下面是小編為大家整理的2023年最新金融銷(xiāo)售人員工作計劃(6篇),供大家參考。
制定計劃前，要分析研究工作現狀，充分了解下一步工作是在什么基礎上進(jìn)行的，是依據什么來(lái)制定這個(gè)計劃的。計劃怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編為大家收集的計劃范文，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠對開(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習。
學(xué)習是成功的第一要素，對于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習，開(kāi)拓視野，豐富知識，總結經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結與學(xué)習過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(cháng)。同時(shí)，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達到整個(gè)團隊的共同進(jìn)步。
第三，工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒(méi)有的目標的工作就沒(méi)有成功的基礎。一個(gè)好的工作目標就是成功的開(kāi)始，對于今年，現擬定工作目標如下：
1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談，最少留下一個(gè)電話(huà)，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù)，同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù)的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶(hù)的原因都認真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶(hù)還是可以爭取過(guò)來(lái)的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù)，6個(gè)客戶(hù)能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標的計劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶(hù)，資金量能夠達到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班機會(huì )，對每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認真對待，樹(shù)立好公司形象，從內心了解客戶(hù)的深切需要，仔細對待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn)，客戶(hù)遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠將上門(mén)客戶(hù)都轉換為有效客戶(hù)。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單，爭取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶(hù)維護和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節日生日祝福等，對老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶(hù)的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶(hù)身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對公司的宣傳方式。
第六，工作總結。
每天都要對工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對每天工作做個(gè)小結，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續發(fā)揚，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
1、加強宣傳力度，并根據具體情況做好4次擬上市企業(yè)的培訓工作，每季度舉辦一次培訓，為有上市需要的企業(yè)進(jìn)行上市輔導，編制并印發(fā)《企業(yè)上市簡(jiǎn)明知識手冊》宣傳讀本，選取企業(yè)在上市過(guò)程中關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行了解答。
2、充分利用中小企業(yè)板和創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)促進(jìn)中小企業(yè)和科技型企業(yè)的發(fā)展，堅持境內與境外并舉，推進(jìn)企業(yè)多渠道融資，實(shí)現產(chǎn)業(yè)升級，爭取按照“上報一批、輔導一批、儲備一批”的原則，爭取年內過(guò)會(huì )企業(yè)2家、上報材料4家、輔導報備8家，將成長(cháng)性好，科技含量高，自主創(chuàng )新型成長(cháng)企業(yè)列入培育對象，并給予擬上市企業(yè)一定的政策及資金扶持。
