下面是小編為大家整理的淺談信用卡詐騙犯罪防控對策,供大家參考。
論文摘要 伴隨著(zhù)信用卡功能的不斷拓展以及廣泛的普及，信用卡改變了傳統的消費、交易方式，方便了人們的日常生活，逐漸成為重要的金融工具。特別是在當今的信息化時(shí)代，信用卡數量激增，但是在信用卡業(yè)務(wù)迅猛擴張的同時(shí)，由于相應的法制、信用體系還不完善，導致信用卡詐騙犯罪呈現出高發(fā)態(tài)勢。據估計，信用卡每年給國家造成的損失達上億元。而信用卡詐騙犯罪又有其自身的一些特點(diǎn)，存在多種誘因，很大程度上難以有效地遏制信用卡詐騙犯罪的發(fā)生，因此研究和制定相應的防范對策與措施有其現實(shí)作用。 論文關(guān)鍵詞 信用卡詐騙 犯罪 防控對策 一、當前信用卡詐騙犯罪的特點(diǎn) ?。ㄒ唬﹫F伙作案，涉案人員復雜，發(fā)案數量多，損失大 從目前查處的案件來(lái)看，犯罪分子為了便于詐騙得手，往往組成犯罪團伙，涉案人員有各種行業(yè)單位和自然人，還有銀行、特約商戶(hù)的內a href="//www./yangsheng/kesou/" target="_blank">咳嗽?。烁[嗷ス唇幔芮信浜希歡俠瞇龐每ń灰?、否的各环秸尩施犯族P缸鋨訃中險牽園訃氖島退鶚б蠶嗟本耍械納姘附鴝罡嘰鍔弦讜br /> ?。ǘ┓缸锸侄味鄻踊?，智能性強 目前利用信用卡進(jìn)行詐騙犯罪的形式多種多樣，電話(huà)、手機、網(wǎng)絡(luò )等都成為犯罪分子利用的工具。犯罪分子有的通過(guò)設置假銀行網(wǎng)站、在網(wǎng)上支付時(shí)安裝盜碼軟件、利用電子郵件、截獲電話(huà)銀行資料、假扮銀行工作人員、使用盜碼機等方式獲取客戶(hù)資料、破解信用卡密碼后，偽造并使用信用卡；
有的是直接發(fā)送短信、在A(yíng)TM機上做手腳竊取他人信用卡、借機在持卡人交易時(shí)掉包等手段冒用他人信用卡；
有的假冒他人身份申辦銀行信用卡，然后惡意透支；
有的勾結信用卡特約商戶(hù)虛構交易、套取現金等，這些不斷更新的犯罪手段讓人防不勝防?！ 。ㄈ┛鐕?、跨境作案特點(diǎn)日益突出 現在，國際上已經(jīng)形成了不少的國內國際信用卡犯罪集團，利用強大的資金實(shí)力和組織能力，在全球范圍內進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)。偽造信用卡集團通常在A(yíng)國制造偽造的信用卡，在B國竊取客戶(hù)資料，在C國寫(xiě)入磁條信息后再到他國消費，從制作到銷(xiāo)贓犯罪分工細致，實(shí)施犯罪環(huán)節增加，形成一條結構嚴密的犯罪操作流程?！ 。ㄋ模┓缸镫[秘性強，給偵查工作帶來(lái)挑戰 隨著(zhù)網(wǎng)絡(luò )、通訊的技術(shù)快速發(fā)展和網(wǎng)上支付信用卡業(yè)務(wù)的擴展，網(wǎng)上支付信用卡的多用途特點(diǎn)也被用于實(shí)施犯罪。鑒于客戶(hù)服務(wù)終端有限的識別能力和計算機、網(wǎng)絡(luò )的技術(shù)特性，一些網(wǎng)上信用卡詐騙犯罪即使多次實(shí)施、造成嚴重損失，也難以被發(fā)現，為犯罪分子隱蔽作案、隱匿銷(xiāo)毀犯罪痕跡及贓款的去向提供了機會(huì )。由此可見(jiàn)，技術(shù)含量越來(lái)越高，信用卡詐騙犯罪對個(gè)人、單位和社會(huì )的危害將進(jìn)一步加深，也為偵查工作帶來(lái)挑戰。
