保險公司柜面工作總結范文第1篇關(guān)鍵詞：指紋保險柜；SWOT分析；品牌策略一、研究背景浙江維爾是國內知名的指紋識別公司，一直致力于指紋技術(shù)研究和產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的高科技公司，公司指紋產(chǎn)品在國內金融領(lǐng)域和交通領(lǐng)域下面是小編為大家整理的保險公司柜面工作總結【五篇】（全文）,供大家參考。
保險公司柜面工作總結范文第1篇
關(guān)鍵詞：指紋保險柜；
SWOT分析；
品牌策略
一、研究背景
浙江維爾是國內知名的指紋識別公司，一直致力于指紋技術(shù)研究和產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的高科技公司，公司指紋產(chǎn)品在國內金融領(lǐng)域和交通領(lǐng)域占有絕對領(lǐng)導地位。為了加速指紋技術(shù)的應用和推廣，現著(zhù)力開(kāi)拓民用市場(chǎng)指紋保險柜。結合公司實(shí)際情況制訂一套將系統、可行的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方案是公司當務(wù)之急的重要事情。本文通過(guò)對保險柜行業(yè)的市場(chǎng)分析，采用SWOT分析方法，提出了公司指紋保險柜的市場(chǎng)戰略選擇和較系統的品牌策略方案。
二、國內保險柜產(chǎn)業(yè)現狀
1.保險柜的分類(lèi)
保險柜（箱）又叫防盜保險柜（箱），指在特定環(huán)境下，在一定時(shí)間內不能被打開(kāi)的，可以起到防盜作用的箱子即為保險柜（箱）。按照功能可分為：防火保險柜、防盜保險柜、防磁保險柜、防火防磁保險柜。按照面板及鎖具的開(kāi)啟方式可分為：電子密碼系列、指紋系列、機械密碼系列、刷卡系列、遙控系列、觸摸屏系列、IC卡感應系列等。為規范市場(chǎng)，提升保險柜行業(yè)發(fā)展，自2005年10月1日起，國家公安部規定：對未獲得強制產(chǎn)品認證證書(shū)和未加施CCC標志的防盜保險柜，不得出廠(chǎng)、銷(xiāo)售、進(jìn)口或者是在其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中使用。
2.保險柜的產(chǎn)業(yè)集群
隨著(zhù)我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，給保險箱（柜）產(chǎn)業(yè)的發(fā)展創(chuàng )造了良好的環(huán)境，國內現有保險箱（柜）生產(chǎn)企業(yè)1000余家，從事保險柜生產(chǎn)或銷(xiāo)售的人員達10余萬(wàn)人，產(chǎn)品銷(xiāo)往全國各地和110多個(gè)國家和地區。與其他行業(yè)相似，經(jīng)過(guò)市場(chǎng)的優(yōu)勝劣汰，國內保險柜行業(yè)出現了明顯的產(chǎn)業(yè)集群。目前，國內具備較大規模，且實(shí)力較強的保險柜（箱）生產(chǎn)企業(yè)主要分布在寧波、上海、黑龍江、河南、江西、廣東、河北等地。主要品牌有：艾譜、永發(fā)、全能、迪堡、飛云、花都、金虎、杰寶-大王、虎牌、富甲等。根據行業(yè)數據統計，行業(yè)排名前十位的企業(yè)的銷(xiāo)售額占全國保險柜（箱）銷(xiāo)售總量的55%。
3.市場(chǎng)需求分析
在發(fā)達國家，家庭擁有保險柜的比例達到90%，在我國比例不到5%。根據有關(guān)部門(mén)預計，在未來(lái)的10年里，我國家庭擁有保險柜的比例達到15%以上，按照現在的價(jià)格計算，市場(chǎng)容量至少增長(cháng)5倍以上；
再加上政府企業(yè)單位市場(chǎng)、酒店市場(chǎng)、越來(lái)越發(fā)達的金融市場(chǎng)，保險柜無(wú)疑是最近10年內發(fā)展速度最快的行業(yè)之一。
4.行業(yè)走勢分析
近幾年，國內各保險箱柜生產(chǎn)企業(yè)開(kāi)始注重產(chǎn)品的外觀(guān)設計和終端建設，并不斷加大技改投入，加快了產(chǎn)品的研發(fā)速度，促進(jìn)了整個(gè)行業(yè)的質(zhì)量管理水平的提升。部分掌握核心指紋研發(fā)技術(shù)的單位或企業(yè)，開(kāi)始涉足保險箱柜行業(yè)，利用技術(shù)核心優(yōu)勢推出產(chǎn)品，扮演“快魚(yú)吃慢魚(yú)”的好戲，在“指紋保險柜時(shí)代”異軍突起。沃爾瑪、麥德龍、家樂(lè )福等大型零售商紛紛來(lái)中國采購保險柜（箱），充分說(shuō)明了中國保險柜（箱）生產(chǎn)企業(yè)的生產(chǎn)組織、產(chǎn)品質(zhì)量、服務(wù)標準、研發(fā)水平已達到國際先進(jìn)的行列，具有很強的國際競爭力。
三、維爾指紋保險柜的戰略選擇
定位是品牌的核心。定位，被美國營(yíng)銷(xiāo)協(xié)會(huì )評為20世紀最重要的營(yíng)銷(xiāo)理念。定位基于企業(yè)優(yōu)勢與特質(zhì)、顧客心智中的價(jià)值、競爭者占位空隙進(jìn)行綜合考量，定位來(lái)源與外，卻塑造與內。浙江維爾公司進(jìn)軍民用市場(chǎng)的第一站是保險柜行業(yè)，取勢、明道、優(yōu)術(shù)、合眾、踐行是成功必備之路徑。
1.SWOT分析
優(yōu)勢、劣勢是基于內部，基于現狀與過(guò)去，機會(huì )與風(fēng)險基于外部，基于現狀與未來(lái)。通過(guò)SWOT分析，從而確定我們的策略。優(yōu)勢（Strengths）團隊優(yōu)勢：在維爾識別十幾年的運作基礎上，維爾電子經(jīng)過(guò)近2年的運作和實(shí)踐，基本上已組建了一支完整的技術(shù)研發(fā)隊伍、生產(chǎn)隊伍和營(yíng)銷(xiāo)隊伍。產(chǎn)品優(yōu)勢：在經(jīng)過(guò)一年多產(chǎn)品試上市后，公司及時(shí)調整思路。一方面在指紋模塊的應用性上去的進(jìn)展，同時(shí)投入巨資自行設廠(chǎng)生產(chǎn)保險箱柜體?？梢哉f(shuō)，在這樣的生產(chǎn)條件下，公司產(chǎn)品完全擺脫外協(xié)生產(chǎn)的種種弊端，在產(chǎn)品性?xún)r(jià)比上將占據優(yōu)勢。技術(shù)優(yōu)勢：維爾公司一直是一個(gè)專(zhuān)業(yè)研發(fā)指紋識別技術(shù)的公司，在“指紋生物識別技術(shù)”領(lǐng)域擁有自主產(chǎn)權和強大的研發(fā)能力。這種技術(shù)優(yōu)勢是其他保險箱柜行業(yè)所不具備的。弱勢（Weaknesses）品牌：目前我們不具有強大的民用產(chǎn)品品牌知名度和美譽(yù)度。渠道：維爾公司一直致力于行業(yè)銷(xiāo)售，沒(méi)有現成的民用產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道，同時(shí)缺乏民用產(chǎn)品銷(xiāo)售經(jīng)驗。但空白渠道也可以使我們輕裝上陣，相信通過(guò)努力，借鑒其他品牌優(yōu)秀經(jīng)驗，發(fā)揮“后發(fā)優(yōu)勢”，實(shí)現后發(fā)制人。機會(huì )（Opportunities）行業(yè)技術(shù)變革：目前國內保險箱柜正面臨著(zhù)“指紋識別技術(shù)”產(chǎn)業(yè)升級的關(guān)口，可以預見(jiàn)漠視或者放棄此項技術(shù)的企業(yè)，必將被保險箱柜行業(yè)鎖淘汰。只有那些擁有優(yōu)秀產(chǎn)品和核心技術(shù)的廠(chǎng)家，才能在新的變革成長(cháng)為行業(yè)領(lǐng)導者。產(chǎn)品同質(zhì)化：目前保險箱柜行業(yè)同質(zhì)化現象嚴重，部分有遠見(jiàn)的企業(yè)近幾年開(kāi)始主推烤漆系列產(chǎn)品來(lái)突圍。維爾公司可以發(fā)揮“后發(fā)優(yōu)勢”，沒(méi)有任何改造成本，跳過(guò)以往“大笨重”的設計直接進(jìn)入“保險柜美學(xué)設計”階段。威脅（Threats）老牌廠(chǎng)家：以艾譜、永發(fā)等老牌生產(chǎn)廠(chǎng)家，實(shí)力雄厚，同時(shí)已經(jīng)開(kāi)始涉及保險箱柜行業(yè)。這類(lèi)企業(yè)擁有強大的柜體生產(chǎn)能力和齊備的保險箱柜銷(xiāo)售渠道。老牌生產(chǎn)廠(chǎng)家雖然沒(méi)有核心指紋技術(shù)，但他們仍能在很長(cháng)的時(shí)間內繼續領(lǐng)跑保險箱柜行業(yè)。其他風(fēng)險：目前普通消費者對指紋識別技術(shù)的接受度仍比較低，指紋技術(shù)的民用化仍處于較低水平。