3、建立擬上市企業(yè)動(dòng)態(tài)住處儲備庫，及時(shí)收集和掌握企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)和相關(guān)信息，根據企業(yè)存在的困難和問(wèn)題進(jìn)行協(xié)調和幫助，為領(lǐng)導決策提供參考材料。
4、制定“上市培育工程”工作計劃，啟動(dòng)開(kāi)發(fā)區上市培訓工程，加強上市培育工作，提高“北京亦莊”品牌，即北京開(kāi)發(fā)區在資本市場(chǎng)的影響力，爭取在未來(lái)五年內形成“北京亦莊”板塊。
1、做好政策宣傳工作，加強各類(lèi)金融機構的引進(jìn)力度，鼓勵各類(lèi)金融機構在開(kāi)發(fā)區發(fā)展，力爭引進(jìn)1-2家優(yōu)質(zhì)城市商業(yè)銀行或政策性銀行在開(kāi)發(fā)區設立分支機構。
1、做好和銀行溝通協(xié)調工作，建立“銀政企”溝通機制，做好項目融資推介工作，為企業(yè)融資提供便利條件，年內組織項目銀行和企業(yè)項目對接2次以上;
2、做好擴區建設融資工作，強化總公司在擴區開(kāi)發(fā)建設主體職能和亦莊國際產(chǎn)業(yè)投資平臺的職能，完成擴區開(kāi)發(fā)區和產(chǎn)業(yè)投資的融資任務(wù);
3、繼續做好中小企業(yè)集合票據的發(fā)行工作，幫助中小企業(yè)拓寬融資渠道，爭取年內發(fā)行1-2期中小企業(yè)集合票據，完成融資2-4億元;
4、引導商業(yè)銀行等金融機構改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開(kāi)發(fā)區經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持模式。
1、積極開(kāi)始展知識產(chǎn)權信用保險和貿易融資試點(diǎn)等金融創(chuàng )新工作;
2、研究產(chǎn)業(yè)金融試驗區的相關(guān)政策，積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)金融實(shí)驗區試點(diǎn)工作，并爭取市有關(guān)部門(mén)的支持。
做好金融“十二五”發(fā)展規劃的完善工作，征求工委、管委領(lǐng)導及相部門(mén)意見(jiàn)，并及時(shí)充實(shí)到規劃當中，爭取在第一季度完成規劃制定工作。
編制小額貸款公司設立指引，積極穩妥推進(jìn)和擴大小額貸款公司試點(diǎn)工作，爭取年內設立2-4家小額貸款公司，注冊資本金額達到5-10億元以上。
20xx年市金融辦將在市委市政府的堅強領(lǐng)導下，樹(shù)立“抓金融、促發(fā)展”理念，強化“大融資、大金融”意識，堅持以社會(huì )融資總量為中間目標,堅持充分發(fā)揮金融支撐功能和發(fā)展壯大金融業(yè)并重，堅持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創(chuàng )新融資方式，千方百計擴大社會(huì )融資總量，進(jìn)一步提升金融支撐我市經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的能力。
實(shí)現社會(huì )融資總量300億元,其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平。力爭1戶(hù)企業(yè)上市成功過(guò)會(huì )，2戶(hù)以上企業(yè)進(jìn)入上市輔導階段，10戶(hù)以上企業(yè)進(jìn)入重點(diǎn)培育階段。新引進(jìn)一家以上股份制銀行進(jìn)入籌建實(shí)質(zhì)階段?；就瓿赊r村合作金融機構改制。實(shí)現新開(kāi)業(yè)小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實(shí)現融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元。
（一）努力擴大銀行有效信貸投放
堅持“有扶有控”，增強執行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發(fā)揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規模，同時(shí)注重靈活運用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務(wù)優(yōu)勢，持續加大有效信貸投放，力爭20xx年市內外銀行新增貸款不低于上年，其中市內銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。
