簡(jiǎn)單分析美國 MTL 牌照申請流程和優(yōu)勢
MTL 經(jīng)營(yíng)許可：數子貨幣交易，幣幣交易，法幣交易。（美國 MSB 屬于金融監管局登記備案，可以從事金錢(qián)服務(wù)，被廣泛同于數子貨幣業(yè)務(wù)，MTL 是做到各州合規，并且可以完全從事法幣交易、數子貨幣業(yè)務(wù)，不具備在美國多年金融資質(zhì)的話(huà)，必須先申請 MSB 做備案，再申請各州 MTL 牌照）
不久前火幣宣布獲得了美國 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引發(fā)很多交易所的關(guān)注和討論，而隨著(zhù) STO 規則在美國 SEC 動(dòng)態(tài)監管下逐漸趨于成熟，很多交易所也開(kāi)始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申請。
關(guān)于美國 MSB 和 MTL 牌照的區別; MSB 牌照是 52 個(gè)州通用的，申請是不需要保證金的，注冊美國當地公司申請稅號就可以向 FinCen 金融管理局申請 MSB 牌照。
而 MTL 牌照不同，這個(gè)牌照是需要繳納的保證金的，每個(gè)州的保證金是不同的。注冊美國當地的公司以后需要開(kāi)設公司賬戶(hù)，并按要求繳納保證金，然后再向各州遞交申請 MTL 牌照。
關(guān)于交易所申請 MTL 牌照流程和要求：
(一) 內控規則制定和審查 1. 對交易所的用戶(hù)協(xié)議進(jìn)行起草、修改 ; 2. 對交易所的隱私權政策的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改。
3. 對交易所的許可和披露信息進(jìn)行審核和提供咨詢(xún)。
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場(chǎng)數據使用規則、市場(chǎng)交易規則等必要公開(kāi)信息進(jìn)行審查、修改。
5. 從合規和法律風(fēng)險管理角度，對上幣規則、上幣審查標準及相關(guān)的協(xié)議進(jìn)行審查、修改 ; 6. 對交易所線(xiàn)上銷(xiāo)售協(xié)議的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改 ; 7. 根據稅務(wù)咨詢(xún)、證券咨詢(xún)，許可、反洗 x 錢(qián)、打擊資助恐怖主義，就交易所運營(yíng)的法律架構提供建議 ; 8 . 為平臺幣或其他上幣項目的發(fā)行做合規審查，并對潛在風(fēng)險提供合規解決方案； 參考最佳治理實(shí)踐，編制有關(guān)治理結構的法律文件。
(二) 稅務(wù)規劃服務(wù) 1. 根據交易所的運營(yíng)結構，提供相關(guān)的稅務(wù)意見(jiàn) ; 2 . 對最終清算或將收到的數子貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務(wù)處理 ; 交易所提供服務(wù)而獲得報酬產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務(wù)處理。
(三) 在美申請 MSB、MTL 牌照服務(wù) 1. 設立公司、開(kāi)設賬戶(hù)； 2. FinCEN 注冊申請 MSB 牌照； 3. 在美各州申請 MTL 牌照。