2.戰略選擇
通過(guò)SWOT分析，可以有兩種策略進(jìn)行選擇。策略一：更好！質(zhì)量更好、性?xún)r(jià)比更優(yōu)、形象更系統、更吸引人、渠道更豐富、傳播更多元而吸引力。策略二：創(chuàng )新！定位、產(chǎn)品、訴求、形象、渠道、傳播各個(gè)要素在行業(yè)內具有顯著(zhù)差異化。兩種策略方式解析：我們做得更好好像是個(gè)不錯的策略，那個(gè)顧客不喜歡更好的產(chǎn)品，更具性?xún)r(jià)比的產(chǎn)品。其實(shí)更好的策略卻是風(fēng)險最大。其一，我們產(chǎn)品在摸索期間，品質(zhì)的優(yōu)勢難以確立；
其二，更好不是事實(shí)，而是存在于顧客頭腦中，顧客專(zhuān)業(yè)知識的欠缺，加上非理性因素，使得真正更好的產(chǎn)品未必在市場(chǎng)上勝出。其三，更好需要資源的強力支持，長(cháng)期的等待。我們應該驅動(dòng)市場(chǎng)，全面差異化，改變行業(yè)本質(zhì)，創(chuàng )造市場(chǎng)未來(lái)，在保險柜行業(yè)，唯創(chuàng )新者開(kāi)啟嶄新未來(lái)！導向：生產(chǎn)導向到品牌導向，定位：不只講安全，將競品終點(diǎn)當成我們起點(diǎn)，我們講智能、美學(xué)、人性化。產(chǎn)品：不拘泥陳舊的款式，要美學(xué)化設計。形象：不工業(yè)化，更時(shí)尚化。傳播：贏(yíng)在公關(guān)、贏(yíng)在終端。
四、維爾指紋保險柜品牌策略
1.目標
顧客維爾驅動(dòng)市場(chǎng)戰略勢必要觸動(dòng)：中層以上的積極形態(tài)派與求進(jìn)務(wù)實(shí)派。目標顧客的年齡結構要比現有顧客群體年輕化。
2.品牌定位
為了更貼近民用市場(chǎng)，公司重新的品牌進(jìn)行了梳理和定義，保險柜產(chǎn)品細化化5大系列。
3.傳播策略
公關(guān)樹(shù)立品牌，廣告進(jìn)行地位的鞏固，并加高競爭壁壘。精準傳播尋找目標顧客，加強傳播效率，減小傳播成本。新傳播媒介，如網(wǎng)絡(luò )傳播，適應媒介在線(xiàn)化、互動(dòng)化的趨勢，低成本傳播。終端在保險箱柜這個(gè)行業(yè)特別重要的地位。終端發(fā)力，贏(yíng)在購買(mǎi)決策的臨門(mén)一腳，包括知名度建立、訴求理解、形象與偏好、通路促進(jìn)、刺激需求等。（1）產(chǎn)品媒體化。民用市場(chǎng)在初創(chuàng )階段，市場(chǎng)鋪貨較少，終端能見(jiàn)度不高，若傳播太多，單位產(chǎn)品均攤成本過(guò)高，且對于保險箱柜品類(lèi)，傳播主要目的是在終端使得保險柜客戶(hù)選擇維爾產(chǎn)品。A、新聞化：企業(yè)事件新聞化，軟文傳播：智能保險柜，省心更放心；
保險柜，也分男女款；
贊助盲人群體；
連連斷貨，商家在急求空運送貨。產(chǎn)品創(chuàng )新新聞化，軟文傳播。B、廣告：TVC創(chuàng )意：生活方式系列（保險柜更像一個(gè)炫彩盒子）；
將目標顧客向往的生活方式以象征物的方式予以呈現，比如visa、護照、名表、歌劇院票、健身卡、杜蕾斯、孩子的照片；
輕快地多次手指指向象征物；
幻化為一只蝴蝶；
記憶點(diǎn)：手指指向的動(dòng)作。平面廣告，以終端氛圍營(yíng)造為主。產(chǎn)品知識在終端循環(huán)播放。C、新傳播媒介：要善用網(wǎng)絡(luò )傳播，包括：網(wǎng)站優(yōu)化，利于被搜索引擎發(fā)現；
百度、google關(guān)鍵詞推廣；
投資類(lèi)、生活類(lèi)、建材家居網(wǎng)推廣；
19樓等區域互動(dòng)性平臺推廣；
微信、微博推廣。（2）精準傳播，尋找品牌家族。每個(gè)人所消費品牌就像一個(gè)家族，我們要找到更可能買(mǎi)維爾指紋保險柜的客戶(hù)。銀行的VIP會(huì )員、銀行的信用卡金卡客戶(hù)、移動(dòng)VIP客戶(hù)、4S店客戶(hù)、珠寶首飾店客戶(hù)、Emba學(xué)員、新開(kāi)張企業(yè)、新樓盤(pán)業(yè)主、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)業(yè)主等。
4.產(chǎn)品策略（1）產(chǎn)品策略的原點(diǎn)：在目前的保險柜行業(yè)，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)基本以模仿為主。維爾應該在顧客導向、競爭導向、企業(yè)核心能力導向相結合，并緊緊圍繞品牌理念，樹(shù)立產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。并以工藝設計、美學(xué)設計作支持。（2）建設全程產(chǎn)品的理念與執行：產(chǎn)品是顧客的全程體驗，品牌認知是通過(guò)產(chǎn)品體驗建立的，包括核心產(chǎn)品、附屬產(chǎn)品、產(chǎn)品。特別是指紋保險箱柜等專(zhuān)業(yè)化產(chǎn)品，全體產(chǎn)品應包括：有形產(chǎn)品：工業(yè)設計、人性化設計、材質(zhì)、價(jià)格，終端體驗：渠道選擇、終端陳列、終端生動(dòng)化物料、導購介紹，售后服務(wù)：相應時(shí)間、服務(wù)條款等，品牌推廣：公關(guān)、促銷(xiāo)、事件營(yíng)銷(xiāo)、廣告等。（3）從顧客體驗角度尋找產(chǎn)品創(chuàng )新的源泉：維爾智能產(chǎn)品發(fā)展之路也必然是從顧客與競爭的角度進(jìn)行分析，從而整合企業(yè)能力進(jìn)行產(chǎn)品定位、物理屬性規劃、功能設計、結構設計、品牌推廣、渠道建設。產(chǎn)品戰略是企業(yè)戰略的核心，產(chǎn)品戰略也是企業(yè)堅持不懈的功課。目前保險箱柜集中在鎖具結構、外形的競爭，維爾在指紋技術(shù)先勝一籌的情況下，人性化與美學(xué)化設計持續地為品牌注入活力。維爾在指紋識別技術(shù)具有顯著(zhù)優(yōu)勢，特別是攻克了兒童指紋識別、老人指紋識別的難關(guān)，此技術(shù)在兩年內具備領(lǐng)先優(yōu)勢，所以在兩年難得的歷史機遇下，必須形成品牌的領(lǐng)先優(yōu)勢，基于此，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)至少獲得以下三方面收益：技術(shù)優(yōu)勢，至少兩年內具有壟斷性；
產(chǎn)品差異化有利于獲取溢價(jià)效應；
在安防行業(yè)內極具差異化，引發(fā)業(yè)內及其社會(huì )傳播效應，利于樹(shù)立品牌。（4）新產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)提煉：安全、便捷、享受。中國第一款人性化美學(xué)保險柜，以科技帶來(lái)安全，人性帶來(lái)便捷，美學(xué)帶來(lái)享受，在保險箱柜行業(yè)形成顯著(zhù)優(yōu)勢。
參考文獻：
[1]郭毅.中國市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)總監資格證書(shū)考試教材[M].電子工業(yè)出版社,2006(03)
[2]菲利浦.科特勒.營(yíng)銷(xiāo)管理[M].上海人民出版社,2004(03)
保險公司柜面工作總結范文第2篇
【關(guān)鍵詞】 一專(zhuān)雙控 開(kāi)關(guān)柜 風(fēng)險 評估改進(jìn)