1、全力爭份額搶規模。繼續實(shí)行信貸投放目標管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會(huì )同市人行、銀監局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標任務(wù)，分解到各行社，實(shí)行月考核月通報和季分析調度制度，并作為硬指標，列入年終對各金融機構信貸考核。進(jìn)一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規模，做大信貸資源“總盤(pán)子”。強化分析調度，加大與金融機構協(xié)調聯(lián)動(dòng)，采取形勢分析會(huì )、“窗口指導”、項目對接調度、進(jìn)展通報等形式，強化常態(tài)和動(dòng)態(tài)對接，及時(shí)介紹最新金融政策和產(chǎn)業(yè)政策，通報全市重大項目進(jìn)展、企業(yè)資金需求和信貸投放進(jìn)度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動(dòng)權。
2、加大銀企對接力度。堅持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動(dòng)計劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發(fā)展戰略、重點(diǎn)工程、重大項目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動(dòng)。注重突出特色，根據不同類(lèi)型企業(yè)的融資需求，分層次組織系列“小規模、分專(zhuān)業(yè)、見(jiàn)實(shí)效”的專(zhuān)題對接活動(dòng)。綜合利用滁州金融網(wǎng)、人行征信、發(fā)改委項目和經(jīng)委企業(yè)管理等系統，利用中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺，第一時(shí)間收集發(fā)布更新信息，暢通部門(mén)與銀行、擔保以及企業(yè)之間對接渠道，動(dòng)態(tài)對接。進(jìn)一步擴大對接范圍，積極邀請各類(lèi)證券、基金、保險、信托、租賃、擔保、小貸等金融投資機構參與，進(jìn)一步擴大融資合作面，以此促進(jìn)業(yè)務(wù)合作，推動(dòng)機構引進(jìn)。
3、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長(cháng)空間。會(huì )同市人行、銀監局和發(fā)改委、經(jīng)信委等經(jīng)濟主管部門(mén)密切配合，重點(diǎn)圍繞美好新滁城建設、蘇滁產(chǎn)業(yè)園、招商引資、產(chǎn)業(yè)結構調整、承接產(chǎn)業(yè)轉移等重大項目以及企業(yè)資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項目，抓緊啟動(dòng)新一輪與金融機構項目合作。引導金融機構圍繞市委、市政府發(fā)展主線(xiàn)確定投資主線(xiàn)和信貸切入點(diǎn)，以項目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續。及時(shí)督查和通報項目對接進(jìn)展，全力落實(shí)項目合作成果，突出重點(diǎn)，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間。
4、大力拓展銀行表外融資規模。銀行表外融資是當前形勢下企業(yè)融資較為靈活簡(jiǎn)便和現實(shí)有效的方式。鼓勵金融機構綜合利用各類(lèi)信貸替代工具，開(kāi)發(fā)信貸替代產(chǎn)品，積極推進(jìn)銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財產(chǎn)品、信托貸款、委托貸款、結構化融資等表外融資業(yè)務(wù)，加大對地方經(jīng)濟實(shí)際投放力度。將表外融資量作為軟指標，列入年終對各金融機構信貸考核。
5、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能。鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式擴大融資規模。
6、加大與市外銀行的合作力度。進(jìn)一步深化與國家開(kāi)發(fā)銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續擴大對我市城市建設領(lǐng)域的信貸支持。推進(jìn)與進(jìn)出口銀行的深度對接，重點(diǎn)推動(dòng)外向型經(jīng)濟和進(jìn)出口企業(yè)與進(jìn)出口銀行的融資合作力度。積極推進(jìn)與市外各類(lèi)股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活、產(chǎn)品新穎、模式多樣優(yōu)勢，重點(diǎn)加大對我市成長(cháng)型、科技創(chuàng )新型企業(yè)和優(yōu)勢集群集聚產(chǎn)業(yè)上下游優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)的信貸支持力度。力爭20xx年市外金融機構來(lái)滁投放超30億元。
（二）大力推動(dòng)資本市場(chǎng)直接融資
