面的解讀。為此我還認真地做了學(xué)習記錄，使得我和同事們對合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識。
通過(guò)學(xué)習，糾正了我行以往“重經(jīng)營(yíng)，輕管理”的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會(huì )積累成嚴重的合規風(fēng)險，嚴重的合規風(fēng)險會(huì )使我行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng )。而加強合規管理可以減少違規風(fēng)險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價(jià)值。
作為一名銀行信貸工作人員，合規就是日常工作中對每一個(gè)細節都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守貸前盡職調查、堅持雙人調查、嚴格審核放貸、貸后管理，嚴格遵守客戶(hù)信息查詢(xún)規定，保管好客戶(hù)信息，不替客戶(hù)保管貴重物品，憑證及資料，不替客戶(hù)償還貸款。也
許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發(fā)真真切切地把合規落到實(shí)處才是最重要的。
“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底，是有效監督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
我眼中的合規就是一顆責任心：對客戶(hù)，對自己，對單位;我眼中的合規就是一種約束力：沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。