1 專(zhuān)業(yè)管理的理念或策略
1.1 專(zhuān)業(yè)管理的理念
全面貫徹 “安全第一，預防為主，綜合治理”的安全工作方針，圍繞開(kāi)關(guān)柜檢修作業(yè)全過(guò)程，辨識檢修作業(yè)安全風(fēng)險，突出超前預控，落實(shí)關(guān)鍵環(huán)節管控措施，做到“能控、可控、在控”，防范人身傷害和人為責任事故發(fā)生。
1.2 專(zhuān)業(yè)管理的策略
推行“一專(zhuān)雙控”，提升開(kāi)關(guān)柜檢修作業(yè)安全風(fēng)險管控水平：
（1）一專(zhuān)，成立一支專(zhuān)業(yè)技術(shù)全面，安全意識強，對開(kāi)關(guān)柜作業(yè)有豐富經(jīng)驗的開(kāi)關(guān)柜檢修專(zhuān)業(yè)小組，其主要職責為：開(kāi)關(guān)柜課題研究攻關(guān)，探討開(kāi)關(guān)柜檢修作業(yè)安全風(fēng)險管控手段，并對開(kāi)關(guān)柜檢修作業(yè)全過(guò)程進(jìn)行督導。（2）雙控，即通過(guò)把好“四個(gè)關(guān)口”落實(shí)“安全管理控制措施”；
通過(guò)落實(shí)“四個(gè)環(huán)節”強化“安全技術(shù)控制措施”，全過(guò)程、全方位提升開(kāi)關(guān)柜作業(yè)風(fēng)險管控。其中把好“四個(gè)關(guān)口”，即把好“三措一案”、“工作的許可監護”、“使用開(kāi)關(guān)柜分布走向圖”、“上崗到位”四個(gè)安全管理控制措施關(guān)；
落實(shí)“四個(gè)環(huán)節”，即為落實(shí)“五防閉鎖裝置”、“工作票安全措施”、“使用防觸電擋板”、“帶電指示裝置”四個(gè)技術(shù)控制措施。
2 管理方法
2.1 持續創(chuàng )新、改進(jìn)和提升
（1）檢修人員在每次開(kāi)關(guān)柜檢修作業(yè)完工后，在班后會(huì )上，對本次工作進(jìn)行評估，有問(wèn)題和建議時(shí)，直接反饋到專(zhuān)業(yè)小組。（2）專(zhuān)業(yè)小組開(kāi)展每月分析，分析歷次作業(yè)出現的問(wèn)題，總結工作亮點(diǎn)，提出改進(jìn)措施。（3）每半年，專(zhuān)業(yè)小組組織相關(guān)領(lǐng)導、管理人員、技術(shù)人員對開(kāi)關(guān)柜檢修作業(yè)安全風(fēng)險管控進(jìn)行評估，優(yōu)化管理流程，創(chuàng )新技術(shù)措施，對工作成績(jì)優(yōu)異的員工適當給予激勵。
2.2 創(chuàng )新防觸電擋板
針對小車(chē)開(kāi)關(guān)，創(chuàng )新使用防觸電擋板，著(zhù)力解決小車(chē)開(kāi)關(guān)拉出后，開(kāi)關(guān)倉內工作，防誤碰帶電部位的問(wèn)題。根據防觸電措施技術(shù)原理差異，小車(chē)開(kāi)關(guān)柜內作業(yè)防觸電技術(shù)措施有擋板閉鎖裝置和傳動(dòng)機構閉鎖裝置兩種。
2.3 確保流程正常運行的人力資源保證
（1）安全監察質(zhì)量部，牽頭開(kāi)關(guān)柜檢修作業(yè)安全風(fēng)險管控提升工作，負責組建專(zhuān)業(yè)小組，負責三措一案審核、工作現場(chǎng)稽查、上崗到位、安全教育培訓、參加專(zhuān)業(yè)小組考評會(huì )并提出意見(jiàn)。（2）安全保障部門(mén)，負責人員培訓、三措一案審核，上崗到位、定期組織開(kāi)展專(zhuān)業(yè)小組技能評估，參加專(zhuān)業(yè)小組考評會(huì )并提出意見(jiàn)；
（3）專(zhuān)業(yè)小組負責與上級部門(mén)溝通，工作安排、組織開(kāi)展每月分析會(huì )和專(zhuān)業(yè)小組考評會(huì )；
對作業(yè)現場(chǎng)流程、各人員的安全責任落實(shí)進(jìn)行監督，及時(shí)總結工作中的問(wèn)題及亮點(diǎn)。（4）各運單位落實(shí)“雙控”措施，負責開(kāi)關(guān)柜內設備分布圖匯編。
3 專(zhuān)業(yè)管理的評估與改進(jìn)
3.1 專(zhuān)業(yè)管理的評估方法
（1）檢修人員在每次開(kāi)關(guān)柜檢修作業(yè)完工后，在班后會(huì )上，對本次工作進(jìn)行評估，有問(wèn)題和建議時(shí)，直接反饋到專(zhuān)業(yè)小組。（2）專(zhuān)業(yè)小組，不定時(shí)的對開(kāi)關(guān)柜檢修作業(yè)現場(chǎng)工作進(jìn)行檢查、督導，對執行不力的，進(jìn)行考核；
對執行過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題和難題，持續改進(jìn)和提升。（3）專(zhuān)業(yè)小組開(kāi)展每月分析，分析歷次作業(yè)出現的問(wèn)題，總結工作亮點(diǎn)，提出改進(jìn)措施。（4）每半年，專(zhuān)業(yè)小組組織相關(guān)領(lǐng)導、管理人員、技術(shù)人員對開(kāi)關(guān)柜檢修作業(yè)安全風(fēng)險管控進(jìn)行評估，優(yōu)化管理流程，創(chuàng )新技術(shù)措施，對評相關(guān)工作成績(jì)優(yōu)異人員適當給予激勵。
3.2 專(zhuān)業(yè)管理存在的問(wèn)題
（1）部分型號的開(kāi)關(guān)柜分布走向圖沒(méi)有經(jīng)過(guò)停電核實(shí)，部分型號的開(kāi)關(guān)柜分布走向圖還不完善。（2）由于各開(kāi)關(guān)柜尺寸差異，防觸電擋板，特別是傳動(dòng)機構閉鎖裝置還不能滿(mǎn)足所有型號的開(kāi)關(guān)柜。（3）目前的技防手段還不豐富，有待于進(jìn)一步創(chuàng )新。
3.3 今后的改進(jìn)方向或策略
（1）進(jìn)一步完善各種型號開(kāi)關(guān)柜分布走向圖，結合停電進(jìn)行核對。（2）進(jìn)一步完善防觸電擋板技防措施，同時(shí)，為實(shí)現安全生產(chǎn)積極創(chuàng )新，研發(fā)更多的技防措施。
4 推廣應用可行性分析
4.1 推廣可行性
我們經(jīng)過(guò)多年實(shí)踐探索，認真總結，推行“一專(zhuān)雙控”的管理策略，其建立的風(fēng)險管控機制是健全的、工作流程是科學(xué)的、風(fēng)險控制措施是合理的，嚴格執行該策略能有效控制開(kāi)關(guān)柜檢修作業(yè)風(fēng)險，切實(shí)防范人身事件發(fā)生。我們認為，該經(jīng)驗適合在省公司各市公司推廣應用。
4.2 推廣建議
（1）嚴格過(guò)程監督考核。加強全過(guò)程的組織和督導，對執行不到位的要嚴格考核。（2）確保實(shí)現閉環(huán)管控。對流程中發(fā)現的各項問(wèn)題，要及時(shí)反饋，及時(shí)調整。（3）注意及時(shí)總結提高。定期開(kāi)展評估，分析問(wèn)題，研究對策，確保持續提升。
5 其他相關(guān)問(wèn)題
襄陽(yáng)公司研制的小車(chē)開(kāi)關(guān)柜“防觸電擋板”，極具實(shí)用性，得到省公司的認可，并下發(fā)了《防觸電、防倒桿、防高墜作業(yè)裝備使用規定（試行）》的通知（電司安監〔2012〕23號）， 在全省系統推廣應用。
參考文獻：
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[2]孫成寶.變電檢修[M].北京：中國電力出版社，2003.12.
保險公司柜面工作總結范文第3篇