1、加快推動(dòng)企業(yè)上市融資。堅持“政府引導、企業(yè)自主、市場(chǎng)運作、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批、培育一批、輔導一批、上市一批”的工作步驟，進(jìn)一步健全企業(yè)上市推進(jìn)機制，全力幫扶引導，持續保持我市企業(yè)上市的強勁勢頭，力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷取得新突破。力爭實(shí)現揚子木業(yè)上市過(guò)會(huì )。對已進(jìn)入輔導期的擬上市企業(yè)，一企一策，全力推進(jìn)，對具備條件、有上市意愿的各類(lèi)企業(yè)，將盡快納入市級后備資源庫，重點(diǎn)篩選2-4家企業(yè)，政策傾斜，重點(diǎn)培育，力爭有更多的企業(yè)進(jìn)入省級資源庫，享受省級優(yōu)惠政策。不斷加大宣傳和培訓力度，采取專(zhuān)家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式，加速后備企業(yè)上市進(jìn)程，大力培植上市資源。
2、積極推進(jìn)債券融資。抓住國家加大企業(yè)債券發(fā)行力度、簡(jiǎn)化審批程序的有利進(jìn)機，積極創(chuàng )造條件，以城建、交通、能源、高新技術(shù)等收益相對穩定、風(fēng)險較小的行業(yè)為重點(diǎn)，鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債。支持市開(kāi)發(fā)區同創(chuàng )公司發(fā)行企業(yè)債券。
3、積極推進(jìn)票據融資。抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融辦將會(huì )同市人行、市經(jīng)委和各金融機構，加大與中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )的對接溝通，充分利用非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，幫助企業(yè)到銀行間市場(chǎng)融資。認真篩選直接債務(wù)融資目標培育企業(yè)，鼓勵上市公司、大企業(yè)和重點(diǎn)骨干企業(yè)到銀行間市場(chǎng)發(fā)行中期票據、短期融資券、集合票據等債務(wù)融資工具融資，并以此騰出信貸規模，支持中小企業(yè)發(fā)展。
4、積極擴大信托融資。市金融辦將主動(dòng)幫助企業(yè)加強與省內外信托公司的業(yè)務(wù)合作，設計適合不同企業(yè)和項目的相應信托產(chǎn)品，通過(guò)信托貸款、信托股權投資、其他權益類(lèi)投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規模、準入條件等制約無(wú)法通過(guò)銀行貸款融資的項目、工程和企業(yè)予以支持，不斷擴大信托融資量。
5、大力發(fā)展租賃融資。加強與租賃公司、融資租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過(guò)售后回租方式盤(pán)活在建項目的各類(lèi)資產(chǎn)。鼓勵企業(yè)通過(guò)直接租賃、轉租賃、委托租賃等手段進(jìn)行融資。
（三）完善多層次金融組織體系，增強金融支撐能力
1、加大金融機構引進(jìn)力度。以在皖設立分支機構的各類(lèi)股份制銀行、外資銀行和城商行為重點(diǎn)，加大引進(jìn)力度，推動(dòng)簽訂引進(jìn)戰略合作協(xié)議，及時(shí)掌握其網(wǎng)絡(luò )布點(diǎn)規劃信息和國家金融監管政策導向，暢通引進(jìn)綠色服務(wù)通道，強化引進(jìn)工作領(lǐng)導組和推進(jìn)協(xié)調組職能，明確任務(wù)，責任分解到人，全程跟蹤推進(jìn)。會(huì )同市銀監局、市人行，積極跟進(jìn)、主動(dòng)服務(wù)，全力構建引進(jìn)金融機構綠色服務(wù)通道。積極引進(jìn)市外金融機構。全力推進(jìn)股份制銀行分支機構設立工作，力爭再引進(jìn)1家股份制商業(yè)銀行。
2、鼓勵村鎮銀行開(kāi)設分支行。支持優(yōu)質(zhì)小額貸款公司發(fā)展成為村鎮銀行，鼓勵符合條件的村鎮銀行在鄉鎮設立分支機構。加大財政扶持力度，鼓勵村鎮銀行與商業(yè)銀行錯位競爭，引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務(wù)。
3、全面深化農村合作金融機構改革。全力推動(dòng)鳳陽(yáng)農村信用聯(lián)社改制工作進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段。完成來(lái)安聯(lián)社改制為農商行工作。加快天長(cháng)、明光、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優(yōu)質(zhì)社會(huì )資本參與到改制過(guò)程中，提升農商行的服務(wù)水平，支持績(jì)優(yōu)農商行上市，充分發(fā)揮服務(wù)“三農”主力軍作用。
4、規范有序發(fā)展小額貸款公司。認真落實(shí)省政府“控制數量，提升質(zhì)量，合理布局，防范風(fēng)險”的要求，堅持組建與規范并重，積極擴大試點(diǎn)成果，鼓勵各類(lèi)資本實(shí)力強的大企業(yè)發(fā)起設立，吸引更多的社會(huì )資本參與，同時(shí)積極向上爭取,力爭20xx年再獲批籌建開(kāi)業(yè)2家以上小額貸款公司。加大監管力度，促進(jìn)小貸公司規范經(jīng)營(yíng)、強化風(fēng)險防控。加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進(jìn)一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農戶(hù)融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農”的有益補充。
5、加快完善融資擔保體系。堅持融資性擔保行業(yè)強化社會(huì )責任和實(shí)行可持續發(fā)展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會(huì )資本為補充的市縣兩級擔保體系，發(fā)揮政府主導融資性機構的.主力軍作用，堅持市場(chǎng)化運作，建立符合現代企業(yè)制度的法人治理結構，充實(shí)資本實(shí)力，立足服務(wù)中小企業(yè)，創(chuàng )新融資擔保方式，充分利用和發(fā)揮好政府信用和財政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔保能力，擴大擔保融資量，為更多的中小企業(yè)擔保融資發(fā)揮好服務(wù)作用。努力做好融資性擔保公司風(fēng)險防范工作。力爭20xx年累計貸款擔保額超百億元。
6、促進(jìn)投融資平臺快速健康發(fā)展。進(jìn)一步深化投融資體制改革，支持和推動(dòng)市城投公司做大做強，建立投融資平臺與財政、土地聯(lián)動(dòng)，資金“借用還”良性循環(huán)的運作機制，通過(guò)整合資源、盤(pán)活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實(shí)資本金，壯大資產(chǎn)規模，優(yōu)化資產(chǎn)結構，持續提供穩定的現金流，提升平臺經(jīng)營(yíng)獲益能力。走出一條“在融資中實(shí)現投資，以投資保障融資”的可持續發(fā)展新路子，更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用。
7、積極吸引基金投資。扶持和引導浚源基金加大投資力度，吸引更多社會(huì )資本和民間資本參與，發(fā)揮示范效應，以此帶動(dòng)更多投資機構對我市企業(yè)和項目開(kāi)展投資。認真總結浚源基金設立經(jīng)驗，繼續發(fā)揮好財政資金的杠桿效應，加大政策扶持和對接引進(jìn)力度，積極承接資本轉移，吸引更多的股權投資基金、風(fēng)投、創(chuàng )投基金來(lái)我市開(kāi)展風(fēng)險投資，支持企業(yè)戰略重組，壯大規模，提升實(shí)力，做大做強。
金融分析協(xié)會(huì )以“培養大學(xué)生興趣愛(ài)好，普及現代金融知識，營(yíng)造校園理財文化提高大學(xué)生綜合素質(zhì)”為宗旨;以“善用金融，理財有道”為口號。本協(xié)會(huì )應以團結進(jìn)取，求實(shí)創(chuàng )新、與時(shí)俱進(jìn)的精神，努力提高會(huì )員的綜合素質(zhì)，逐步擴大規模和影響，讓會(huì )員在這里學(xué)到知識，擴展視野為目標開(kāi)展各項活動(dòng);普及金融理財知識，通過(guò)學(xué)習和交流，既能提高會(huì )員的綜合能力，又能達到共同進(jìn)步的目的。協(xié)會(huì )加強基礎訓練，培養和提高會(huì )員的多種能力，參加攜手“求知，求實(shí)，求友，求進(jìn)”;立足于校內，走向校外，共同營(yíng)造一個(gè)大學(xué)生的第二課堂。
一、《課堂齊齊學(xué)》
方式：通過(guò)指導老師與協(xié)會(huì )成員在課外時(shí)間，開(kāi)展以課堂形式的交流與討論。時(shí)間：每月一次以上。地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室
二、《專(zhuān)家講座》
方式：邀請校外金融方面專(zhuān)家與協(xié)會(huì )成員們進(jìn)行對當前金融形勢的交流與講解。時(shí)間：每一個(gè)學(xué)期至少一次以上。地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室。
三、《視頻講座》
方式:播放有關(guān)金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實(shí)情。時(shí)間：每個(gè)月一次以上地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室。
四、《證書(shū)齊齊考》
方式：邀請老師或者已經(jīng)考過(guò)金融方面證書(shū)的同學(xué)與協(xié)會(huì )會(huì )員們一起交流心得，講解內容。時(shí)間：待定。
“xx杯”校園模擬炒股大賽
一、活動(dòng)時(shí)間：待定。
二、活動(dòng)地點(diǎn)：廣東文理職業(yè)學(xué)院。
三、主辦單位：由校社團聯(lián)合會(huì )主辦、金融分析協(xié)會(huì )承辦。
四、參賽單位和個(gè)人：待定。
五、活動(dòng)目的：弘揚理財文化，豐富大學(xué)生課余文化生活及培養大學(xué)生自主模擬理財能力，引導理性消費。
六、贊助單位：聯(lián)系支持該活動(dòng)的單位，以該單位冠名“xx杯”。