據悉，《通知》包括五個(gè)方面內容：一是要求保險公司按照法律法規規定和協(xié)議的約定向商業(yè)銀行支付手續費，嚴禁保險公司及業(yè)務(wù)人員以任何名義、任何形式向商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或柜員支付合作協(xié)議規定之外的其他任何費用，包括業(yè)務(wù)推動(dòng)費以及以業(yè)務(wù)競賽或激勵名義給予的其他利益。二是保險公司和機構應當正確引導客戶(hù)理性選擇購買(mǎi)保險產(chǎn)品，嚴禁以任何名義、任何形式給予銀行保險客戶(hù)除保險合同約定外的現金、實(shí)物或其他利益。三是保險公司應當按照財務(wù)制度據實(shí)列支銀保專(zhuān)管員工資、培訓費、手續費及其他各項營(yíng)業(yè)費用，嚴禁虛列費用套取資金用于帳外支付手續費及其它開(kāi)支。四是保險公司和商業(yè)銀行應當切實(shí)加強銀行保險業(yè)務(wù)的宣傳和信息披露管理。嚴禁保險公司分支機構、銀行網(wǎng)點(diǎn)或銷(xiāo)售人員擅自印制宣傳材料或進(jìn)行誤導宣傳。五是大連保監局將進(jìn)一步加大對銀行業(yè)務(wù)的監督檢查力度，對檢查發(fā)現的問(wèn)題除了對保險公司給予行政處罰以外，還要對公司高管及其他責任人員給予行政處罰。同時(shí)，依據《保險兼業(yè)管理暫行辦法》和有關(guān)法律法規追究銀行機構的責任。六是要求大連市保險行業(yè)協(xié)會(huì )充分發(fā)揮行業(yè)自律作用，加強對銀行業(yè)務(wù)銷(xiāo)售費用、銷(xiāo)售行為的約束，對違反自律公約的成員單位采取相應制裁措施。
據了解，銀行業(yè)得天獨厚的客戶(hù)資源使其成為險企競相追逐的戰略合作伙伴，而作為銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)收入之外的輔收入來(lái)源之一，銀行業(yè)也普遍將銀代險業(yè)務(wù)作為一項重要的業(yè)務(wù)進(jìn)行開(kāi)發(fā)。按照有關(guān)規定要求，保險公司通常按照合作銀行(以分行“大帳”為結算單位)相關(guān)險種業(yè)務(wù)銷(xiāo)售額度回饋正常的經(jīng)營(yíng)手續費。
然而，就全國行業(yè)而言，隨著(zhù)近年來(lái)銀代險市場(chǎng)競爭的加劇，有的基層保險公司因自上而下的保費規模壓力使然，不同程度出現以各種名目對銀行保險柜員施以現金和實(shí)物激勵即私結手續費的行為。
始終把行業(yè)內外經(jīng)營(yíng)秩序作為首要工作來(lái)抓的大連保監局對此高度關(guān)注，把其提升為反保險商業(yè)賄賂和規避保險經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的階段性戰役開(kāi)始全面圍剿，在近期內連續召開(kāi)兩次由轄區壽險分公司總經(jīng)理和銀代險主管副總經(jīng)理參加的專(zhuān)題會(huì )議，會(huì )議通過(guò)各公司投票評比銀代險經(jīng)營(yíng)秩序最差單位及制裁建議，每位老總自查問(wèn)題談意見(jiàn)，由行業(yè)協(xié)會(huì )宣布制裁措施，在全行業(yè)引起強烈反響，各分公司積極將信息反饋回各自總公司，所有公司一致認為規范手續費支付不僅可以降低經(jīng)營(yíng)成本，而且有利于杜絕經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和法律風(fēng)險，對確保業(yè)務(wù)持續穩定健康發(fā)展具有重要意義，紛紛表態(tài)支持大連保監局治理私結手續費的決心。
保險公司柜面工作總結范文第4篇
2017年保險工作心得體會(huì )?1 一，堅決積極調整保費結構，提高保費內涵價(jià)值，穩定收展隊伍。
進(jìn)入xx年以來(lái)，收展部緊密?chē)@公司工作指導方向，以2017年期及以上期交產(chǎn)品為xx年的主要業(yè)務(wù)指標，深挖xx年期及以上期交產(chǎn)品的賣(mài)點(diǎn)及價(jià)值，及時(shí)向全體收展伙伴貫徹宣導，銷(xiāo)售xx年期及以上產(chǎn)品的意義，全體收展伙伴積極響應，截止6月27日，二部收展部已完成xx年期及以上險種保費為101.58萬(wàn)，完成全年計劃的65.54%，按時(shí)完成了市公司要求的60%的半年進(jìn)度。通過(guò)半年的xx年期及以上險種的銷(xiāo)售，在提高公司內涵價(jià)值的同時(shí)對穩定隊伍起到了積極作用，很多收展伙伴通過(guò)銷(xiāo)售以上險種認清的壽險保障的本質(zhì)，也在公司的廣大孤單客戶(hù)資源中很好的樹(shù)立的公司的美譽(yù)度。
二，夯實(shí)組織基礎，擴大組織發(fā)展，建立三高團隊。
組織人力發(fā)展是壽險不斷發(fā)展主題。xx年以來(lái)收展部深刻認識到這一點(diǎn)。在年初就積極通過(guò)人才市場(chǎng)，網(wǎng)絡(luò )招聘，同業(yè)引進(jìn)等方式加大增員力度，經(jīng)過(guò)努力收展部持證人力從年初35人，發(fā)展 到目前49人，超額完成市公司半年人力發(fā)展要求，基本完成全年50人的發(fā)展目標。在增員的同時(shí)嚴格加大篩選，為打造三高團隊輸送優(yōu)秀人才，同時(shí)加大培訓力度，打造專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售隊伍。
三，倡導共同創(chuàng )富，樹(shù)立典型帶動(dòng)，人人成功創(chuàng )富。
萬(wàn)眾創(chuàng )富大賽這一省公司的重要舉措，對一線(xiàn)全體營(yíng)銷(xiāo)人員起到了非常有力的促動(dòng)作用。進(jìn)入xx年我收展部認真分析往年經(jīng)驗，總結出模范帶動(dòng)的積極作用，特別是收展這一隊伍，如何在年輕化的隊伍中樹(shù)立標桿，帶動(dòng)全體收展伙伴創(chuàng )富成為今年增員，留員的工作重點(diǎn)。加大對新人的培育工作，設專(zhuān)人跟進(jìn)所有入司新人，各層級主管緊密配合的思路。截止目前收展部入司半年多點(diǎn)的新人xx伙伴fyc已達61402元，無(wú)論對新人帶動(dòng)還是對老伙伴的促動(dòng)都起到了積極的作用。
四，及時(shí)總結經(jīng)驗，認真分析原因，迅速反應調整工作思路。
在每一階段的工作，收展部都要進(jìn)行總結評估。雖然在這半年的 工作中收展工作取得了一些的成績(jì)，但與發(fā)展要求，與先進(jìn)公司相比還有很大的差距。20xx年在積極發(fā)揚以上成果的同時(shí)，我們還有很多工作需要調整，以更好更快的適應形勢發(fā)展需要，跟上公司步伐。
1，在繼續保持發(fā)展xx年期及以上業(yè)務(wù)的同時(shí)，增加短期意外和短期健康險的銷(xiāo)售力度，特別是卡單銷(xiāo)售，開(kāi)發(fā)更多有針對性的專(zhuān)題，為全體收展伙伴展業(yè)提供有力支持。
2，加強各項基礎管理工作。對收展人員的面訪(fǎng)率和活動(dòng)管理進(jìn)行每周檢查，每月總結的層層把關(guān)，培養全體收展人員堅持有效拜訪(fǎng)的習慣。
3，提高區域經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。根據時(shí)機結合公司和各區域特點(diǎn)舉行適宜的社區活動(dòng)，把區域收展做到實(shí)處，真正做到區域經(jīng)營(yíng)的有效帶動(dòng)作用，樹(shù)立國壽品牌影響力。
4，針對各層級伙伴，做好532經(jīng)營(yíng)。提高隊伍的有效人力占比，穩定隊伍基礎。
5，加強各級主管的培訓學(xué)習。主管作為公司組織的基礎骨干是管理隊伍的基石。下半年在主管的培養上增加力度，提高主管的自主經(jīng)營(yíng)意識和管理能力。
6，培養團隊文化和凝聚力。將二部收展團隊文化用真誠贏(yíng)得感動(dòng)，用專(zhuān)業(yè)贏(yíng)得尊重，讓優(yōu)秀成為一種習慣深入到日常管理中，逐漸建立團隊影響力。
2017年保險工作心得體會(huì )篇2 2017年，史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會(huì )成功舉辦、全球金融風(fēng)暴的暴發(fā)無(wú)一不把本就不平靜的經(jīng)濟環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環(huán)境下，在縣委、政府和上級公司的正確領(lǐng)導下，在各職能部門(mén)的密切支持和配合下，我司牢固樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān)，努力實(shí)踐三個(gè)代表重要思想，通過(guò)全體員工的奮力拼搏，開(kāi)拓創(chuàng )新，勇于進(jìn)取，公司業(yè)務(wù)取得了長(cháng)足發(fā)展，業(yè)務(wù)規模創(chuàng )造了歷史同期最高紀錄?；仡櫼荒甑墓ぷ?，既有成功的經(jīng)驗，也暴露了一些不足，為了總結經(jīng)驗，改進(jìn)不足，現將全年工作總結如下。
一、基本經(jīng)營(yíng)情況。
截止至2017年12月31日，**縣支公司共實(shí)現總保費1956萬(wàn)元(預)，其中：首年期繳保費296萬(wàn)元(預)，短期險保費266萬(wàn)元，團體年金保費54萬(wàn)元，中介業(yè)務(wù)保費733萬(wàn)元(預)，續期保費607萬(wàn)元(預)。共支付各類(lèi)賠款、滿(mǎn)期(生存)保險金658萬(wàn)元(預)，其中：短期意外險賠款20萬(wàn)元(預)，簡(jiǎn)單賠付率為20%(預);短期健康險賠款100萬(wàn)元(預)，簡(jiǎn)單賠付率為84%(預)，短期險綜合簡(jiǎn)單賠付率為39%(預)。
二、團結一心，個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。
個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續經(jīng)營(yíng)、穩健發(fā)展的基礎。20xx年伊始，根據省、州公司各個(gè)時(shí)期的企劃，我公司還根據自身實(shí)際情況制訂了相應的激勵措施，利用產(chǎn)說(shuō)會(huì )、客戶(hù)答謝會(huì )等多種銷(xiāo)售模式，抓住金彩明天等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經(jīng)過(guò)辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。
20xx全年我司共實(shí)現首年期繳保費296萬(wàn)元(預)，完成州分公司下達全年任務(wù)的101%(預)，圓滿(mǎn)完成預定的保費任務(wù)目標。首年期繳保費規模達到歷史最高峰。
核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開(kāi)始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷(xiāo)售精英進(jìn)行技能提升培訓、重金聘請北京專(zhuān)家進(jìn)行增員指導，把展業(yè)和增員結合起來(lái)，通過(guò)增員來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠來(lái)帶動(dòng)增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動(dòng)，他們無(wú)時(shí)無(wú)刻不在關(guān)注著(zhù)自己的屬員，幫其解困、助其成長(cháng)、讓其心安，正是他們無(wú)私而偉大的博愛(ài)精神，讓我們的員工感覺(jué)到了公司的溫暖，做到了有愛(ài)留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發(fā)展壯大。
三、奮勇拼搏，團體業(yè)務(wù)穩中有升。
團體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營(yíng)成效體現的重要指標，也是產(chǎn)、壽險兩類(lèi)保險的交集市場(chǎng)，因此，競爭尤其激烈。在與多個(gè)競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業(yè)務(wù)共收取保險費266萬(wàn)元。四季度經(jīng)營(yíng)指標重新下達后，我司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標。
一年來(lái)，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時(shí)積極加強與有關(guān)部門(mén)的溝通與協(xié)作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏(yíng)得市場(chǎng)。
四、雄踞市場(chǎng)主導，再創(chuàng )中介輝煌。
今年上半年，省公司發(fā)出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰，我們并沒(méi)有退縮，按照省、州公司的統一布署和安排，我們積極聯(lián)系各機構和網(wǎng)點(diǎn)，加強業(yè)務(wù)指導和促成。在認真為網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)工作的同時(shí)，我們還發(fā)動(dòng)全司員工共同努力，全司一心，加大自營(yíng)業(yè)務(wù)規模，做到不等、不靠。通過(guò)全司員工和各機構的共同努力，我司上半年共實(shí)現保費452萬(wàn)元，雖然這一成績(jì)同州公司下達的任務(wù)目標還有一定的差距，但這一成績(jì)已經(jīng)創(chuàng )造出**公司中介業(yè)務(wù)歷史新高，半年的業(yè)務(wù)規模是2017年全年的3倍多。這大大穩固了**國壽的市場(chǎng)占有率，體現了中國人壽領(lǐng)軍市場(chǎng)的主導地位。
至此，我司全年共完成中介業(yè)務(wù)保費652萬(wàn)元(預)，創(chuàng )造歷史最好成績(jì)。
五、服務(wù)社會(huì )主義新農村，農村保險工作大提速。
為積極響應中央關(guān)于建設社會(huì )主義新農村的號召，全面落實(shí)總、省公司提出的鞏固城市、拓展兩鄉戰略，我公司增強了發(fā)展農村市場(chǎng)的責任感、使命感和緊迫感，加深了對兩鄉強則縣域強，縣域強則全省興的理解和認識，農村保險工作開(kāi)始提速。
由于我縣經(jīng)濟欠發(fā)達，農村群眾經(jīng)濟狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實(shí)際，根據上級公司鄉鎮有點(diǎn)，村村有人的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個(gè)鄉(鎮)設立服務(wù)點(diǎn)，培訓駐村業(yè)務(wù)員，把保險服務(wù)延伸到農村，極大地方便了當地群眾，減少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當地群眾的好評，并得到了鄉(鎮)黨委、政府的大力支持與肯定。
六、以人為本，誠信服務(wù)。
服務(wù)是企業(yè)的生存之本，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來(lái)。
我們堅持以人為本、客戶(hù)至上的服務(wù)理念，想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急。對于出現重大事故的家庭，我們沒(méi)有死板地執行規定，而是以最快的時(shí)間確定事故性質(zhì)，然后第一時(shí)間將賠款送到客戶(hù)家中，幫助他們渡過(guò)難關(guān)，而為此增加的理賠成本已逾萬(wàn)元。全年我司客戶(hù)服務(wù)部門(mén)已受理各類(lèi)理賠、滿(mǎn)期(生存金)給付案件金額658萬(wàn)元(預)。我們辛勤的勞動(dòng)，也得到了廣大客戶(hù)的信賴(lài)和認同，在以后的工作中，我們還將繼續以快速、專(zhuān)業(yè)、高效、準確的服務(wù)為廣大客戶(hù)提供一流的服務(wù)。