七、報名須知：有一定金融基礎知識，對金融行業(yè)有較高的興趣等。
八、活動(dòng)大體進(jìn)行時(shí)間，現場(chǎng)具體安排待定。
了解新準則的大致框架，掌握和理解新準則的具體內容和精髓。根據新標準的要求，能夠熟練運用新標準等。處理賬目，準備財務(wù)相關(guān)報表和表格。
1、根據新的制度和標準結合實(shí)際情況，進(jìn)行會(huì )計核算、財務(wù)工作。
2.在做好工作的同時(shí)，處理好與其他部門(mén)的協(xié)調關(guān)系。
3.做好正常的出納核算。根據財務(wù)制度，辦理現金收付和銀行結算業(yè)務(wù)，努力開(kāi)源節流，使有限的資金真正發(fā)揮作用，確保為公司提供良好的資金來(lái)源。加強各種費用的核算。及時(shí)記賬，編制出納日報表和匯總表，月初前交總經(jīng)理留存，嚴格按照支票領(lǐng)取流程，按規定開(kāi)具現金收據和轉賬支票。
4.財務(wù)人員必須堅持崗位責任制原則，秉公辦事，以身作則。
5.完成領(lǐng)導臨時(shí)交辦的其他工作。
規范核算，全面控制費用，加強監督，細化工作，切實(shí)體現財務(wù)管理的作用。使財務(wù)運行更加趨于理性和健康，更加符合公司的發(fā)展步伐。
作為公司的主要職能監管部門(mén)，當好家庭，管好財富，更好地為公司服務(wù)，是財務(wù)部的天職。在加強管理、規范經(jīng)濟行為、提高公司效益方面，我們有很大的義務(wù)和責任。只有通過(guò)不斷的學(xué)習和總結，才能提高管理工作。針對工作中存在的問(wèn)題，下半年的工作重點(diǎn)應放在以下幾個(gè)方面:
1.加強基礎工作建設和管理。隨著(zhù)公司管理的進(jìn)一步發(fā)展，財務(wù)管理職能逐漸加強。加強管理的重點(diǎn)是落實(shí)崗位責任制。崗位責任制的好處是責、權、利相統一的原則，有利于調動(dòng)財務(wù)部員工的積極性。要確定具體的工作任務(wù)、工作質(zhì)量和完成時(shí)間，做到事前有準備，事中有協(xié)調，事后有匯報。將內部控制與崗位考核相結合，每月進(jìn)行自查自糾，逐步完善公司財務(wù)管理制度。
2.積極參與公司經(jīng)營(yíng)管理，做好公司財產(chǎn)物資的清點(diǎn)工作。隨著(zhù)公司的發(fā)展，財務(wù)管理的作用日益顯現，財務(wù)管理涉及到公司管理的方方面面。
3.迎接市審計局的經(jīng)濟責任審計。根據審計局的要求和工作計劃，對敏感問(wèn)題要進(jìn)行自查自糾。本著(zhù)責任感和會(huì )計敏感性，認真協(xié)調審計工作，及時(shí)完整地報送審計資料，確保提供資料的合理化和審計工作的順利進(jìn)行。
3.強化預算管理，堅持成本預算管理的算、控、減三字公式，本質(zhì)上變事后反映為事前控制、事后考核分析的管理，進(jìn)一步細化成本責任單位和成本要素，規范成本歸集管理流程，充分發(fā)揮預算的導向和控制作用。
4.健全和完善各項財務(wù)制度，不斷提高財務(wù)管理水平，做好財務(wù)工作。
本次金融工作會(huì )議的核心主要集中在兩個(gè)方面：金融支持實(shí)體經(jīng)濟以及防范金融風(fēng)險。
堅持把防范化解風(fēng)險作為金融工作生命線(xiàn)，加強金融監管和調控能力建設。加強和改進(jìn)金融監管，切實(shí)防范系統性金融風(fēng)險。
具體來(lái)看，銀行業(yè)要建立全面審慎的風(fēng)險監管體系。證券業(yè)要完善市場(chǎng)制度，強化行為監管，保護投資者合法權益。保險業(yè)要加強償付能力監管，完善分類(lèi)監管制度。
值得注意的之前傳聞頗多的金融國資委并未在此次金融工作會(huì )議上提及。對于系統性金融風(fēng)險的防范，此次會(huì )議也是分銀行、證券、保險三個(gè)不同層面分別布置的。
此前市場(chǎng)熱議的金融國資委”最終未能成型符合預期，但預計未來(lái)仍會(huì )建立至少副總理以上級別牽頭的金融系統性風(fēng)險監督委員會(huì )”
中國超過(guò)100萬(wàn)億元的金融資產(chǎn)中，國家占有的資產(chǎn)較少，大部分為存款人、基金持有人的資產(chǎn)。中國社科院金融研究所副所長(cháng)并不支持成立金融國資委。理由有三：宏觀(guān)上導致金融行業(yè)的進(jìn)一步壟斷;微觀(guān)上容易把企業(yè)管死;此外也不利于金融企業(yè)國際化。
中央財經(jīng)大學(xué)銀行業(yè)研究中心主任郭xx也認為，當前狀況下，成立金融國資委需要慎重。匯金公司成立后要進(jìn)一步推進(jìn)該公司在改進(jìn)國有銀行公司治理中的作用。
當前最大的系統性風(fēng)險還是地方政府債務(wù)的風(fēng)險。房地產(chǎn)說(shuō)到底，其實(shí)在很大程度上也與地方政府有關(guān)。
從此次會(huì )議來(lái)看，防范化解地方政府性債務(wù)風(fēng)險在議題中占據相當分量。
要綜合施策、標本兼治，妥善處理存量債務(wù)，規范地方政府舉債融資機制，將地方政府債務(wù)收支分類(lèi)納入預算管理，構建地方政府債務(wù)規?？刂坪惋L(fēng)險預警機制。
實(shí)際上，地方政府債務(wù)擴張也有一定的迫不得已的因素，即地方政府承擔了建設任務(wù)，但是融資渠道卻并不通暢。市政債經(jīng)過(guò)了前期的研究之后，可能加速推出。市政債的推出一方面能解決政府融資渠道的問(wèn)題，另一方面也能增強政府透明度。