2017年保險工作心得體會(huì )篇3 2017年的工作已接近尾聲，一年來(lái)，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，各部門(mén)同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成績(jì)。
今年以來(lái)，公司經(jīng)理室繼續以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內務(wù)管理并重，實(shí)現兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團結奮進(jìn)，客服管理工作取得了一定的成績(jì)，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過(guò)開(kāi)展集中、統一的客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步整合服務(wù)資源，促進(jìn)以保單為中心的服務(wù)向以客戶(hù)為中心的服務(wù)轉型，不斷提升服務(wù)水平，創(chuàng )造客戶(hù)價(jià)值，積極承擔社會(huì )責任，為公司永續經(jīng)營(yíng)打下堅實(shí)的基?？蛻?hù)服務(wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標，在做好本職工作的同時(shí)做好服務(wù)創(chuàng )新，體現在以下幾個(gè)方面。
一、在制度建設方面，繼續加強客戶(hù)服務(wù)基礎管理工作，進(jìn)一步完善相關(guān)管理制度
1、主要從內強素質(zhì)、外樹(shù)形象著(zhù)手，通過(guò)狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進(jìn)一步提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，樹(shù)立公司良好的對外形象。
一個(gè)優(yōu)秀的團隊須有一個(gè)素質(zhì)、技術(shù)過(guò)硬的服務(wù)隊伍，今年以來(lái)，我部著(zhù)重從完善制度著(zhù)手，通過(guò)加大制度的執行力不斷加大服務(wù)考核力度，以進(jìn)一步提高客服人員綜合素質(zhì)。
針對我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規范現象的問(wèn)題，我司客戶(hù)服務(wù)部著(zhù)力抓好全體客戶(hù)服務(wù)人員的服務(wù)規范性，并從加強服務(wù)意識、強化服務(wù)執行標準等幾方面對客戶(hù)服務(wù)人員做了一些強化訓練，加大了現場(chǎng)監督考核力度，現場(chǎng)檢查，現場(chǎng)指導，并予以相應處罰。通過(guò)一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規范性，服務(wù)禮儀的執行上也有了一個(gè)很大的提升，也為我司不斷提高服務(wù)水平奠定了很好的基礎作用。
獻祝福網(wǎng)
2017年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達70%。此次全國系統的柜面人員考試，加強了客服人員對專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，也提升了客戶(hù)服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。
二、強化業(yè)務(wù)制度學(xué)習，樹(shù)立執行理念，確保制度執行力全面有效開(kāi)展
為進(jìn)一步強化公司業(yè)務(wù)管理制度執行力建設，從制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅強保障，客戶(hù)服務(wù)部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學(xué)習的文件和制度，進(jìn)行了認真梳理及匯集，并制定了業(yè)務(wù)管理強化制度執行力工作及學(xué)習計劃，按照學(xué)習計劃，定期組織客服人員通過(guò)集中學(xué)習和自學(xué)的方式全面、系統地對相關(guān)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行了學(xué)習，要求所有參加人員認真做好學(xué)習筆記、進(jìn)行測試并撰寫(xiě)學(xué)習心得;根據測試及檢查情況，要求各相關(guān)崗位撰寫(xiě)整改報告。從自身出發(fā)，樹(shù)立了強化風(fēng)險意識，確保了此項工作的全面有效開(kāi)展，切實(shí)提高了我司制度遵循和依法合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。
三、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷(xiāo)售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結合
我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶(hù)推出國壽1+n服務(wù)計劃。旨在通過(guò)舉辦客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)，不斷密切公司與客戶(hù)的關(guān)系，進(jìn)一步提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，樹(shù)立公司良好的對外形象。為切實(shí)有效的開(kāi)展活動(dòng)，公司成立領(lǐng)導小組和工作組，并加強了對此項工作的宣傳力度，按照活動(dòng)組織、宣傳方案逐一落實(shí)并有效實(shí)施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強了客戶(hù)忠誠度，進(jìn)一步提升公司服務(wù)水平，充分維護了客戶(hù)權益，樹(shù)立了公司良好社會(huì )形象。并通過(guò)上門(mén)送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作提供了很好的基礎，也為加強我司與單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動(dòng)的舉辦不僅增進(jìn)了客戶(hù)關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動(dòng)業(yè)務(wù)增長(cháng)注入了新的活力。
四、從服務(wù)的本身出發(fā)，一切為了客戶(hù)著(zhù)想，不斷創(chuàng )新服務(wù)內容
1、積極配合分公司做好vip客戶(hù)工作為了進(jìn)一步構建公司vip客戶(hù)服務(wù)體系，為vip客戶(hù)提供附加值服務(wù)工作，分公司開(kāi)展了面向全區vip客戶(hù)提供特約商家優(yōu)惠服務(wù)的活動(dòng)，通過(guò)此項活動(dòng)的開(kāi)展，為樹(shù)立公司良好社會(huì )形象起到了一個(gè)良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。
2、公司理賠部把上門(mén)送賠款工作做細做新，積極為學(xué)生險業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，繼續加強對一些在社會(huì )上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現公司人性化的理賠服務(wù)。
繁忙的工作，有成績(jì)也有不足，在做好總結的同時(shí)，要不斷改進(jìn)，現就不足與差距結合2017年的工作如何進(jìn)行改進(jìn)做如下安排：
咳嗽
針對客戶(hù)服務(wù)部今年以來(lái)人員調整的客觀(guān)原因，客戶(hù)服務(wù)部新入人員對專(zhuān)業(yè)知識及業(yè)務(wù)技能的缺乏，2017年，我部將繼續采取多種方式及途徑，對所轄員工進(jìn)行定期與不定期的培訓，從本職工作做起，對于相關(guān)崗位技能進(jìn)行專(zhuān)門(mén)培訓，加強所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對性地組織和開(kāi)展業(yè)務(wù)知識及服務(wù)禮儀培訓，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時(shí)進(jìn)行傳達及學(xué)習，真正領(lǐng)會(huì )其操作要領(lǐng)，將其運用到實(shí)際操作中。通過(guò)培訓，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶(hù)服務(wù)。
(二)配合公司團險、中介、個(gè)險三支銷(xiāo)售渠道各項業(yè)務(wù)競賽活動(dòng)的開(kāi)展，更好地對業(yè)務(wù)發(fā)展提供強有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障積極配合公司團險、中介、個(gè)險三支銷(xiāo)售渠道開(kāi)展各項業(yè)務(wù)競賽活動(dòng)，全力促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續、健康地發(fā)展。
(三)以服務(wù)為本，促進(jìn)銷(xiāo)售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作緊密結合，全面詮釋國壽1+n服務(wù)內涵
1、配合分公司在全區范圍內將要實(shí)行的銀行、郵政轉賬收費、轉賬付費項目實(shí)施方案，保證此項目的順利實(shí)施。
2、保證兩鴻滿(mǎn)期給付、轉保工作和銀行、郵政轉賬收付費工作的順利進(jìn)行，同時(shí)為了提高銷(xiāo)售人員活動(dòng)量，挖掘積累客戶(hù)，有效整合客戶(hù)資源，做好客戶(hù)的二次開(kāi)發(fā)，努力促進(jìn)轉保，為2017年開(kāi)門(mén)紅奠定基礎，以進(jìn)一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強客戶(hù)對公司的滿(mǎn)意度。
3、進(jìn)一步加強柜面管理工作，營(yíng)建良好的學(xué)習氛圍，組織培訓與自我學(xué)習相結合，建立體系化的培訓教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。
總之，客戶(hù)服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強客服隊伍建設為根本，以加強柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點(diǎn)，以人員管理辦法為后盾，以教育訓練為基礎，積極推進(jìn)柜面職場(chǎng)標準化建設，不斷創(chuàng )新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴格的品質(zhì)管理辦法和監督、考核機制，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，提升柜面運營(yíng)能力，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，樹(shù)立中國人壽熱情、真誠的服務(wù)形象，使柜面真正承擔起中國人壽品牌載體的重任。
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保險公司柜面工作總結范文第5篇
【關(guān)鍵詞】銀行；
保險業(yè)務(wù)；
影響；
對策
2010年11月，銀監會(huì )下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行保險業(yè)務(wù)合規銷(xiāo)售與風(fēng)險管理的通知》，2011年3月，銀監會(huì )與保監會(huì )聯(lián)合《商業(yè)銀行保險業(yè)務(wù)監管指引》，在不到半年時(shí)間里，監管機構相繼出臺兩次新規，不斷加強對商業(yè)銀行保險業(yè)務(wù)的管理。銀保新規對商業(yè)銀行保險業(yè)務(wù)提出了多項規范性要求，其中，“商業(yè)銀行不得允許保險公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)”是新規的核心內容之一，對銀保銷(xiāo)售渠道產(chǎn)生了較大影響。本文針對銀保新規對銀行保險業(yè)務(wù)帶來(lái)的影響進(jìn)行了分析探討，并結合全省農行實(shí)際，提出相關(guān)對策建議。
一、新規出臺背景
（一）加強風(fēng)險管控，保護銀行業(yè)品牌
近十年來(lái)，銀行保險作為一項金融創(chuàng )新在全國快速發(fā)展，為銀行增加了可觀(guān)的中間業(yè)務(wù)收入，已成為各商業(yè)銀行不可或缺的戰略性中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品。銀行渠道也成為壽險公司第一大銷(xiāo)售渠道，是增長(cháng)速度最快、成本相對較低的渠道。各大保險公司為迅速占領(lǐng)市場(chǎng)，提高份額，大量派駐銀管員到銀行網(wǎng)點(diǎn)，而銀管員為追求業(yè)績(jì)，主、客觀(guān)的忽視如實(shí)告知和風(fēng)險提示義務(wù)，甚至誤導客戶(hù)購買(mǎi)保險產(chǎn)品的現象時(shí)有發(fā)生，因保險產(chǎn)生的糾紛近年來(lái)不斷增加，嚴重影響了銀行的社會(huì )形象。因此，為了保護銀行業(yè)整體品牌形象，提高銀行業(yè)社會(huì )信用度，銀監機構新規成為一種必然。
（二）規范銷(xiāo)售行為，保護消費者權益
由于銀管員在銷(xiāo)售過(guò)程中存在避重就輕的誤導行為，消費者往往是在沒(méi)有充分準確的理解產(chǎn)品條款的情況下購買(mǎi)了保險產(chǎn)品，產(chǎn)品本身的功能與消費者預期存在較大差距，很多產(chǎn)品沒(méi)有銷(xiāo)售給適合的對象，消費者利益一定程度上受到損害。出于對消費者利益的保護監管部門(mén)出臺了新規。
（三）改變駐點(diǎn)銷(xiāo)售模式，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康持續發(fā)展
由于保險駐點(diǎn)銷(xiāo)售存在誤導等問(wèn)題，銀行、保險公司和消費者三方長(cháng)遠利益受到嚴重危害。各保險公司之間互相詆毀、相互撤單，在很多網(wǎng)點(diǎn)形成惡性競爭，加之，客戶(hù)對保險公司派駐的銀管員身份認識模糊，大部分客戶(hù)認為銀管員是銀行工作人員，一定程度上嚴重損害了銀行的良好信譽(yù)。同時(shí)，銀行柜員長(cháng)期依賴(lài)銀管員，自主營(yíng)銷(xiāo)的意識和技能得不到有效提升，不能滿(mǎn)足綜合化經(jīng)營(yíng)后銀行柜員承擔更多營(yíng)銷(xiāo)職能的要求，影響了銀保業(yè)務(wù)健康持續發(fā)展。因此，監管機構出臺新規尤為必要和迫切。
二、銀保新規對銀行保險業(yè)務(wù)的影響
（一）保費規模和手續費收入大幅下降
新規出臺后，保險公司銀管員退出銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，銀行柜員則要承擔全部營(yíng)銷(xiāo)職能，而柜員自主營(yíng)銷(xiāo)意識的培養和技能的提高在短期內難以達到理想效果，銀行銷(xiāo)售業(yè)績(jì)受到較大沖擊。2012年前9個(gè)月，與農行合作的國壽、太平洋、新華、泰康、人保壽、合眾、平安和英大等8家公司銀保業(yè)務(wù)均出現大幅下滑，平均降幅達29.2%，最大的超過(guò)70%。工、農、建、中四大行中，農行保費規模降幅為16.3%，低于平均水平近13個(gè)百分點(diǎn)；
四大行手續費收入平均降幅為14.7%，農行是唯一保持不下降的行（同比增加20萬(wàn)元），工行、建行和中行降幅分別為33.3%、10.4%和21%。
（二）柜臺人員營(yíng)銷(xiāo)壓力增大
一筆保險業(yè)務(wù)從接觸、營(yíng)銷(xiāo)、促成、出單，一般需要20―30分鐘時(shí)間，銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)種類(lèi)繁多，柜面客戶(hù)排隊現象普遍，柜員專(zhuān)注營(yíng)銷(xiāo)難，承擔全部銀保業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)壓力較大，難以達到預期效果。
（三）保險產(chǎn)品設計復雜，柜員營(yíng)銷(xiāo)缺乏專(zhuān)業(yè)性
近年來(lái)，銀保產(chǎn)品加速轉型，從普通躉交產(chǎn)品到萬(wàn)能險、投連險到現在大力推進(jìn)的期繳分紅型、年金型、健康意外型等產(chǎn)品，產(chǎn)品越來(lái)越復雜，專(zhuān)業(yè)化程度越來(lái)越高，這對銀行柜員的專(zhuān)業(yè)知識和能力提出了更高的要求。
（四）銀行銷(xiāo)售的保單品質(zhì)和售后服務(wù)面臨挑戰
由于任務(wù)指標、績(jì)效考核和專(zhuān)業(yè)能力等因素的影響，一定程度上存在柜員主客觀(guān)的降低銷(xiāo)售標準，推銷(xiāo)保險產(chǎn)品的現象，退?，F象常有發(fā)生。而保險公司銀管員撤出后，客戶(hù)售后服務(wù)、猶豫期退保、保單變更等工作將全部或部分落到柜員頭上，由于柜臺日常業(yè)務(wù)量大，柜員服務(wù)的時(shí)效性和服務(wù)質(zhì)量將面臨挑戰。
三、農行保險業(yè)務(wù)存在的主要問(wèn)題
2003年以來(lái)，全省農行保險業(yè)務(wù)取得長(cháng)足發(fā)展，保費規模、手續費收入及對中間業(yè)務(wù)的貢獻度不斷提高，市場(chǎng)份額不斷提升。今年9月末，農行壽險、財險和總量三項市場(chǎng)份額在四大行同業(yè)市場(chǎng)排名居第一。但是，隨著(zhù)銀保新規的出臺，從長(cháng)遠發(fā)展看，農行保險業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題不容忽視。一是競爭基礎薄弱，自主營(yíng)銷(xiāo)能力不強。農行重點(diǎn)城市行競爭力弱、網(wǎng)點(diǎn)人員不足且結構不合理，對保險公司銀管員的依賴(lài)度超過(guò)80%，在四大行中最高，新規出臺后勢必嚴重影響業(yè)務(wù)的有效發(fā)展。二是部分行領(lǐng)導觀(guān)念落后，重視程度不夠。綜合經(jīng)營(yíng)和協(xié)調發(fā)展意識在部分經(jīng)營(yíng)行還沒(méi)有形成共識，保險影響儲蓄的落后觀(guān)念還沒(méi)有得到全面改變，不作為態(tài)度和畏難情緒在個(gè)別行領(lǐng)導中依然存在，導致對保險業(yè)務(wù)得不到應有的重視。三是地區間業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡，網(wǎng)均產(chǎn)能不足。全省十個(gè)二級分行中，有的占四大行市場(chǎng)份額超過(guò)70%，有的則不足20%，有的行網(wǎng)均產(chǎn)能還不足2萬(wàn)元，嚴重影響了全行整體競爭力的提高。四是營(yíng)銷(xiāo)方式單一。目前，農行保險業(yè)務(wù)主要以大堂經(jīng)理和高柜柜員營(yíng)銷(xiāo)為主，低柜和理財專(zhuān)區營(yíng)銷(xiāo)功能沒(méi)有得到充分發(fā)揮。
四、新形勢下有效發(fā)展保險業(yè)務(wù)的對策建議
銀保新規是國家對銀保業(yè)務(wù)健康持續發(fā)展的保護政策，農行要順應政策變化，積極調整工作思路，實(shí)現新形勢下保險業(yè)務(wù)規范、健康、可持續發(fā)展。
（一）加大員工培訓力度，提高綜合營(yíng)銷(xiāo)技能
基于銀行良好的社會(huì )信譽(yù)，柜員自主營(yíng)銷(xiāo)更能取得客戶(hù)的信任，增加認同感，較好的控制風(fēng)險，真正體現“通過(guò)合適的渠道、采用合適的方式、將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的客戶(hù)”這一營(yíng)銷(xiāo)理念。農行網(wǎng)點(diǎn)自主營(yíng)銷(xiāo)要實(shí)現“以產(chǎn)品為中心”向“以客戶(hù)為中心”轉變，要從產(chǎn)品、基礎、監管政策和營(yíng)銷(xiāo)技能等方面，針對不同類(lèi)型從業(yè)人員，制定合適的培訓方案，通過(guò)強化培訓，提高員工綜合能力。
（二）創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)模式，積極探索專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)
普通柜員營(yíng)銷(xiāo)能力難以在短期內大幅提升，尤其是對復雜的高端保險產(chǎn)品更力不從心。隨著(zhù)保險業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，CFP、AFP、IFP等專(zhuān)業(yè)理財師將成為銀行網(wǎng)點(diǎn)高端保險產(chǎn)品銷(xiāo)售的主力軍。農行可以通過(guò)對理財師隊伍的不斷充實(shí)和強化培訓，在成功實(shí)現轉型的每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備1―2名專(zhuān)門(mén)的理財規劃師，以為客戶(hù)提供方便、安全、舒適、高效的服務(wù)為前提，為所屬客戶(hù)提供包括保險產(chǎn)品在內的一攬子個(gè)人金融服務(wù)，在營(yíng)銷(xiāo)方式上實(shí)行金融產(chǎn)品“組合營(yíng)銷(xiāo)”策略，達到為客戶(hù)資產(chǎn)保值增值的目的。
（三）加強銀保日常合作，共同探索新的營(yíng)銷(xiāo)方式
充分利用各家保險公司人力、技術(shù)和理念等優(yōu)勢，共同在貴賓室開(kāi)展產(chǎn)說(shuō)會(huì )、理財沙龍、精準營(yíng)銷(xiāo)等宣傳活動(dòng)，并使之?；?，使客戶(hù)只要來(lái)到農行即可選擇到適合自己的產(chǎn)品和服務(wù)，培植優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，也成功營(yíng)銷(xiāo)提供支持和保障。
（四）積極探索，開(kāi)拓新的營(yíng)銷(xiāo)渠道
為有效解決物理網(wǎng)點(diǎn)和人員有限，業(yè)務(wù)繁忙等問(wèn)題，可以充分利用電話(huà)銷(xiāo)售、網(wǎng)銀銷(xiāo)售和團險銷(xiāo)售等營(yíng)銷(xiāo)渠道，對老客戶(hù)開(kāi)展二次營(yíng)銷(xiāo)，更好地穩定客戶(hù)群體，同時(shí)充分挖掘新的客戶(hù)資源，為客戶(hù)提供多樣化、個(gè)性化的金融服務(wù)。
（五）精選產(chǎn)品，開(kāi)展重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)
結合市場(chǎng)需求，在合作公司范圍內選擇重點(diǎn)保險公司的重點(diǎn)產(chǎn)品，在重點(diǎn)地區有針對性的開(kāi)展特色營(yíng)銷(xiāo)，幫助城區行提高營(yíng)銷(xiāo)效率，提升市場(chǎng)份額，指導縣域行完善營(yíng)銷(xiāo)流程，擴大業(yè)務(wù)覆蓋面，使農行保險業(yè)務(wù)形成“行行有重點(diǎn)、縣縣有特色”的良好經(jīng)營(yíng)局面。
